Сервисы проверки контрагентов (СПК) c функцией Подбор клиентов и партнёров

Сервисы проверки контрагентов (СПК, англ. Counterparties Check Services, CPC) реализуют поиск, оценку, проверку и анализ контрагентов для снижения рисков информационной, финансовой, производственной и иных видов безопасности деятельности своей компании при взаимодействии с другими компаниями и организациями

Проверка контрагентов представляет собой систематическую проверку потенциальных партнеров на их финансовую устойчивость, наличие правовых проблем и репутационные риски. Этот процесс включает в себя анализ финансовых отчётов компании, проверку налоговой и юридической истории, а также сбор информации о руководстве компании и о её репутации на рынке.

Эффективная проверка контрагентов позволяет минимизировать риски для бизнеса, связанные с несоблюдением договорных обязательств, задержками в оплате, а также с ограничениями в праве свободной деятельности вследствие причастности контрагента к незаконным или недобросовестным практикам.

В настоящее время для проверки контрагентов активно применяются сервисы проверки контрагентов, которые собирают данные о компаниях из десятков различных специализированных баз данных, сводят эти данные вместе и проводят дополнительную аналитику рисков по каждой компании, предлагая такие данные для использования при проверке.

Сервисы проверки контрагентов предназначены для проверки юридических и физических лиц на различные параметры, например наличие задолженности по налогам, банкротство, судебные решения, кредитную историю, проверку на предмет причастности к незаконным действиям и другие факторы, которые могут повлиять на выбор партнера для бизнеса или оценку рисков при взаимодействии с ним.

Сервисы проверки контрагентов помогают снизить риски для бизнеса, увеличить прозрачность и качество взаимодействия, а также сократить время и экономические затраты на принятие решений о заключении контрактов и договоров с новыми партнерами.

Сервисы проверки контрагентов в основном используют следующие группы пользователей:

• коммерческие компании, которые стремятся минимизировать риски при выборе партнёров и заключении договоров, проверяя их финансовую устойчивость и репутацию;
• банки и другие финансовые учреждения, оценивающие кредитоспособность и надёжность потенциальных заёмщиков и партнёров;
• аудиторские и консалтинговые компании, предоставляющие услуги по оценке рисков и анализу контрагентов для своих клиентов;
• государственные и муниципальные организации, которые проводят проверки контрагентов при осуществлении закупок и реализации государственных контрактов;
• юридические фирмы, использующие СПК для проверки потенциальных клиентов и контрагентов на предмет правовых рисков и нарушений.

Администрирование

Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.

Анализ санкционных рисков

Функции Анализа санкционных рисков позволяют выполнять структурированный анализ контрагента на предмет наложения экономических санкций со стороны третьих лиц (преимущественно государств и международных организаций)

Анализ связей и аффилированности

Функции Анализа связей и аффилированности позволяют получать интеллектуальную аналитику о связях рассматриваемой компании с другими юридическими и физическими лицами, в том числе географические связи, информационные, экономические, юридические и иные

Анализ судебной истории

Функции Анализа судебной истории позволяют исследовать историю судебных дел с участием рассматриваемой организации, собираемую из открытых источников на порталах судов

Быстрый поиск по ИНН и ОГРН

Функция Быстрого поиска по ИНН и ОГРН позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по идентификационным кодам, таким как Идентификационный налоговй номер, Основной государственный регистрационный номер, Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя и иным кодам через строку быстрого поиска

Быстрый поиск по наименованию

Функция Быстрого поиска по наименованию позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по сокращённому или полному наименованию посредством строки быстрого поиска

Выписки из реестров

Функции получения Выписки из реестров позволяют запрашивать и выгружать выписки из государственных реестров с информацией о юридических лицах или индивидуальных предпринимателях

Добровольное раскрытие сведений

Функции Добровольного раскрытия сведений о компании позволяют организациям публиковать дополнительную информацию о своей деятельности сверх обязательных требований законодательства. Эта функциональность включает инструменты для создания, редактирования и управления контентом, который компания желает представить заинтересованным сторонам

Доска объявлений и рекламы

Функции работы с Доской объявлений позволяют размещать или знакомиться с прямыми рекламными объявлениями на страницах данного сервиса

Изменение информации

Функции Изменения информации позволяют пользователю вносить (предлагать) изменения в данные о собственной или других организациях

Импорт/экспорт данных

Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

Многопользовательский доступ

Возможность многопользовательской доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями. Пользователи в этом случае могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.

Мониторинг изменений компании

Функция Мониторинга изменений компании позволяет устанавливать в системе уведомления пользователя об изменениях в сведениях о выбранной компании или организации

Наличие API

Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.

Отзывы о компаниях

Функции оставления и ознакомления с Отзывами об организациях позволяют позволяют любому пользователю оставить свой отзыв о рассматриваемой компании, а другим пользователям прочесть отзывы, оставленные остальными

Отчётность и аналитика

Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.

Оценка надёжности

Функции Оценки надёжности позволяют проводить бальную критериальную оценку надёжности, стабильности и устойчивости рассматриваемой организации

Оценка рисков

Функции Оценки рисков позволяют производить оценку типовых рисков при взаимодействии с рассматриваемым контрагентом на базе известной информации о данной компании

Подбор клиентов и партнёров

Функции Подбора клиентов и партнёров позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными клиентами или партнёрами (например, по виду деятельности, по масштабу, по местонахождению и т.п.)

Подбор поставщиков

Функции Подбора поставщиков позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными поставщиками интересующей продукции или услуг

Проверка бухгалтерской отчётности

Функции Проверки бухгалтерской отчётности позволяют знакомиться с открытой бухгалтерской информацией выбранной компании, а также проводить автоматизированную проверку данной отчётности по заданным правилам

Просмотр информации

Функции Просмотра информации позволяют знакомиться со всей представленной информацией о компании в виде цифрового дела компании

Просмотр истории участия в закупках и тендерах

Функции Просмотра истории участия в закупках и тендерах позволяют исследовать историю деятельности рассматриваемой компании с точки зрения участия в закупках органов государственной власти и бюджетных учреждений, а также тендерах корпораций на открытых тендерных площадках

Расширенный поиск

Функции Расширенного поиска позволяют использовать широкий перечент фильтров и параметров для поиска по атрибутам организаций, начиная от основных данных компании и до финансовых показателей деятельности

Сравнение организаций

Функции Сравнения организаций позволяют, поставив несколько компаний или учреждений в общий ряд, провести наглядное сравнение характеристик компаний между собой

Управление профилем своей компании

Функции Управления профилем своей компании позволяют произвести регистрацию в сервисе и получить возможность заполнять дополнительную информацию о своей компании, управлять доступностью данных о компании в данном сервисе

Финансовый анализ

Функции Финансового анализа позволяют проводить ознакомление с показателями финансовой деятельности (выручке, прибыли, оборотных средства, заработной плате, уплаченных налогах и т.п.) организации в виде отдельных показателей, таблиц или финансовых графиках

Виды экономической деятельности

Наличие сведений о Видах экономической деятельности позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её основными видами осуществляемой экономической деятельности

Категории организаций

Наличие классификатора и системы Категорий организаций позволяет использовать такие классификаторы и системы для структурированного поиска или изучения компаний по видам деятельности или местоположению

Описание услуг и продукции

Наличие Описания услуг и продукции позволяет позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с описанием предлагаемых услугах, работах, товарах и продукции

Основные сведения

Наличие Основных сведений позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её Наименованием, Статусом, Датой регистрации, Руководителем, Учредителями, Местоположением, Налоговом режимом, Основными идентификаторами и иной ключевой информацией

Рейтинги и рэнкинги компаний

Наличие Рейтингов и рэнкингов компаний позволяет для рассматриваемой компании получить количественные оценки (например, финансовый рейтинг, рейтинг надёжности, рэнкинг стабильности) или место в общем списке компаний

Сведения об учредителях и бенефициарах

Наличие Сведений об учредителях и бенефициарах позволяет получить открытую информацию об учредителях, собственниках, владельцах, бенифициарах рассмариваемой компании

Сведения о контактах и адресе

Наличие Сведений о контактах и адресе позволяет получить детальные данные о местоположении компании, её юридическом или фактическом адресе

Сведения о лицензиях

Наличие Сведений о лицензиях позволяет ознакомиться с лицензиями рассматриваемой компании на допуск к осуществлению лицензируемой деятельности

Сведения о руководителе

Наличие Сведений о руководителе позволяет получить подробную информацию о физическом лице, являющемся руководителем компании, включая сведения о вовлечённости в деятельность других организаций в роли руководителя или учредителя

Сведения о сотрудниках

Наличие Сведений о сотрудниках позволяет ознакомиться с перечнем сотрудников, работающих в рассматриваемой компании

Сведения о торговых марках и брендах

Наличие Сведений о торговых марках и брендах позволяет ознакомиться с перечнем торговых марок, товарных знаков или иных зарегистрированных товарных прав в отношении рассматриваемой компании

Сведения о финансовом состоянии

Наличие Сведений о финансовом состоянии позволяет изучать финансовые показатели рассматриваемой компании за текущий или предыдущие отчётные периоды деятельности

На основе своего экспертного мнения Соваре рекомендует наиболее внимательно подходить к выбору решения. При выборе программного продукта из функционального класса Сервисы проверки контрагентов необходимо учитывать ряд ключевых факторов, которые определят эффективность использования системы в контексте конкретных бизнес-задач. Прежде всего, следует оценить масштаб деятельности компании: для малого бизнеса могут быть достаточны базовые функции проверки контрагентов, тогда как крупным корпорациям потребуются расширенные возможности интеграции с другими корпоративными системами, масштабные аналитические инструменты и поддержка большого объёма данных. Также важно учитывать отраслевые требования и нормативные ограничения — например, в финансовом секторе могут быть жёсткие требования к защите данных и соответствию стандартам регуляторов, в то время как в розничной торговле акцент может быть сделан на скорости получения информации и простоте использования системы. Не менее значимы технические ограничения, включая совместимость с существующей ИТ-инфраструктурой, требования к производительности и надёжности, а также возможности масштабирования системы в будущем.

Ключевые аспекты при принятии решения:

• функциональность: наличие базовых и расширенных инструментов для поиска, оценки и анализа контрагентов, включая возможность проверки по различным базам данных (государственным реестрам, судебным базам, базам данных о банкротстве и т. д.);
• интеграция: возможность интеграции с другими корпоративными системами (ERP, CRM, системами электронного документооборота и т. п.);
• аналитика: наличие инструментов для глубокого анализа данных о контрагентах, включая визуализацию данных, построение отчётов и прогнозирование рисков;
• безопасность: уровень защиты данных, соответствие требованиям законодательства и отраслевых стандартов в области информационной безопасности;
• пользовательский интерфейс: удобство и интуитивность интерфейса, возможность настройки под нужды конкретных пользователей и ролей в компании;
• масштабируемость: возможность расширения функциональности и увеличения объёма обрабатываемых данных в соответствии с ростом бизнеса;
• поддержка и обслуживание: наличие качественной технической поддержки, обновлений и возможности доработки системы под специфические требования компании.

Окончательный выбор программного продукта должен базироваться на тщательном анализе потребностей бизнеса, оценке соотношения стоимости и получаемой выгоды, а также на рассмотрении долгосрочных перспектив использования системы. Важно также учесть репутацию разработчика и отзывы других компаний, уже использующих данный продукт, что позволит минимизировать риски, связанные с внедрением новой системы.

Использование сервисов проверки контрагентов может иметь несколько преимуществ для бизнеса:

• Уменьшение рисков. Проверка контрагентов позволяет обезопасить себя от мошенничества, избежать убытков и снизить риски для бизнеса.

• Оценка надежности. Сервисы проверки контрагентов позволяют оценить надежность партнеров и избежать взаимодействия с ненадежными компаниями.

• Снижение временных затрат. Проверка контрагентов с помощью специализированных сервисов помогает сократить время, потраченное на поиск информации о партнерах и конкурентах.

• Упрощение учёта. Сервисы проверки контрагентов предоставляют информацию, которая может быть использована для упрощения учета и бухгалтерии.

• Конкурентное преимущество. Компания, использующая сервисы проверки контрагентов, может получить конкурентное преимущество, так как она лучше осведомлена о своих партнёрах и конкурентах.

Таким образом, использование сервисов проверки контрагентов может помочь бизнесу уменьшить риски, избежать убытков, упростить учет и получить конкурентное преимущество.

Классификатор программных продуктов Соваре определяет конкретные функциональные критерии для систем. Для включения в перечень Сервисов проверки контрагентов система должна соответствовать следующим критериям:

• Достоверность информации: Сервисы проверки контрагентов должны работать только с надежными и проверенными источниками информации, чтобы обеспечить достоверность и точность получаемых данных.

• Объём информации: Сервисы должны обеспечивать доступ к богатому объему информации, включая данные о юридических и физических лицах, банковскую информацию, рейтинги надежности и другие ключевые показатели.

• Актуальность и своевременность: Обновление информации должно происходить в режиме реального времени, чтобы обеспечить актуальность и своевременность данных.

• Технологии проверки: Современные технологии, такие как машинное обучение и искусственный интеллект, используются для обеспечения самой высокой точности проверки контрагентов.

• Удобство использования: Сервисы должны предоставлять интуитивно понятный интерфейс и простой процесс регистрации.

• Конфиденциальность: Сервисы должны гарантировать конфиденциальность информации о контрагенте и его заказчике.

По экспертной оценке Soware, в 2026 году на рынке сервисов проверки контрагентов (СПК) продолжат развиваться тенденции, направленные на повышение эффективности анализа данных и минимизацию рисков взаимодействия с контрагентами. Ожидается дальнейшее углубление интеграции передовых технологических решений, усиление акцента на кибербезопасности и повышение удобства пользовательского взаимодействия с системами.

В целом Сервисы проверки контрагентов в 2026 году будут развиваться с акцентом на следующие тренды:

• Использование больших данных. Расширение возможностей обработки и анализа разнородных массивов данных о контрагентах, включая неструктурированную информацию, что позволит повысить точность оценки их надёжности и выявить скрытые риски.

• Машинное обучение и ИИ. Развитие и внедрение более сложных моделей машинного обучения и алгоритмов искусственного интеллекта для автоматического выявления аномалий и паттернов в данных, что обеспечит более оперативное обнаружение мошеннических схем и потенциальных угроз.

• Блокчейн и распределённые реестры. Углублённое применение блокчейн-технологий для верификации и хранения данных о контрагентах, обеспечение неизменности и прозрачности информации, что повысит доверие к результатам проверок и снизит риски фальсификации данных.

• Интеграция с государственными системами. Расширение возможностей прямого обмена данными с государственными реестрами и базами данных через API и другие интерфейсы, что обеспечит СПК доступом к актуальной и достоверной информации о юридических лицах.

• Кибербезопасность и защита данных. Внедрение комплексных мер по защите конфиденциальной информации, включая многофакторную аутентификацию, шифрование данных и другие методы, для предотвращения утечек и несанкционированного доступа к данным о контрагентах.

• Визуализация данных и дашборды. Разработка более интуитивно понятных и функциональных интерфейсов для визуализации результатов проверки контрагентов, что упростит анализ данных и ускорит процесс принятия решений пользователями.

• Предиктивная аналитика и моделирование. Развитие методов предиктивной аналитики и инструментов моделирования сценариев взаимодействия с контрагентами, что позволит компаниям более точно прогнозировать поведение партнёров и заранее оценивать и минимизировать возможные риски.

Россия

ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС, СПАРК, Экспресс Проверка, DataNewton, Rusprofile

Испания

ИННdex