Описание системы Контур.Фокус Комплаенс

Контур.Фокус Комплаенс — это сервис управления рисками в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Программный продукт Контур.Фокус Комплаенс (ранее Контур.Призма) от компании СКБ Контур предназначен для идентификации клиента, проверки компаний в специальных перечнях. Сервис помогает субъектам 115-ФЗ соблюдать требования закона, упрощает обязательный мониторинг и позволяет избежать штрафов со стороны регулятора.

Контур.Фокус Комплаенс подходит компаниям любого масштаба в регулируемых отраслях — банках, страховых и лизинговых организациях, ювелирных и аудиторских компаниях, а также госструктурам вроде Почты России. Продукт ориентирован на пользователей, ответственных за соблюдение комплаенс‑требований и противодействие финансовым преступлениям. Решение востребовано у специалистов по риск‑менеджменту, комплаенс‑офицеров, аналитиков по противодействию отмыванию доходов и руководителей подразделений внутреннего контроля.

Функциональные возможности Контур.Фокус Комплаенс:

• Идентификация клиентов по 115‑ФЗ. Сервис автоматизирует процедуру KYC (Know Your Customer), проверяя персональные данные физических и юридических лиц на соответствие требованиям закона, формируя подтверждающие документы для регулятора.

• Автоматический скоринг рисков. Система присваивает клиентам рейтинг риска на основе анализа множества критериев, позволяя оперативно выделять высокорисковые профили для углублённой проверки.

• Мониторинг санкционных перечней. Осуществляет проверку контрагентов по актуальным санкционным спискам, включая списки террористов и экстремистов, с фиксацией результатов и сроков проверки.

• Массовая проверка клиентов. Позволяет загружать списки контрагентов для одновременной проверки по всем доступным базам, существенно сокращая время на проведение рутинных комплаенс‑процедур.

• Настраиваемые модели проверки. Даёт возможность создавать индивидуальные сценарии проверки с учётом специфики отрасли и внутренних политик компании, включая комбинацию критериев и весовых коэффициентов.

• История проверок и аудит‑след. Сохраняет все проведённые проверки с детализацией критериев и результатов, формируя доказательную базу для надзорных органов при проверках.

• Международный комплаенс‑мониторинг. Обеспечивает проверку соответствия международным стандартам AML/CFT (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма), включая анализ связей с офшорными юрисдикциями и высокорисковыми странами.