Системы оценки контрагентов c функцией Отчётность и аналитика

Сервисы оценки контрагентов (СОК, англ. Counterparties Assessment Systems, CPA) предназначены для проведения оценки (ассесмента, Due Diligence) контрагентов для снижения рисков информационной, финансовой, производственной и иных видов безопасности при взаимодействии с другими компаниями и организациями.

Оценка контрагентов - это процесс, в ходе которого осуществляется анализ потенциальных партнеров или клиентов, с которыми планируется взаимодействие. Целью оценки контрагентов является оценка финансовой устойчивости, репутации, кредитоспособности, наличия неисполненных обязательств, нарушений законодательства, а также других факторов, которые могут повлиять на качество совместной работы.

Оценка контрагентов может проводиться различными способами, включая:

• Изучение финансовых показателей компании.

• Проверка репутации и истории работы.

• Анализ рынка и конкурентов.

• Проверка правового и финансового статуса компании.

• Проведение различных видов дополнительных исследований, наблюдений и инспекций.

Оценка контрагентов достаточно важна для защиты интересов компании и уменьшения рисков потерь, связанных с недобросовестными контрагентами. Оценка также является необходимой для выбора наилучшего партнера или клиента, что может способствовать увеличению прибыли и устойчивости бизнеса.

В настоящее время оценка контрагентов упрощается за счёт доступа к сервисам проверки контрагентов, обобщающих информацию о юридических лицах и предпринимателей из десятков открытых и закрытых баз данных.

Для лучшего понимания функций, решаемых задач, преимуществ и возможностей систем категории, рекомендуем ознакомление с образцовыми примерами таких программных продуктов:

Контур.ФокусСКБ КонтурОфициальный сайт

Системы оценки контрагентов предназначены для комплексного анализа потенциальных и текущих деловых партнёров с целью минимизации рисков сотрудничества с неблагонадёжными компаниями. Эти инструменты играют ключевую роль в обеспечении безопасности и устойчивости бизнеса, позволяя предпринимателям принимать обоснованные решения о выборе контрагентов.

Функциональное предназначение систем оценки контрагентов включает:

• Сбор и анализ данных: системы собирают и анализируют информацию о компаниях, включая их финансовые показатели, историю судебных разбирательств, наличие долгов и другие важные сведения. Это позволяет пользователям получить комплексное представление о финансовом состоянии и репутации потенциального партнёра.

• Балльная система оценки: на основе собранных данных системы присваивают контрагентам баллы, отражающие степень их благонадёжности. Это упрощает процесс принятия решений и позволяет сравнивать разных партнёров между собой.

• Автоматизация процесса проверки: многие системы предлагают автоматизированные алгоритмы проверки, которые значительно сокращают временные затраты и усилия, необходимые для ручной обработки большого объёма информации.

• Интеграция с другими инструментами: системы оценки контрагентов могут интегрироваться с другими бизнес-инструментами, такими как CRM-системы и ERP-системы, что обеспечивает комплексный подход к управлению рисками.

• Поддержка принятия решений: информация, полученная с помощью систем оценки контрагентов, служит важным инструментом для принятия обоснованных управленческих решений, позволяя анализировать риски и возможности, а также выбирать наиболее перспективных партнёров.

Таким образом, системы оценки контрагентов являются незаменимым инструментом для обеспечения безопасности и устойчивости бизнеса, способствуя принятию взвешенных решений о сотрудничестве с другими компаниями.

Системы оценки контрагентов в основном используют следующие группы пользователей:

• финансовые учреждения (банки, инвестиционные компании), которые проводят комплексную проверку потенциальных заёмщиков и партнёров для минимизации кредитных и финансовых рисков;
• крупные корпорации и холдинги, оценивающие надёжность поставщиков и подрядчиков в рамках управления цепочками поставок и контроля бизнес-рисков;
• компании, работающие в сфере B2B-торговли, которые нуждаются в оперативной и достоверной информации о финансовом состоянии и репутации своих деловых партнёров;
• аудиторские и консалтинговые фирмы, предоставляющие услуги по комплексной проверке контрагентов для своих клиентов;
• государственные и муниципальные организации, использующие СОК для оценки потенциальных подрядчиков и исполнителей в рамках тендеров и государственных контрактов.

Администрирование

Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.

Анализ санкционных рисков

Функции Анализа санкционных рисков позволяют выполнять структурированный анализ контрагента на предмет наложения экономических санкций со стороны третьих лиц (преимущественно государств и международных организаций)

Анализ связей и аффилированности

Функции Анализа связей и аффилированности позволяют получать интеллектуальную аналитику о связях рассматриваемой компании с другими юридическими и физическими лицами, в том числе географические связи, информационные, экономические, юридические и иные

Анализ судебной истории

Функции Анализа судебной истории позволяют исследовать историю судебных дел с участием рассматриваемой организации, собираемую из открытых источников на порталах судов

Быстрый поиск по ИНН и ОГРН

Функция Быстрого поиска по ИНН и ОГРН позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по идентификационным кодам, таким как Идентификационный налоговй номер, Основной государственный регистрационный номер, Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя и иным кодам через строку быстрого поиска

Быстрый поиск по наименованию

Функция Быстрого поиска по наименованию позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по сокращённому или полному наименованию посредством строки быстрого поиска

Выписки из реестров

Функции получения Выписки из реестров позволяют запрашивать и выгружать выписки из государственных реестров с информацией о юридических лицах или индивидуальных предпринимателях

Добровольное раскрытие сведений

Функции Добровольного раскрытия сведений о компании позволяют организациям публиковать дополнительную информацию о своей деятельности сверх обязательных требований законодательства. Эта функциональность включает инструменты для создания, редактирования и управления контентом, который компания желает представить заинтересованным сторонам

Доска объявлений и рекламы

Функции работы с Доской объявлений позволяют размещать или знакомиться с прямыми рекламными объявлениями на страницах данного сервиса

Изменение информации

Функции Изменения информации позволяют пользователю вносить (предлагать) изменения в данные о собственной или других организациях

Импорт/экспорт данных

Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

Многопользовательский доступ

Возможность многопользовательской доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями. Пользователи в этом случае могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.

Мониторинг изменений компании

Функция Мониторинга изменений компании позволяет устанавливать в системе уведомления пользователя об изменениях в сведениях о выбранной компании или организации

Наличие API

Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.

Отзывы о компаниях

Функции оставления и ознакомления с Отзывами об организациях позволяют позволяют любому пользователю оставить свой отзыв о рассматриваемой компании, а другим пользователям прочесть отзывы, оставленные остальными

Отчётность и аналитика

Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.

Оценка надёжности

Функции Оценки надёжности позволяют проводить бальную критериальную оценку надёжности, стабильности и устойчивости рассматриваемой организации

Оценка рисков

Функции Оценки рисков позволяют производить оценку типовых рисков при взаимодействии с рассматриваемым контрагентом на базе известной информации о данной компании

Подбор клиентов и партнёров

Функции Подбора клиентов и партнёров позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными клиентами или партнёрами (например, по виду деятельности, по масштабу, по местонахождению и т.п.)

Подбор поставщиков

Функции Подбора поставщиков позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными поставщиками интересующей продукции или услуг

Проверка бухгалтерской отчётности

Функции Проверки бухгалтерской отчётности позволяют знакомиться с открытой бухгалтерской информацией выбранной компании, а также проводить автоматизированную проверку данной отчётности по заданным правилам

Просмотр информации

Функции Просмотра информации позволяют знакомиться со всей представленной информацией о компании в виде цифрового дела компании

Просмотр истории участия в закупках и тендерах

Функции Просмотра истории участия в закупках и тендерах позволяют исследовать историю деятельности рассматриваемой компании с точки зрения участия в закупках органов государственной власти и бюджетных учреждений, а также тендерах корпораций на открытых тендерных площадках

Расширенный поиск

Функции Расширенного поиска позволяют использовать широкий перечент фильтров и параметров для поиска по атрибутам организаций, начиная от основных данных компании и до финансовых показателей деятельности

Сравнение организаций

Функции Сравнения организаций позволяют, поставив несколько компаний или учреждений в общий ряд, провести наглядное сравнение характеристик компаний между собой

Управление профилем своей компании

Функции Управления профилем своей компании позволяют произвести регистрацию в сервисе и получить возможность заполнять дополнительную информацию о своей компании, управлять доступностью данных о компании в данном сервисе

Финансовый анализ

Функции Финансового анализа позволяют проводить ознакомление с показателями финансовой деятельности (выручке, прибыли, оборотных средства, заработной плате, уплаченных налогах и т.п.) организации в виде отдельных показателей, таблиц или финансовых графиках

Виды экономической деятельности

Наличие сведений о Видах экономической деятельности позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её основными видами осуществляемой экономической деятельности

Категории организаций

Наличие классификатора и системы Категорий организаций позволяет использовать такие классификаторы и системы для структурированного поиска или изучения компаний по видам деятельности или местоположению

Описание услуг и продукции

Наличие Описания услуг и продукции позволяет позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с описанием предлагаемых услугах, работах, товарах и продукции

Основные сведения

Наличие Основных сведений позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её Наименованием, Статусом, Датой регистрации, Руководителем, Учредителями, Местоположением, Налоговом режимом, Основными идентификаторами и иной ключевой информацией

Рейтинги и рэнкинги компаний

Наличие Рейтингов и рэнкингов компаний позволяет для рассматриваемой компании получить количественные оценки (например, финансовый рейтинг, рейтинг надёжности, рэнкинг стабильности) или место в общем списке компаний

Сведения об учредителях и бенефициарах

Наличие Сведений об учредителях и бенефициарах позволяет получить открытую информацию об учредителях, собственниках, владельцах, бенифициарах рассмариваемой компании

Сведения о контактах и адресе

Наличие Сведений о контактах и адресе позволяет получить детальные данные о местоположении компании, её юридическом или фактическом адресе

Сведения о лицензиях

Наличие Сведений о лицензиях позволяет ознакомиться с лицензиями рассматриваемой компании на допуск к осуществлению лицензируемой деятельности

Сведения о руководителе

Наличие Сведений о руководителе позволяет получить подробную информацию о физическом лице, являющемся руководителем компании, включая сведения о вовлечённости в деятельность других организаций в роли руководителя или учредителя

Сведения о сотрудниках

Наличие Сведений о сотрудниках позволяет ознакомиться с перечнем сотрудников, работающих в рассматриваемой компании

Сведения о торговых марках и брендах

Наличие Сведений о торговых марках и брендах позволяет ознакомиться с перечнем торговых марок, товарных знаков или иных зарегистрированных товарных прав в отношении рассматриваемой компании

Сведения о финансовом состоянии

Наличие Сведений о финансовом состоянии позволяет изучать финансовые показатели рассматриваемой компании за текущий или предыдущие отчётные периоды деятельности

При выборе программного продукта из функционального класса Системы оценки контрагентов (СОК) необходимо учитывать ряд ключевых факторов, которые определят пригодность системы для решения конкретных бизнес-задач. Прежде всего, следует проанализировать масштаб деятельности компании: для малого и среднего бизнеса могут подойти решения с базовым набором функций и упрощённым интерфейсом, тогда как крупным корпорациям потребуются системы с расширенными возможностями интеграции, модульной архитектурой и поддержкой большого объёма данных. Также важно учитывать отраслевую специфику и требования регуляторов — например, в финансовом секторе могут быть жёсткие требования к защите данных и соблюдению нормативов ЦБ или других надзорных органов, а в сфере госзакупок — необходимость интеграции с официальными реестрами и системами электронного документооборота. Не менее значимы технические ограничения: совместимость с существующей ИТ-инфраструктурой, требования к аппаратным ресурсам, поддержка определённых операционных систем и браузеров. Кроме того, стоит обратить внимание на функциональность системы: наличие модулей для анализа финансовых показателей, проверки юридических данных, мониторинга репутационных рисков, возможности построения отчётов и визуализации данных.

Ключевые аспекты при принятии решения:

• соответствие функциональности системы задачам бизнеса (например, необходимость анализа бухгалтерской отчётности, проверки лицензий и разрешений, мониторинга судебных дел);
• наличие механизмов интеграции с внешними источниками данных (например, с государственными реестрами, базами данных кредитных бюро, системами электронного документооборота);
• уровень защиты данных и соответствие требованиям информационной безопасности (например, использование шифрования, разграничение прав доступа, аудит действий пользователей);
• масштабируемость и гибкость архитектуры системы (возможность добавления новых модулей, расширения базы данных, увеличения числа одновременных пользователей);
• удобство интерфейса и наличие обучающих материалов для пользователей с разным уровнем технической подготовки;
• поддержка и обслуживание системы (наличие технической поддержки, регулярность выпуска обновлений, наличие документации и руководств);
• стоимость владения системой, включая лицензии, обслуживание и возможные дополнительные расходы.

Окончательный выбор СОК должен базироваться на комплексном анализе всех вышеперечисленных факторов с учётом долгосрочных целей компании, планов по развитию бизнеса и изменений в регуляторной среде. Важно также предусмотреть возможность тестирования системы перед внедрением, чтобы оценить её работоспособность и удобство использования в реальных условиях бизнес-процессов компании.

Системы оценки контрагентов представляют собой важный инструмент для обеспечения безопасности и эффективности деловых операций компаний. Эти платформы предлагают комплексный подход к анализу потенциальных партнёров, позволяя минимизировать риски сотрудничества с неблагонадёжными организациями и оптимизировать процесс принятия решений о заключении сделок.

Основные преимущества систем оценки контрагентов заключаются в автоматизации процесса сбора и анализа данных, что существенно сокращает временные и ресурсные затраты на ручную проверку. Благодаря использованию больших объёмов данных и алгоритмов машинного обучения, такие системы способны выявлять скрытые паттерны и тенденции, предоставляя более точную и актуальную информацию о потенциальных партнёрах.

Кроме того, системы оценки контрагентов предлагают интеграцию с различными корпоративными системами, такими как бухгалтерские программы, CRM и ERP, что позволяет автоматизировать процесс обмена данными и интеграции результатов проверки в существующие бизнес-процессы компании. Это способствует повышению эффективности работы и снижению вероятности человеческих ошибок.

Таким образом, внедрение систем оценки контрагентов становится ключевым фактором для обеспечения безопасности и устойчивости бизнеса в условиях высокой конкуренции и изменчивости рынка. Эти платформы помогают компаниям принимать обоснованные решения о сотрудничестве, минимизируя риски и повышая общую эффективность деловых операций.

Для того чтобы соответствовать категории систем оценки контрагентов, они должны иметь следующие функциональные возможности:

• Сбор и хранение данных: системы должны обеспечивать сбор и хранение информации о контрагентах из различных источников, включая официальные реестры, социальные сети, отзывы клиентов и другие открытые данные. Это позволяет пользователям получить доступ к обширной базе данных о контрагентах.

• Анализ данных: системы могут включать функции для анализа собранных данных, например, расчёт финансовых показателей, оценка рисков сотрудничества, анализ связей и аффилированности и т.п. Это помогает пользователям принимать более информированные решения о выборе контрагентов для сотрудничества.

• Проверка соответствия законодательству: системы могут проверять деятельность контрагентов на соответствие действующему законодательству и нормативным актам. Это обеспечивает соблюдение правовых норм и предотвращает возможные юридические риски.

• Оценка кредитоспособности: системы могут оценивать кредитоспособность контрагентов на основе анализа их финансового состояния, кредитной истории и других факторов. Это помогает пользователям понять, насколько надёжен партнёр или контрагент.

• Рекомендации и выводы: системы могут предоставлять рекомендации и выводы по результатам оценки контрагентов. Это помогает пользователям принимать обоснованные решения о сотрудничестве, инвестициях и других видах взаимодействия.

В 2025 году на рынке систем оценки контрагентов (СОК) можно ожидать усиления тенденций к интеграции передовых технологий для повышения точности и скорости анализа данных, расширения возможностей прогнозирования рисков и улучшения пользовательского опыта. Среди ключевых трендов:

• Углублённый анализ больших данных. Применение методов обработки и анализа больших объёмов данных для выявления скрытых закономерностей и более точной оценки рисков взаимодействия с контрагентами.

• Интеграция технологий машинного обучения и ИИ. Внедрение алгоритмов машинного обучения и искусственного интеллекта для автоматизации процессов оценки, выявления аномалий и прогнозирования поведения контрагентов на основе исторических данных.

• Использование блокчейн-технологий. Применение блокчейн для повышения прозрачности и надёжности данных о контрагентах, создания неизменяемых реестров и обеспечения верификации информации.

• Развитие API и интеграционных решений. Расширение возможностей интеграции СОК с другими корпоративными системами и внешними источниками данных через API для обогащения аналитических данных и повышения полноты оценки.

• Повышение уровня кибербезопасности. Внедрение современных методов защиты данных и аутентификации для обеспечения безопасности конфиденциальной информации о контрагентах и предотвращения утечек.

• Персонализация и адаптивность интерфейсов. Разработка более интуитивных и адаптивных пользовательских интерфейсов, учитывающих индивидуальные потребности и рабочие процессы пользователей СОК.

• Расширение функционала прогнозирования рисков. Развитие модулей прогнозирования на основе сложных математических моделей и анализа трендов для оценки потенциальных рисков сотрудничества с контрагентами в долгосрочной перспективе.

Испания

ИННdex

Россия

Контур.Фокус, Ирбис, Xfirm, Глобас, Е-Досье Электронный эколог, ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС, Картотека Проверка контрагентов, Компаниум, 1С:Контрагент, Главбух Контрагенты, Синапс Проверка контрагентов, Интерфакс - СКАУТ, СКРИН Контрагент, СПАРК, Такском-Досье, Т-Банк Проверка контрагента, Точка Досье, Экспресс Проверка, Casebook, DataNewton, Rusprofile, Saby Profile — Все о компаниях, Seldon.Basis, X-Compliance Интерфакс, Контур.Светофор, Контур.Призма

Казахстан

Параграф Бизнес-аналитик, Учёт ПК, Kompra