Описание системы Инвестиционный расчёт

Инвестиционный расчёт — это сервис финансового планирования, позволяющий быстро оценить возможности инвестирования, особенно на стадии первоначального планирования.

Интернет-приложение Инвестиционный расчёт от Otter Finance предназначено для быстрой оценки возможности инвестирования, особенно на стадии первоначального планирования. Приложение рассчитывает такие показатели, как кредитная нагрузка, доходность, амортизация активов, а также притоки и оттоки денежных средств по операционным, финансовым и инвестиционным направлениям на протяжении 20 лет. Кроме того, оно способно рассчитывать дисконтированные денежные потоки; при этом ставку дисконта пользователь может задать сам.

Система Инвестиционный расчёт позволяет учесть ключевые параметры при быстрой оценке. Общее количество параметров ввода — 11.

Параметры для моделирования и прогнозирования:

• Начальный капитал для создания/приобретения/строительства актива. Эта величина представляет собой первоначальную сумму, планируемую к инвестированию в создание нового актива или его приобретение/строительство.
• Объем заемных средств. Совокупность средств, привлекаемых в качестве кредита или займа у банков или иных финансовых организаций для осуществления проекта.
• Годовая процентная ставка по кредиту. Ставка, применяемая к сумме займа каждый год.
• Срок кредитования (в годах). Период, на который предоставляется кредит или займ.
• Первый операционный год. Год, начиная с которого проект начинает генерировать доход.
• Прогнозируемая годовая выручка от продаж. Ожидается, что это будет общий объем доходов от продажи продукции или оказания услуг в течение года.
• Предполагаемая маржинальная рентабельность (валовая прибыль) в %. Оцениваемый уровень дохода, остающийся после покрытия всех прямых расходов, выраженный в процентах от совокупной выручки.
• Амортизация актива (в годах). Число лет, в течение которых созданный актив будет амортизирован (снижать свою стоимость) с учетом износа.
• Требуемая ставка дисконтирования денежных потоков. Коэффициент, используемый для пересчета будущих денежных потоков в их текущую стоимость.
• Уровень годовой инфляции. Изменение уровня цен на товары и услуги в течение одного года, оказывающее влияние на покупательскую способность денег.
• Налог на прибыль в %. Размер налогового сбора, удерживаемого государством с прибыли предприятия, выраженной в процентах.

Результаты моделирования:

• Расчеты по заемным средствам: включает в себя расчеты по погашению основного долга и выплатам процентов по кредиту.
• Расчет по активу: отображается остаточная стоимость актива после амортизационных списаний, а также суммарные амортизационные затраты за весь срок эксплуатации актива.
• Прибыль и убыток (P&L): В данном разделе представлены такие показатели, как объемы продаж, валовая прибыль, прибыль до налогообложения, налоговые обязательства и чистая прибыль.
• Денежные потоки: здесь приводятся данные о чистом денежном потоке (CF) и дисконтированном чистом денежном потоке (DCF).