Программы проверки данных организаций c функцией Анализ санкционных рисков

Программы проверки данных организаций (ППДО, англ. Organizations Data Check Software, ODC) предназначены для оценки, проверки и анализа контрагентов для снижения рисков информационной, финансовой, производственной и иных видов безопасности деятельности своей компании.

Процесс проверки данных организаций включает в себя анализ различных видов информации о компании, таких как её наименование, юридический адрес, реквизиты, статус налогоплательщика и иных основныхсведений. Целью проверки данных организаций является подтверждение достоверности этих данных и проверка соответствия информации правовым требованиям и стандартам, а также проверка ее наличия в базах данных организаций.

Данный процесс может выполняться специалистами в различных областях, например, банковского сектора, аудита, налоговой службы и иных. Он может также представлять собой часть процесса дилерства и проверки потенциального клиента перед заключением сделки.

В рамках процесса проверки данных организаций могут использоваться различные методы и инструменты, такие как онлайн-базы данных и программы проверки данных организаций, звонки в налоговые и регистрационные органы, заказы справок в банках, собеседования с представителями компании.

После проведения проверки специалисты выдают справку (сводку, отчёт), которая содержит информацию о проверяемой компании и результаты проверки данных. Эта справка может быть использована в качестве документа, подтверждающего достоверность информации организации.

Программы проверки данных организаций предназначены для комплексной оценки и анализа информации о потенциальных и текущих деловых партнёрах, что позволяет минимизировать риски сотрудничества с неблагонадёжными компаниями. Эти инструменты играют ключевую роль в обеспечении безопасности и устойчивости бизнеса, позволяя предпринимателям принимать обоснованные решения о выборе контрагентов.

Функциональное предназначение программ проверки данных организаций включает:

• Сбор и анализ данных: программы собирают и анализируют информацию о компаниях, включая их финансовые показатели, историю судебных разбирательств, наличие долгов и другие важные сведения. Это позволяет пользователям получить комплексное представление о финансовом состоянии и репутации потенциального партнёра.

• Оценка рисков: на основе собранных данных программы предоставляют оценку рисков сотрудничества с конкретной компанией, что помогает предпринимателям избежать финансовых потерь и других негативных последствий.

• Удобство использования: программы обычно имеют удобный интерфейс и предлагают различные варианты поиска, что упрощает процесс проверки и экономит время пользователей.

• Многофункциональность: некоторые программы предлагают широкий спектр функций, включая мониторинг изменений у выбранных контрагентов, проверку бухгалтерской отчётности, анализ связей и аффилированности, а также другие полезные инструменты.

• Поддержка принятия решений: информация, полученная с помощью программ проверки данных организаций, служит важным инструментом для принятия обоснованных управленческих решений, позволяя анализировать риски и возможности, а также выбирать наиболее перспективных партнёров.

Таким образом, программы проверки данных организаций являются незаменимым инструментом для обеспечения безопасности и устойчивости бизнеса, способствуя принятию взвешенных решений о сотрудничестве с другими компаниями и минимизации коммерческих рисков.

Программы проверки данных организаций в основном используют следующие группы пользователей:

• финансовые учреждения (банки, инвестиционные компании), которые проводят комплексную проверку потенциальных заёмщиков и партнёров для минимизации кредитных и финансовых рисков;
• крупные и средние предприятия, осуществляющие масштабную закупочную деятельность и нуждающиеся в проверке надёжности поставщиков товаров и услуг;
• аудиторские и консалтинговые компании, предоставляющие услуги по оценке бизнес-партнёров и анализу рисков для своих клиентов;
• государственные и муниципальные органы, проверяющие контрагентов при проведении тендеров и осуществлении государственных закупок;
• компании, работающие в сфере страхования, которые используют ППДО для оценки рисков при заключении договоров и анализе потенциальных страхователей.

Администрирование

Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.

Анализ санкционных рисков

Функции Анализа санкционных рисков позволяют выполнять структурированный анализ контрагента на предмет наложения экономических санкций со стороны третьих лиц (преимущественно государств и международных организаций)

Анализ связей и аффилированности

Функции Анализа связей и аффилированности позволяют получать интеллектуальную аналитику о связях рассматриваемой компании с другими юридическими и физическими лицами, в том числе географические связи, информационные, экономические, юридические и иные

Анализ судебной истории

Функции Анализа судебной истории позволяют исследовать историю судебных дел с участием рассматриваемой организации, собираемую из открытых источников на порталах судов

Быстрый поиск по ИНН и ОГРН

Функция Быстрого поиска по ИНН и ОГРН позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по идентификационным кодам, таким как Идентификационный налоговй номер, Основной государственный регистрационный номер, Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя и иным кодам через строку быстрого поиска

Быстрый поиск по наименованию

Функция Быстрого поиска по наименованию позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по сокращённому или полному наименованию посредством строки быстрого поиска

Выписки из реестров

Функции получения Выписки из реестров позволяют запрашивать и выгружать выписки из государственных реестров с информацией о юридических лицах или индивидуальных предпринимателях

Добровольное раскрытие сведений

Функции Добровольного раскрытия сведений о компании позволяют организациям публиковать дополнительную информацию о своей деятельности сверх обязательных требований законодательства. Эта функциональность включает инструменты для создания, редактирования и управления контентом, который компания желает представить заинтересованным сторонам

Доска объявлений и рекламы

Функции работы с Доской объявлений позволяют размещать или знакомиться с прямыми рекламными объявлениями на страницах данного сервиса

Изменение информации

Функции Изменения информации позволяют пользователю вносить (предлагать) изменения в данные о собственной или других организациях

Импорт/экспорт данных

Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

Многопользовательский доступ

Возможность многопользовательской доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями. Пользователи в этом случае могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.

Мониторинг изменений компании

Функция Мониторинга изменений компании позволяет устанавливать в системе уведомления пользователя об изменениях в сведениях о выбранной компании или организации

Наличие API

Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.

Отзывы о компаниях

Функции оставления и ознакомления с Отзывами об организациях позволяют позволяют любому пользователю оставить свой отзыв о рассматриваемой компании, а другим пользователям прочесть отзывы, оставленные остальными

Отчётность и аналитика

Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.

Оценка надёжности

Функции Оценки надёжности позволяют проводить бальную критериальную оценку надёжности, стабильности и устойчивости рассматриваемой организации

Оценка рисков

Функции Оценки рисков позволяют производить оценку типовых рисков при взаимодействии с рассматриваемым контрагентом на базе известной информации о данной компании

Подбор клиентов и партнёров

Функции Подбора клиентов и партнёров позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными клиентами или партнёрами (например, по виду деятельности, по масштабу, по местонахождению и т.п.)

Подбор поставщиков

Функции Подбора поставщиков позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными поставщиками интересующей продукции или услуг

Проверка бухгалтерской отчётности

Функции Проверки бухгалтерской отчётности позволяют знакомиться с открытой бухгалтерской информацией выбранной компании, а также проводить автоматизированную проверку данной отчётности по заданным правилам

Просмотр информации

Функции Просмотра информации позволяют знакомиться со всей представленной информацией о компании в виде цифрового дела компании

Просмотр истории участия в закупках и тендерах

Функции Просмотра истории участия в закупках и тендерах позволяют исследовать историю деятельности рассматриваемой компании с точки зрения участия в закупках органов государственной власти и бюджетных учреждений, а также тендерах корпораций на открытых тендерных площадках

Расширенный поиск

Функции Расширенного поиска позволяют использовать широкий перечент фильтров и параметров для поиска по атрибутам организаций, начиная от основных данных компании и до финансовых показателей деятельности

Сравнение организаций

Функции Сравнения организаций позволяют, поставив несколько компаний или учреждений в общий ряд, провести наглядное сравнение характеристик компаний между собой

Управление профилем своей компании

Функции Управления профилем своей компании позволяют произвести регистрацию в сервисе и получить возможность заполнять дополнительную информацию о своей компании, управлять доступностью данных о компании в данном сервисе

Финансовый анализ

Функции Финансового анализа позволяют проводить ознакомление с показателями финансовой деятельности (выручке, прибыли, оборотных средства, заработной плате, уплаченных налогах и т.п.) организации в виде отдельных показателей, таблиц или финансовых графиках

Виды экономической деятельности

Наличие сведений о Видах экономической деятельности позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её основными видами осуществляемой экономической деятельности

Категории организаций

Наличие классификатора и системы Категорий организаций позволяет использовать такие классификаторы и системы для структурированного поиска или изучения компаний по видам деятельности или местоположению

Описание услуг и продукции

Наличие Описания услуг и продукции позволяет позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с описанием предлагаемых услугах, работах, товарах и продукции

Основные сведения

Наличие Основных сведений позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её Наименованием, Статусом, Датой регистрации, Руководителем, Учредителями, Местоположением, Налоговом режимом, Основными идентификаторами и иной ключевой информацией

Рейтинги и рэнкинги компаний

Наличие Рейтингов и рэнкингов компаний позволяет для рассматриваемой компании получить количественные оценки (например, финансовый рейтинг, рейтинг надёжности, рэнкинг стабильности) или место в общем списке компаний

Сведения об учредителях и бенефициарах

Наличие Сведений об учредителях и бенефициарах позволяет получить открытую информацию об учредителях, собственниках, владельцах, бенифициарах рассмариваемой компании

Сведения о контактах и адресе

Наличие Сведений о контактах и адресе позволяет получить детальные данные о местоположении компании, её юридическом или фактическом адресе

Сведения о лицензиях

Наличие Сведений о лицензиях позволяет ознакомиться с лицензиями рассматриваемой компании на допуск к осуществлению лицензируемой деятельности

Сведения о руководителе

Наличие Сведений о руководителе позволяет получить подробную информацию о физическом лице, являющемся руководителем компании, включая сведения о вовлечённости в деятельность других организаций в роли руководителя или учредителя

Сведения о сотрудниках

Наличие Сведений о сотрудниках позволяет ознакомиться с перечнем сотрудников, работающих в рассматриваемой компании

Сведения о торговых марках и брендах

Наличие Сведений о торговых марках и брендах позволяет ознакомиться с перечнем торговых марок, товарных знаков или иных зарегистрированных товарных прав в отношении рассматриваемой компании

Сведения о финансовом состоянии

Наличие Сведений о финансовом состоянии позволяет изучать финансовые показатели рассматриваемой компании за текущий или предыдущие отчётные периоды деятельности

На основе своего экспертного мнения Соваре рекомендует наиболее внимательно подходить к выбору решения. При выборе программного продукта для проверки данных организаций важно учитывать специфику бизнеса, масштаб деятельности компании, отраслевые требования и нормативные ограничения, а также технические возможности существующей ИТ-инфраструктуры и уровень квалификации персонала, который будет работать с системой. Необходимо оценить, насколько функционал ППДО соответствует конкретным задачам — например, требуется ли углублённый анализ финансовых показателей контрагентов, проверка легитимности их деятельности, анализ репутационных рисков или мониторинг изменений в регистрационных данных. Также стоит обратить внимание на интеграционные возможности продукта, его способность обрабатывать большие объёмы данных, уровень защиты информации и наличие механизмов предотвращения утечек данных.

Ключевые аспекты при принятии решения:

• соответствие функционала ППДО специфике отрасли и масштабу бизнеса (для крупных холдингов может потребоваться расширенный набор аналитических инструментов, а для малого бизнеса — более простой и доступный по стоимости продукт);
• наличие модулей для интеграции с другими корпоративными системами (ERP, CRM, системами электронного документооборота);
• поддержка необходимых форматов данных и возможность работы с различными источниками информации (государственные реестры, базы данных судебных решений, кредитные бюро и т. д.);
• соответствие требованиям законодательства и отраслевым стандартам (например, требованиям по защите персональных данных, финансовым нормативам и т. п.);
• наличие механизмов обеспечения информационной безопасности и защиты конфиденциальных данных;
• возможность масштабирования системы в соответствии с ростом объёмов данных и расширением бизнеса;
• наличие инструментов для визуализации данных и формирования отчётов, удобных для анализа и представления руководству;
• уровень технической поддержки и возможности обучения персонала работе с системой.

После анализа перечисленных аспектов следует провести тестирование нескольких ППДО, которые наилучшим образом соответствуют требованиям компании. Тестирование позволит оценить удобство интерфейса, скорость обработки данных, надёжность работы системы и другие практические аспекты, которые могут существенно повлиять на эффективность использования ППДО в рамках конкретного бизнеса.

Программы проверки данных организаций представляют собой важный инструмент для современного бизнеса, стремящегося к обеспечению безопасности и эффективности своих деловых операций. Эти платформы предлагают комплексный подход к анализу информации о потенциальных и текущих партнёрах, позволяя минимизировать риски сотрудничества с неблагонадёжными организациями и оптимизировать процесс принятия решений о заключении сделок.

Основные преимущества программ проверки данных организаций заключаются в автоматизации процесса сбора и анализа данных, что существенно сокращает временные и ресурсные затраты на ручную проверку. Благодаря использованию больших объёмов данных и алгоритмов машинного обучения, такие программы способны выявлять скрытые паттерны и тенденции, предоставляя более точную и актуальную информацию о потенциальных партнёрах.

Классификатор программных продуктов Соваре определяет конкретные функциональные критерии для систем. Для того чтобы соответствовать категории программ проверки данных организаций, они должны иметь следующие функциональные возможности:

• Сбор и хранение данных: системы должны обеспечивать сбор и хранение информации об организациях из различных источников, включая официальные реестры, социальные сети, отзывы клиентов и другие открытые данные. Это позволяет пользователям получить доступ к обширной базе данных об организациях.

• Анализ данных: системы могут включать функции для анализа собранных данных, например, расчёт финансовых показателей, оценка рисков сотрудничества, анализ связей и аффилированности и т.п. Это помогает пользователям принимать более информированные решения о выборе организаций для сотрудничества.

• Проверка достоверности данных: системы могут проверять достоверность данных об организациях, сравнивая их с официальными источниками и базами данных. Это обеспечивает точность и актуальность информации об организациях.

• Сравнение и сопоставление: системы могут сравнивать и сопоставлять данные об организациях, выявляя сходства и различия между ними. Это помогает пользователям лучше понимать особенности и характеристики организаций.

• Отчётность и визуализация результатов: системы могут предоставлять отчёты и визуализировать результаты проверок и анализов в удобном для восприятия формате. Это облегчает понимание и интерпретацию полученных данных.

По аналитическим данным Соваре, в 2025 году на рынке программ проверки данных организаций (ППДО) можно ожидать усиления тенденций, связанных с интеграцией передовых технологий и повышением уровня автоматизации процессов проверки. ППДО будут активно использовать расширенные возможности анализа больших данных, машинного обучения и искусственного интеллекта для выявления скрытых рисков и аномалий, а также для прогнозирования поведения контрагентов. Увеличится внимание к вопросам кибербезопасности и защите персональных данных, будут развиваться механизмы интеграции с государственными информационными системами и базами данных.

• Интеграция с системами больших данных. ППДО будут более тесно интегрироваться с платформами для работы с большими данными, что позволит обрабатывать и анализировать значительно больший объём информации о контрагентах и выявлять сложные закономерности и тренды.

• Развитие алгоритмов машинного обучения. Алгоритмы машинного обучения станут более совершенными, что позволит ППДО автоматически выявлять потенциальные риски и аномалии в данных контрагентов, снижая вероятность человеческих ошибок.

• Применение методов глубокого обучения и нейросетей. Использование технологий глубокого обучения и нейросетей для анализа неструктурированных данных (например, текстов договоров или отчётов) позволит извлекать ценную информацию и повышать точность оценки контрагентов.

• Усиление мер кибербезопасности. В условиях растущего числа киберугроз разработчики ППДО будут уделять больше внимания защите данных, внедряя современные криптографические методы и технологии безопасной передачи информации.

• Интеграция с государственными информационными системами. ППДО будут предоставлять более тесную интеграцию с государственными базами данных, что позволит получать актуальную и достоверную информацию о контрагентах напрямую из официальных источников.

• Развитие модульности и масштабируемости. ППДО станут более модульными и масштабируемыми, что позволит компаниям адаптировать программное обеспечение под свои специфические потребности и легко расширять функциональность по мере роста бизнеса.

• Внедрение технологий блокчейн для верификации данных. Использование блокчейн-технологий позволит обеспечить дополнительную надёжность и прозрачность верификации данных контрагентов, снижая риск мошенничества и ошибок в информации.

Россия

Ирбис, Глобас, ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС, Компаниум, Главбух Контрагенты, Интерфакс - СКАУТ, DataNewton, Rusprofile, X-Compliance Интерфакс, Контур.Призма

Казахстан

Kompra