Сервисы проверки контрагентов (СПК) c функцией Добровольное раскрытие сведений

Сервисы проверки контрагентов (СПК, англ. Counterparties Check Services, CPC) реализуют поиск, оценку, проверку и анализ контрагентов для снижения рисков информационной, финансовой, производственной и иных видов безопасности деятельности своей компании при взаимодействии с другими компаниями и организациями

Проверка контрагентов представляет собой систематическую проверку потенциальных партнеров на их финансовую устойчивость, наличие правовых проблем и репутационные риски. Этот процесс включает в себя анализ финансовых отчётов компании, проверку налоговой и юридической истории, а также сбор информации о руководстве компании и о её репутации на рынке.

Эффективная проверка контрагентов позволяет минимизировать риски для бизнеса, связанные с несоблюдением договорных обязательств, задержками в оплате, а также с ограничениями в праве свободной деятельности вследствие причастности контрагента к незаконным или недобросовестным практикам.

В настоящее время для проверки контрагентов активно применяются сервисы проверки контрагентов, которые собирают данные о компаниях из десятков различных специализированных баз данных, сводят эти данные вместе и проводят дополнительную аналитику рисков по каждой компании, предлагая такие данные для использования при проверке.

Сервисы проверки контрагентов предназначены для проверки юридических и физических лиц на различные параметры, например наличие задолженности по налогам, банкротство, судебные решения, кредитную историю, проверку на предмет причастности к незаконным действиям и другие факторы, которые могут повлиять на выбор партнера для бизнеса или оценку рисков при взаимодействии с ним.

Сервисы проверки контрагентов помогают снизить риски для бизнеса, увеличить прозрачность и качество взаимодействия, а также сократить время и экономические затраты на принятие решений о заключении контрактов и договоров с новыми партнерами.

Сервисы проверки контрагентов в основном используют следующие группы пользователей:

• коммерческие компании, которые стремятся минимизировать риски при выборе партнёров и заключении договоров, проверяя их финансовую устойчивость и репутацию;
• банки и другие финансовые учреждения, оценивающие кредитоспособность и надёжность потенциальных заёмщиков и партнёров;
• аудиторские и консалтинговые компании, предоставляющие услуги по оценке рисков и анализу контрагентов для своих клиентов;
• государственные и муниципальные организации, которые проводят проверки контрагентов при осуществлении закупок и реализации государственных контрактов;
• юридические фирмы, использующие СПК для проверки потенциальных клиентов и контрагентов на предмет правовых рисков и нарушений.

Администрирование

Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.

Анализ санкционных рисков

Функции Анализа санкционных рисков позволяют выполнять структурированный анализ контрагента на предмет наложения экономических санкций со стороны третьих лиц (преимущественно государств и международных организаций)

Анализ связей и аффилированности

Функции Анализа связей и аффилированности позволяют получать интеллектуальную аналитику о связях рассматриваемой компании с другими юридическими и физическими лицами, в том числе географические связи, информационные, экономические, юридические и иные

Анализ судебной истории

Функции Анализа судебной истории позволяют исследовать историю судебных дел с участием рассматриваемой организации, собираемую из открытых источников на порталах судов

Быстрый поиск по ИНН и ОГРН

Функция Быстрого поиска по ИНН и ОГРН позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по идентификационным кодам, таким как Идентификационный налоговй номер, Основной государственный регистрационный номер, Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя и иным кодам через строку быстрого поиска

Быстрый поиск по наименованию

Функция Быстрого поиска по наименованию позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по сокращённому или полному наименованию посредством строки быстрого поиска

Выписки из реестров

Функции получения Выписки из реестров позволяют запрашивать и выгружать выписки из государственных реестров с информацией о юридических лицах или индивидуальных предпринимателях

Добровольное раскрытие сведений

Функции Добровольного раскрытия сведений о компании позволяют организациям публиковать дополнительную информацию о своей деятельности сверх обязательных требований законодательства. Эта функциональность включает инструменты для создания, редактирования и управления контентом, который компания желает представить заинтересованным сторонам

Доска объявлений и рекламы

Функции работы с Доской объявлений позволяют размещать или знакомиться с прямыми рекламными объявлениями на страницах данного сервиса

Изменение информации

Функции Изменения информации позволяют пользователю вносить (предлагать) изменения в данные о собственной или других организациях

Импорт/экспорт данных

Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

Многопользовательский доступ

Возможность многопользовательской доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями. Пользователи в этом случае могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.

Мониторинг изменений компании

Функция Мониторинга изменений компании позволяет устанавливать в системе уведомления пользователя об изменениях в сведениях о выбранной компании или организации

Наличие API

Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.

Отзывы о компаниях

Функции оставления и ознакомления с Отзывами об организациях позволяют позволяют любому пользователю оставить свой отзыв о рассматриваемой компании, а другим пользователям прочесть отзывы, оставленные остальными

Отчётность и аналитика

Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.

Оценка надёжности

Функции Оценки надёжности позволяют проводить бальную критериальную оценку надёжности, стабильности и устойчивости рассматриваемой организации

Оценка рисков

Функции Оценки рисков позволяют производить оценку типовых рисков при взаимодействии с рассматриваемым контрагентом на базе известной информации о данной компании

Подбор клиентов и партнёров

Функции Подбора клиентов и партнёров позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными клиентами или партнёрами (например, по виду деятельности, по масштабу, по местонахождению и т.п.)

Подбор поставщиков

Функции Подбора поставщиков позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными поставщиками интересующей продукции или услуг

Проверка бухгалтерской отчётности

Функции Проверки бухгалтерской отчётности позволяют знакомиться с открытой бухгалтерской информацией выбранной компании, а также проводить автоматизированную проверку данной отчётности по заданным правилам

Просмотр информации

Функции Просмотра информации позволяют знакомиться со всей представленной информацией о компании в виде цифрового дела компании

Просмотр истории участия в закупках и тендерах

Функции Просмотра истории участия в закупках и тендерах позволяют исследовать историю деятельности рассматриваемой компании с точки зрения участия в закупках органов государственной власти и бюджетных учреждений, а также тендерах корпораций на открытых тендерных площадках

Расширенный поиск

Функции Расширенного поиска позволяют использовать широкий перечент фильтров и параметров для поиска по атрибутам организаций, начиная от основных данных компании и до финансовых показателей деятельности

Сравнение организаций

Функции Сравнения организаций позволяют, поставив несколько компаний или учреждений в общий ряд, провести наглядное сравнение характеристик компаний между собой

Управление профилем своей компании

Функции Управления профилем своей компании позволяют произвести регистрацию в сервисе и получить возможность заполнять дополнительную информацию о своей компании, управлять доступностью данных о компании в данном сервисе

Финансовый анализ

Функции Финансового анализа позволяют проводить ознакомление с показателями финансовой деятельности (выручке, прибыли, оборотных средства, заработной плате, уплаченных налогах и т.п.) организации в виде отдельных показателей, таблиц или финансовых графиках

Виды экономической деятельности

Наличие сведений о Видах экономической деятельности позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её основными видами осуществляемой экономической деятельности

Категории организаций

Наличие классификатора и системы Категорий организаций позволяет использовать такие классификаторы и системы для структурированного поиска или изучения компаний по видам деятельности или местоположению

Описание услуг и продукции

Наличие Описания услуг и продукции позволяет позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с описанием предлагаемых услугах, работах, товарах и продукции

Основные сведения

Наличие Основных сведений позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её Наименованием, Статусом, Датой регистрации, Руководителем, Учредителями, Местоположением, Налоговом режимом, Основными идентификаторами и иной ключевой информацией

Рейтинги и рэнкинги компаний

Наличие Рейтингов и рэнкингов компаний позволяет для рассматриваемой компании получить количественные оценки (например, финансовый рейтинг, рейтинг надёжности, рэнкинг стабильности) или место в общем списке компаний

Сведения об учредителях и бенефициарах

Наличие Сведений об учредителях и бенефициарах позволяет получить открытую информацию об учредителях, собственниках, владельцах, бенифициарах рассмариваемой компании

Сведения о контактах и адресе

Наличие Сведений о контактах и адресе позволяет получить детальные данные о местоположении компании, её юридическом или фактическом адресе

Сведения о лицензиях

Наличие Сведений о лицензиях позволяет ознакомиться с лицензиями рассматриваемой компании на допуск к осуществлению лицензируемой деятельности

Сведения о руководителе

Наличие Сведений о руководителе позволяет получить подробную информацию о физическом лице, являющемся руководителем компании, включая сведения о вовлечённости в деятельность других организаций в роли руководителя или учредителя

Сведения о сотрудниках

Наличие Сведений о сотрудниках позволяет ознакомиться с перечнем сотрудников, работающих в рассматриваемой компании

Сведения о торговых марках и брендах

Наличие Сведений о торговых марках и брендах позволяет ознакомиться с перечнем торговых марок, товарных знаков или иных зарегистрированных товарных прав в отношении рассматриваемой компании

Сведения о финансовом состоянии

Наличие Сведений о финансовом состоянии позволяет изучать финансовые показатели рассматриваемой компании за текущий или предыдущие отчётные периоды деятельности

При выборе программного продукта из функционального класса Сервисы проверки контрагентов необходимо учитывать ряд ключевых факторов, которые определят эффективность использования системы в контексте конкретных бизнес-задач. Прежде всего, следует оценить масштаб деятельности компании: для малого бизнеса могут быть достаточны базовые функции проверки контрагентов, тогда как крупным корпорациям потребуются расширенные возможности интеграции с другими корпоративными системами, масштабные аналитические инструменты и поддержка большого объёма данных. Также важно учитывать отраслевые требования и нормативные ограничения — например, в финансовом секторе могут быть жёсткие требования к защите данных и соответствию стандартам регуляторов, в то время как в розничной торговле акцент может быть сделан на скорости получения информации и простоте использования системы. Не менее значимы технические ограничения, включая совместимость с существующей ИТ-инфраструктурой, требования к производительности и надёжности, а также возможности масштабирования системы в будущем.

Ключевые аспекты при принятии решения:

• функциональность: наличие базовых и расширенных инструментов для поиска, оценки и анализа контрагентов, включая возможность проверки по различным базам данных (государственным реестрам, судебным базам, базам данных о банкротстве и т. д.);
• интеграция: возможность интеграции с другими корпоративными системами (ERP, CRM, системами электронного документооборота и т. п.);
• аналитика: наличие инструментов для глубокого анализа данных о контрагентах, включая визуализацию данных, построение отчётов и прогнозирование рисков;
• безопасность: уровень защиты данных, соответствие требованиям законодательства и отраслевых стандартов в области информационной безопасности;
• пользовательский интерфейс: удобство и интуитивность интерфейса, возможность настройки под нужды конкретных пользователей и ролей в компании;
• масштабируемость: возможность расширения функциональности и увеличения объёма обрабатываемых данных в соответствии с ростом бизнеса;
• поддержка и обслуживание: наличие качественной технической поддержки, обновлений и возможности доработки системы под специфические требования компании.

Окончательный выбор программного продукта должен базироваться на тщательном анализе потребностей бизнеса, оценке соотношения стоимости и получаемой выгоды, а также на рассмотрении долгосрочных перспектив использования системы. Важно также учесть репутацию разработчика и отзывы других компаний, уже использующих данный продукт, что позволит минимизировать риски, связанные с внедрением новой системы.

Использование сервисов проверки контрагентов может иметь несколько преимуществ для бизнеса:

• Уменьшение рисков. Проверка контрагентов позволяет обезопасить себя от мошенничества, избежать убытков и снизить риски для бизнеса.

• Оценка надежности. Сервисы проверки контрагентов позволяют оценить надежность партнеров и избежать взаимодействия с ненадежными компаниями.

• Снижение временных затрат. Проверка контрагентов с помощью специализированных сервисов помогает сократить время, потраченное на поиск информации о партнерах и конкурентах.

• Упрощение учёта. Сервисы проверки контрагентов предоставляют информацию, которая может быть использована для упрощения учета и бухгалтерии.

• Конкурентное преимущество. Компания, использующая сервисы проверки контрагентов, может получить конкурентное преимущество, так как она лучше осведомлена о своих партнёрах и конкурентах.

Таким образом, использование сервисов проверки контрагентов может помочь бизнесу уменьшить риски, избежать убытков, упростить учет и получить конкурентное преимущество.

Для включения в перечень Сервисов проверки контрагентов система должна соответствовать следующим критериям:

• Достоверность информации: Сервисы проверки контрагентов должны работать только с надежными и проверенными источниками информации, чтобы обеспечить достоверность и точность получаемых данных.

• Объём информации: Сервисы должны обеспечивать доступ к богатому объему информации, включая данные о юридических и физических лицах, банковскую информацию, рейтинги надежности и другие ключевые показатели.

• Актуальность и своевременность: Обновление информации должно происходить в режиме реального времени, чтобы обеспечить актуальность и своевременность данных.

• Технологии проверки: Современные технологии, такие как машинное обучение и искусственный интеллект, используются для обеспечения самой высокой точности проверки контрагентов.

• Удобство использования: Сервисы должны предоставлять интуитивно понятный интерфейс и простой процесс регистрации.

• Конфиденциальность: Сервисы должны гарантировать конфиденциальность информации о контрагенте и его заказчике.

В 2025 году на рынке сервисов проверки контрагентов (СПК) можно ожидать усиления тенденций к интеграции передовых технологий для повышения точности и скорости анализа данных, расширения возможностей прогнозирования рисков и улучшения пользовательского опыта. Среди ключевых трендов:

• Использование больших данных (Big Data). Применение технологий обработки больших данных позволит СПК анализировать более обширные и разнородные массивы информации о контрагентах, повышая точность оценки их надёжности и минимизируя риски взаимодействия.

• Машинное обучение и алгоритмы искусственного интеллекта. Внедрение моделей машинного обучения для автоматического выявления паттернов и аномалий в данных о контрагентах, что позволит оперативно обнаруживать потенциальные риски и мошеннические схемы.

• Блокчейн и распределённые реестры. Использование технологий блокчейн для верификации данных о контрагентах и обеспечения неизменности и прозрачности информации, что повысит доверие к результатам проверки.

• Интеграция с государственными информационными системами. Развитие API и интерфейсов для прямого обмена данными с государственными реестрами и базами данных, что обеспечит СПК доступ к актуальной и достоверной информации о юридических лицах.

• Многофакторная аутентификация и защита данных. Усиление мер кибербезопасности, включая внедрение многофакторной аутентификации и шифрования данных, для защиты конфиденциальной информации о контрагентах и внутренних данных компании.

• Визуализация данных и пользовательские дашборды. Разработка интуитивно понятных интерфейсов и дашбордов для визуализации результатов проверки контрагентов, что упростит анализ данных и принятие решений для пользователей.

• Предиктивная аналитика и моделирование сценариев. Применение методов предиктивной аналитики для прогнозирования поведения контрагентов и моделирования различных сценариев взаимодействия, что позволит компаниям заранее оценивать и минимизировать риски.