Британские Системы финансового менеджмента (FMS)

Системы финансового менеджмента (СФМ, англ. Financial Management Systems, FMS) предназначены для финансового, бухгалтерского и налогового учёта, бюджетирования, отслеживания доходов и расходов, а также для решения задач анализа и контроля корпоративных финансов.

Финансовый менеджмент как деятельность представляет собой комплекс мероприятий и процессов, направленных на эффективное управление финансовыми ресурсами организации, включая планирование, организацию, координацию и контроль финансовых потоков, оптимизацию структуры капитала, минимизацию финансовых рисков и повышение финансовой устойчивости и рентабельности компании. Он охватывает широкий спектр задач, связанных с анализом финансового состояния, бюджетированием, управлением инвестициями, денежными потоками, кредиторской и дебиторской задолженностью, а также с обеспечением соответствия нормативным требованиям в области бухгалтерского и налогового учёта.

Ключевые аспекты данного процесса:

• планирование и реализация финансовой стратегии организации,
• управление доходами и расходами,
• анализ финансовых показателей и трендов,
• бюджетирование и финансовое прогнозирование,
• оптимизация структуры капитала и источников финансирования,
• управление инвестициями и инвестиционными проектами,
• контроль за исполнением финансовых планов и нормативов,
• минимизация финансовых и инвестиционных рисков,
• обеспечение финансовой устойчивости и рентабельности компании.

В современных условиях цифровизация финансовых процессов становится ключевым фактором повышения эффективности финансового менеджмента. Программные решения, такие как системы финансового менеджмента (СФМ), позволяют автоматизировать рутинные операции, ускорить обработку данных, повысить точность финансовых расчётов и обеспечить более глубокий и оперативный анализ финансового состояния организации, что в свою очередь способствует принятию обоснованных управленческих решений и улучшению общих финансовых показателей компании.

Системы финансового менеджмента предназначены для комплексной автоматизации процессов управления финансовыми потоками в организации. Они обеспечивают интеграцию данных бухгалтерского и налогового учёта, позволяют осуществлять планирование и контроль бюджета, отслеживать динамику доходов и расходов, а также формировать аналитические отчёты, необходимые для принятия управленческих решений в области финансов.

Кроме того, системы финансового менеджмента способствуют оптимизации процессов бюджетирования и финансового планирования, обеспечивают своевременное выявление и анализ отклонений фактических показателей от плановых, поддерживают реализацию механизмов внутреннего финансового контроля и аудита. С их помощью можно осуществлять многомерный анализ финансовых данных, моделировать финансовые сценарии и оценивать риски, что в совокупности повышает прозрачность управления финансами и способствует более эффективному распределению ресурсов организации.

Системы финансового менеджмента в основном используют следующие группы пользователей:

• руководители компаний и топ-менеджмент для стратегического планирования, анализа финансового состояния организации и принятия управленческих решений;
• финансовые директора и их подчинённые для ведения бухгалтерского и налогового учёта, бюджетирования, контроля денежных потоков и обеспечения финансовой дисциплины;
• бухгалтеры и специалисты по учёту для автоматизации рутинных операций, формирования отчётности и обеспечения соответствия законодательным требованиям;
• аналитики финансовых отделов для проведения глубокого анализа финансовых показателей, выявления тенденций и прогнозирования будущих результатов;
• сотрудники подразделений, отвечающих за бюджетирование и финансовое планирование, для разработки бюджетов, их распределения и мониторинга исполнения.

Администрирование

Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.

Импорт/экспорт данных

Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

Многопользовательский доступ

Возможность многопользовательской доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями. Пользователи в этом случае могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.

Наличие API

Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.

Отчётность и аналитика

Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.

На основе своего экспертного мнения Соваре рекомендует наиболее внимательно подходить к выбору решения. При выборе программного продукта из функционального класса систем финансового менеджмента (СФМ) необходимо учитывать ряд ключевых факторов, которые определят пригодность системы для решения конкретных бизнес-задач. Прежде всего, следует проанализировать масштаб деятельности компании — для малого бизнеса могут подойти более простые и доступные решения с базовым набором функций, тогда как для крупных корпораций потребуются масштабируемые системы с расширенными возможностями интеграции и аналитическими инструментами. Также важно учитывать отраслевые требования и стандарты — например, в финансовом секторе могут быть жёсткие требования к защите данных и соответствию регуляторным нормам, в то время как в розничной торговле акцент может быть сделан на удобство работы с кассовыми операциями и складским учётом. Не менее значимы технические ограничения, включая существующую ИТ-инфраструктуру, совместимость с другими используемыми системами, требования к производительности и надёжности. Кроме того, стоит обратить внимание на функциональность системы в части бюджетирования и финансового планирования, возможности аналитической отчётности, поддержки различных видов учёта (бухгалтерского, налогового и т. д.), а также на удобство пользовательского интерфейса и наличие обучающих материалов.

Ключевые аспекты при принятии решения:

• соответствие функциональности системы текущим и перспективным бизнес-процессам компании;
• наличие модулей для бюджетирования, финансового планирования и анализа;
• возможности интеграции с другими корпоративными системами (ERP, CRM и т. д.);
• уровень защиты данных и соответствие отраслевым стандартам безопасности;
• масштабируемость системы и возможность расширения функционала;
• поддержка различных видов отчётности, включая аналитическую и регламентированную;
• удобство пользовательского интерфейса и наличие обучающих материалов для пользователей;
• совместимость с существующей ИТ-инфраструктурой и техническими стандартами компании;
• наличие механизмов резервного копирования и восстановления данных;
• поддержка различных налоговых режимов и бухгалтерских стандартов.

После анализа вышеперечисленных факторов следует провести пилотное тестирование или демонстрацию системы, чтобы оценить её работоспособность в реальных условиях, удобство использования для конечных пользователей и соответствие заявленным характеристикам. Также целесообразно изучить отзывы других компаний, уже использующих данную систему, и оценить уровень технической поддержки и сопровождения со стороны разработчика.

Системы финансового менеджмента (СФМ) обеспечивают комплексную автоматизацию финансовых процессов в компании, что способствует повышению эффективности управления ресурсами и улучшению финансовых показателей. Преимущества использования СФМ включают:

• Автоматизация рутинных операций. СФМ позволяют автоматизировать рутинные операции по учёту доходов и расходов, что снижает трудозатраты сотрудников и минимизирует вероятность ошибок, связанных с ручным вводом данных.

• Повышение точности финансовых расчётов. Благодаря алгоритмам и инструментам для обработки данных СФМ обеспечивают высокую точность финансовых расчётов, что важно для принятия обоснованных управленческих решений.

• Улучшение контроля над финансами. СФМ предоставляют инструменты для мониторинга финансовых потоков в режиме реального времени, что позволяет оперативно выявлять и устранять отклонения от бюджета и финансовые дисбалансы.

• Упрощение процесса бюджетирования. Системы позволяют создавать детализированные бюджетные планы, отслеживать их исполнение и вносить корректировки в зависимости от изменяющихся условий, что способствует более эффективному распределению ресурсов.

• Интеграция с другими системами. СФМ могут быть интегрированы с другими корпоративными информационными системами (например, с системами управления предприятием), что обеспечивает единый информационный поток и улучшает взаимодействие между различными подразделениями компании.

• Анализ финансовых показателей. СФМ предоставляют инструменты для глубокого анализа финансовых показателей, выявления тенденций и прогнозирования будущих результатов, что помогает руководству принимать стратегические решения на основе данных.

• Снижение рисков финансовых нарушений. Автоматизированные системы контроля и аудита в СФМ помогают выявлять потенциальные финансовые нарушения и минимизировать риски, связанные с нецелевым использованием средств и финансовыми махинациями.

Классификатор программных продуктов Соваре определяет конкретные функциональные критерии для систем. Для того, чтобы быть представленными на рынке Системы финансового менеджмента, системы должны иметь следующие функциональные возможности:

• автоматизация бухгалтерского и налогового учёта, включая формирование первичных документов и регистров,
• инструменты для бюджетирования и планирования финансовых потоков,
• механизмы отслеживания и классификации доходов и расходов по заданным критериям,
• функции анализа структуры затрат и выявления возможностей для оптимизации,
• средства контроля исполнения бюджетных назначений и соблюдения финансовых нормативов.

По аналитическим данным Соваре, в 2025 году на рынке систем финансового менеджмента (СФМ) можно ожидать усиления тенденций, связанных с интеграцией передовых технологий и повышением уровня автоматизации процессов. Среди ключевых трендов будут фигурировать более глубокая интеграция искусственного интеллекта, развитие облачных решений, усиление функций аналитики больших данных, повышение уровня кибербезопасности, применение блокчейн-технологий для обеспечения прозрачности финансовых операций, а также расширение возможностей мобильного доступа и интерфейсов самообслуживания.

• Интеграция искусственного интеллекта. СФМ будут активнее использовать алгоритмы машинного обучения для прогнозирования финансовых показателей, автоматизации рутинных операций и выявления аномалий в финансовых потоках, что позволит существенно повысить эффективность управления финансами.

• Развитие облачных решений. Переход к облачным платформам обеспечит более гибкое масштабирование систем, упростит доступ к данным из любой точки и снизит затраты на инфраструктуру, при этом акцент будет делаться на надёжности и безопасности хранения данных.

• Аналитика больших данных. Системы будут предлагать более продвинутые инструменты для анализа больших объёмов данных, что позволит выявлять скрытые закономерности, оптимизировать бюджетирование и повышать точность финансового планирования.

• Усиление кибербезопасности. В условиях роста числа киберугроз разработчики СФМ будут уделять особое внимание защите данных, внедряя многофакторные аутентификации, шифрование и другие современные методы защиты.

• Применение блокчейн-технологий. Блокчейн позволит создавать неизменяемые реестры финансовых операций, что повысит прозрачность и доверие к финансовым системам, особенно в сферах межкорпоративных и международных расчётов.

• Мобильные решения и интерфейсы самообслуживания. Развитие мобильных приложений и веб-интерфейсов даст пользователям возможность оперативно управлять финансами, отслеживать расходы и получать аналитические отчёты в режиме реального времени.

• Интеграция с другими корпоративными системами. СФМ будут обеспечивать более тесную интеграцию с ERP, CRM и другими системами, что позволит создать единую информационную среду и улучшить координацию бизнес-процессов.

Уругвай

Brinta

Турция

SNI e-Invoicing Solution, SNI Tax Compliance and Regulatory Reporting

Финляндия

Basware AP Automation, OpusCapita Invoice Process Automation

Объединенные Арабские Эмираты

Serina, MetrixPlus

Нидерланды

CCH ProSystem fx Tax, Cevinio, OneSumX for Finance

Южная Африка

IDU-Concept

Индия

Zoho Books, Swipe, SAG Infotech Gen TDS, SAG Infotech Gen Income Tax, SAG Infotech Gen CompLaw, SAG Infotech Gen GST, SAG Infotech Genius, SAG Infotech Gen Balance Sheet

Литва

Site.pro Бухгалтерия

США

ABBYY FineReader, Paymode-X, Tipalti Accounts Payable Automation, Financial Forecasting Intelligence, MHC NorthStar, Planning Maestro, ComplyIQ, Aavenir Invoiceflow, Axiom Software, Docyt AI Accounting Automation, InvoiceWorks, deFacto Power Planning, Abacum, SAS Financial Management, Bizview, AvidInvoice, Vertex O Series, HighRadius Accounts Payable Automation, CereTax, 2Checkout, Stripe, PayPal, Билайн Онлайн-касса, Gappify Accrual Automation, Synario, SutiAP, Bloomberg Tax, Tungsten e-Invoice Network, Tungsten AP Agility, Square 9, BudgetPak, Sovos Sales And Use Tax, Applexus InSITE, CloudBudget, Cor360 Payables, CSC CorpTax, Drake Tax, InvoiceAnywhere, GEP SMART AP Automation, JAGGAER Procure to Pay, MineralTree TotalAP, Bill.com, Stampli, BirchStreet Pay, Autonomous AP, Direct Commerce AP Automation, ProConnect Tax, Lacerte Tax, Zycus Accounts Payable Automation, Corpay, DataServ, fintastic, Cube, Vic.ai, Quantrix Modeler, Oracle Hyperion Planning, NetSuite Planning and Budgeting, Capitara, Circulus, TaxAct Business Returns, Dynamics 365 Finance

Хорватия

Farseer

Казахстан

MyBuh, Asistent

Великобритания

FreeAgent, PwC Navigate Tax Suite, Account Payable Automation, TantraMinds Invoice Management Solution, Sage Intacct Budgeting and Planning, Empower Software, KPMG AI Powered Invoice Processing, Advanced Collaborative Planning

Швеция

Rillion, Medius Accounts Payable Automation, Pagero AP Automation

Австралия

Acterys, Portalink, SpendConsole

Украина

iFin, Dilovod, Taxer

Канада

Lifesize, FreshBooks, Limelight, OpenText Vendor Invoice Management for SAP, ONESOURCE Tax Provision, GoSystem Tax RS, Trolley Platform, Una

Франция

Quadient AP, Yooz, ITESOFT

Россия

Контур.Эльба, Контур.Экстерн, Монета, Контур.Эксперт, Аспро.Финансы, Контур.Зарплата, Бэст, Мои финансы, Инфо-Бухгалтер, 1С:Управление нашей фирмой, 1С:Упрощёнка, Альфа Бухгалтерия, Финтабло, Т-Банк Бухгалтерия, КУБ24 Бухгалтерия ИП, Моё дело, ФНС Налогоплательщик ЮЛ, Небо, Cifra, Entera, Триафлай, АСМО-зарплата, ITFB EasyDoc, Планета: Бюджетирование, Saby Report — Налоговый мониторинг, Saby Report — Отчетность через интернет, КУБ2Б, Planior, Инвестиционный расчёт, Claritech, Planum, Linkage Цифровой управленец, Форсайт. Управление инвестициями, ANDY Finance, Форсайт. Бюджетирование и консолидация, 1С:Зарплата и кадры государственного учреждения, Saby Bu — Бухгалтерия и учет , Турбо Бухгалтер, Третий сектор, Сбер Бухгалтерия, Парус Бухгалтерия, Декларация.Онлайн, Главбух 24/7, БухСофт, Инфо-Предприятие Бухгалтерия, 1С:Предприниматель, 1С:Бухгалтерия, 1С:БизнесСтарт, НОТА ВИЗОР, АДС: Зарплата и управление персоналом для Банков, АДС: Зарплата и управление персоналом для НФО, Cubux, ContentCapture, Арча, Эксперт:Зарплата и управление персоналом в кредитных организациях, AINFORM: Зарплата и Кадры, Галочка, Кнопка, Эттон. Бюджетный эксперт, 1С:Комплексная автоматизация, LBX Billing, Lexema-SR, Клаудмастер, ХОМНЕТ:IFRS 17, Своя технология, Фингуру, LDM.Финансовый архив, АБухгалтерия, Выставить счет, КУБ24 Выставление счетов, КУБНЕТ Бухгалтерский учёт, Мини-Зарплата, Финансы 360°, БИТ.ФИНАНС, PM.customer, Nexign Универсальный цифровой биллинг, ОФД Такском, ЮMoney, МТС Онлайн-касса, Яндекс.ОФД, Сбербанк Онлайн, АТОЛ Онлайн-кассы, Первый ОФД, Платформа ОФД, Инитпро ОФД, PM.cost, ЕТС.Бюджетирование, ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент, ТУРБО Бюджетирование, PlanDesigner, Тиксен, ELMA365 Налоговый мониторинг, ValueAI, ФинГрад, АТОЛ SIGMA, Айтида, Adesk, Контур.Пульс, Киберплат, BillogicPlatform, Контур.Бухгалтерия, Контур.Взаиморасчеты, Контур.Налоговый мониторинг

Ирландия

Arco Tax Determination, SoftCo AP Automation, SoftCo ExpressAP, VAT Add-on

Норвегия

SEMINE

Германия

SAP Business Planning and Consolidation, Concur Invoice, Serrala Alevate AP, xSuite Invoice Cube, CP Corporate Planning's suite

Аргентина

Plika