Системы оценки контрагентов

Сервисы оценки контрагентов (СОК, англ. Counterparties Assessment Systems, CPA) предназначены для проведения оценки (ассесмента, Due Diligence) контрагентов для снижения рисков информационной, финансовой, производственной и иных видов безопасности при взаимодействии с другими компаниями и организациями.

Оценка контрагентов - это процесс, в ходе которого осуществляется анализ потенциальных партнеров или клиентов, с которыми планируется взаимодействие. Целью оценки контрагентов является оценка финансовой устойчивости, репутации, кредитоспособности, наличия неисполненных обязательств, нарушений законодательства, а также других факторов, которые могут повлиять на качество совместной работы.

Оценка контрагентов может проводиться различными способами, включая:

• Изучение финансовых показателей компании.

• Проверка репутации и истории работы.

• Анализ рынка и конкурентов.

• Проверка правового и финансового статуса компании.

• Проведение различных видов дополнительных исследований, наблюдений и инспекций.

Оценка контрагентов достаточно важна для защиты интересов компании и уменьшения рисков потерь, связанных с недобросовестными контрагентами. Оценка также является необходимой для выбора наилучшего партнера или клиента, что может способствовать увеличению прибыли и устойчивости бизнеса.

В настоящее время оценка контрагентов упрощается за счёт доступа к сервисам проверки контрагентов, обобщающих информацию о юридических лицах и предпринимателей из десятков открытых и закрытых баз данных.

Для лучшего понимания функций, решаемых задач, преимуществ и возможностей систем категории, рекомендуем ознакомление с образцовыми примерами таких программных продуктов:

Контур.ФокусСКБ КонтурОфициальный сайт

Системы оценки контрагентов предназначены для комплексного анализа потенциальных и текущих деловых партнёров с целью минимизации рисков сотрудничества с неблагонадёжными компаниями. Эти инструменты играют ключевую роль в обеспечении безопасности и устойчивости бизнеса, позволяя предпринимателям принимать обоснованные решения о выборе контрагентов.

Функциональное предназначение систем оценки контрагентов включает:

• Сбор и анализ данных: системы собирают и анализируют информацию о компаниях, включая их финансовые показатели, историю судебных разбирательств, наличие долгов и другие важные сведения. Это позволяет пользователям получить комплексное представление о финансовом состоянии и репутации потенциального партнёра.

• Балльная система оценки: на основе собранных данных системы присваивают контрагентам баллы, отражающие степень их благонадёжности. Это упрощает процесс принятия решений и позволяет сравнивать разных партнёров между собой.

• Автоматизация процесса проверки: многие системы предлагают автоматизированные алгоритмы проверки, которые значительно сокращают временные затраты и усилия, необходимые для ручной обработки большого объёма информации.

• Интеграция с другими инструментами: системы оценки контрагентов могут интегрироваться с другими бизнес-инструментами, такими как CRM-системы и ERP-системы, что обеспечивает комплексный подход к управлению рисками.

• Поддержка принятия решений: информация, полученная с помощью систем оценки контрагентов, служит важным инструментом для принятия обоснованных управленческих решений, позволяя анализировать риски и возможности, а также выбирать наиболее перспективных партнёров.

Таким образом, системы оценки контрагентов являются незаменимым инструментом для обеспечения безопасности и устойчивости бизнеса, способствуя принятию взвешенных решений о сотрудничестве с другими компаниями.

Системы оценки контрагентов в основном используют следующие группы пользователей:

• финансовые учреждения (банки, инвестиционные компании), которые проводят комплексную проверку потенциальных заёмщиков и партнёров для минимизации кредитных и финансовых рисков;
• крупные корпорации и холдинги, оценивающие надёжность поставщиков и подрядчиков в рамках управления цепочками поставок и контроля бизнес-рисков;
• компании, работающие в сфере B2B-торговли, которые нуждаются в оперативной и достоверной информации о финансовом состоянии и репутации своих деловых партнёров;
• аудиторские и консалтинговые фирмы, предоставляющие услуги по комплексной проверке контрагентов для своих клиентов;
• государственные и муниципальные организации, использующие СОК для оценки потенциальных подрядчиков и исполнителей в рамках тендеров и государственных контрактов.

Администрирование

Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.

Анализ санкционных рисков

Функции Анализа санкционных рисков позволяют выполнять структурированный анализ контрагента на предмет наложения экономических санкций со стороны третьих лиц (преимущественно государств и международных организаций)

Анализ связей и аффилированности

Функции Анализа связей и аффилированности позволяют получать интеллектуальную аналитику о связях рассматриваемой компании с другими юридическими и физическими лицами, в том числе географические связи, информационные, экономические, юридические и иные

Анализ судебной истории

Функции Анализа судебной истории позволяют исследовать историю судебных дел с участием рассматриваемой организации, собираемую из открытых источников на порталах судов

Быстрый поиск по ИНН и ОГРН

Функция Быстрого поиска по ИНН и ОГРН позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по идентификационным кодам, таким как Идентификационный налоговй номер, Основной государственный регистрационный номер, Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя и иным кодам через строку быстрого поиска

Быстрый поиск по наименованию

Функция Быстрого поиска по наименованию позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по сокращённому или полному наименованию посредством строки быстрого поиска

Выписки из реестров

Функции получения Выписки из реестров позволяют запрашивать и выгружать выписки из государственных реестров с информацией о юридических лицах или индивидуальных предпринимателях

Добровольное раскрытие сведений

Функции Добровольного раскрытия сведений о компании позволяют организациям публиковать дополнительную информацию о своей деятельности сверх обязательных требований законодательства. Эта функциональность включает инструменты для создания, редактирования и управления контентом, который компания желает представить заинтересованным сторонам

Доска объявлений и рекламы

Функции работы с Доской объявлений позволяют размещать или знакомиться с прямыми рекламными объявлениями на страницах данного сервиса

Изменение информации

Функции Изменения информации позволяют пользователю вносить (предлагать) изменения в данные о собственной или других организациях

Импорт/экспорт данных

Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

Многопользовательский доступ

Возможность многопользовательской доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями. Пользователи в этом случае могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.

Мониторинг изменений компании

Функция Мониторинга изменений компании позволяет устанавливать в системе уведомления пользователя об изменениях в сведениях о выбранной компании или организации

Наличие API

Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.

Отзывы о компаниях

Функции оставления и ознакомления с Отзывами об организациях позволяют позволяют любому пользователю оставить свой отзыв о рассматриваемой компании, а другим пользователям прочесть отзывы, оставленные остальными

Отчётность и аналитика

Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.

Оценка надёжности

Функции Оценки надёжности позволяют проводить бальную критериальную оценку надёжности, стабильности и устойчивости рассматриваемой организации

Оценка рисков

Функции Оценки рисков позволяют производить оценку типовых рисков при взаимодействии с рассматриваемым контрагентом на базе известной информации о данной компании

Подбор клиентов и партнёров

Функции Подбора клиентов и партнёров позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными клиентами или партнёрами (например, по виду деятельности, по масштабу, по местонахождению и т.п.)

Подбор поставщиков

Функции Подбора поставщиков позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными поставщиками интересующей продукции или услуг

Проверка бухгалтерской отчётности

Функции Проверки бухгалтерской отчётности позволяют знакомиться с открытой бухгалтерской информацией выбранной компании, а также проводить автоматизированную проверку данной отчётности по заданным правилам

Просмотр информации

Функции Просмотра информации позволяют знакомиться со всей представленной информацией о компании в виде цифрового дела компании

Просмотр истории участия в закупках и тендерах

Функции Просмотра истории участия в закупках и тендерах позволяют исследовать историю деятельности рассматриваемой компании с точки зрения участия в закупках органов государственной власти и бюджетных учреждений, а также тендерах корпораций на открытых тендерных площадках

Расширенный поиск

Функции Расширенного поиска позволяют использовать широкий перечент фильтров и параметров для поиска по атрибутам организаций, начиная от основных данных компании и до финансовых показателей деятельности

Сравнение организаций

Функции Сравнения организаций позволяют, поставив несколько компаний или учреждений в общий ряд, провести наглядное сравнение характеристик компаний между собой

Управление профилем своей компании

Функции Управления профилем своей компании позволяют произвести регистрацию в сервисе и получить возможность заполнять дополнительную информацию о своей компании, управлять доступностью данных о компании в данном сервисе

Финансовый анализ

Функции Финансового анализа позволяют проводить ознакомление с показателями финансовой деятельности (выручке, прибыли, оборотных средства, заработной плате, уплаченных налогах и т.п.) организации в виде отдельных показателей, таблиц или финансовых графиках

Виды экономической деятельности

Наличие сведений о Видах экономической деятельности позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её основными видами осуществляемой экономической деятельности

Категории организаций

Наличие классификатора и системы Категорий организаций позволяет использовать такие классификаторы и системы для структурированного поиска или изучения компаний по видам деятельности или местоположению

Описание услуг и продукции

Наличие Описания услуг и продукции позволяет позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с описанием предлагаемых услугах, работах, товарах и продукции

Основные сведения

Наличие Основных сведений позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её Наименованием, Статусом, Датой регистрации, Руководителем, Учредителями, Местоположением, Налоговом режимом, Основными идентификаторами и иной ключевой информацией

Рейтинги и рэнкинги компаний

Наличие Рейтингов и рэнкингов компаний позволяет для рассматриваемой компании получить количественные оценки (например, финансовый рейтинг, рейтинг надёжности, рэнкинг стабильности) или место в общем списке компаний

Сведения об учредителях и бенефициарах

Наличие Сведений об учредителях и бенефициарах позволяет получить открытую информацию об учредителях, собственниках, владельцах, бенифициарах рассмариваемой компании

Сведения о контактах и адресе

Наличие Сведений о контактах и адресе позволяет получить детальные данные о местоположении компании, её юридическом или фактическом адресе

Сведения о лицензиях

Наличие Сведений о лицензиях позволяет ознакомиться с лицензиями рассматриваемой компании на допуск к осуществлению лицензируемой деятельности

Сведения о руководителе

Наличие Сведений о руководителе позволяет получить подробную информацию о физическом лице, являющемся руководителем компании, включая сведения о вовлечённости в деятельность других организаций в роли руководителя или учредителя

Сведения о сотрудниках

Наличие Сведений о сотрудниках позволяет ознакомиться с перечнем сотрудников, работающих в рассматриваемой компании

Сведения о торговых марках и брендах

Наличие Сведений о торговых марках и брендах позволяет ознакомиться с перечнем торговых марок, товарных знаков или иных зарегистрированных товарных прав в отношении рассматриваемой компании

Сведения о финансовом состоянии

Наличие Сведений о финансовом состоянии позволяет изучать финансовые показатели рассматриваемой компании за текущий или предыдущие отчётные периоды деятельности

На основе своего экспертного мнения Соваре рекомендует наиболее внимательно подходить к выбору решения. При выборе программного продукта из функционального класса Системы оценки контрагентов (СОК) необходимо учитывать ряд ключевых факторов, которые определят пригодность системы для решения конкретных бизнес-задач. Прежде всего, следует проанализировать масштаб деятельности компании: для малого и среднего бизнеса могут подойти решения с базовым набором функций и упрощённым интерфейсом, тогда как крупным корпорациям потребуются системы с расширенными возможностями интеграции, модульной архитектурой и поддержкой большого объёма данных. Также важно учитывать отраслевую специфику и требования регуляторов — например, в финансовом секторе могут быть жёсткие требования к защите данных и соблюдению нормативов ЦБ или других надзорных органов, а в сфере госзакупок — необходимость интеграции с официальными реестрами и системами электронного документооборота. Не менее значимы технические ограничения: совместимость с существующей ИТ-инфраструктурой, требования к аппаратным ресурсам, поддержка определённых операционных систем и браузеров. Кроме того, стоит обратить внимание на функциональность системы: наличие модулей для анализа финансовых показателей, проверки юридических данных, мониторинга репутационных рисков, возможности построения отчётов и визуализации данных.

Ключевые аспекты при принятии решения:

• соответствие функциональности системы задачам бизнеса (например, необходимость анализа бухгалтерской отчётности, проверки лицензий и разрешений, мониторинга судебных дел);
• наличие механизмов интеграции с внешними источниками данных (например, с государственными реестрами, базами данных кредитных бюро, системами электронного документооборота);
• уровень защиты данных и соответствие требованиям информационной безопасности (например, использование шифрования, разграничение прав доступа, аудит действий пользователей);
• масштабируемость и гибкость архитектуры системы (возможность добавления новых модулей, расширения базы данных, увеличения числа одновременных пользователей);
• удобство интерфейса и наличие обучающих материалов для пользователей с разным уровнем технической подготовки;
• поддержка и обслуживание системы (наличие технической поддержки, регулярность выпуска обновлений, наличие документации и руководств);
• стоимость владения системой, включая лицензии, обслуживание и возможные дополнительные расходы.

Окончательный выбор СОК должен базироваться на комплексном анализе всех вышеперечисленных факторов с учётом долгосрочных целей компании, планов по развитию бизнеса и изменений в регуляторной среде. Важно также предусмотреть возможность тестирования системы перед внедрением, чтобы оценить её работоспособность и удобство использования в реальных условиях бизнес-процессов компании.

Системы оценки контрагентов представляют собой важный инструмент для обеспечения безопасности и эффективности деловых операций компаний. Эти платформы предлагают комплексный подход к анализу потенциальных партнёров, позволяя минимизировать риски сотрудничества с неблагонадёжными организациями и оптимизировать процесс принятия решений о заключении сделок.

Основные преимущества систем оценки контрагентов заключаются в автоматизации процесса сбора и анализа данных, что существенно сокращает временные и ресурсные затраты на ручную проверку. Благодаря использованию больших объёмов данных и алгоритмов машинного обучения, такие системы способны выявлять скрытые паттерны и тенденции, предоставляя более точную и актуальную информацию о потенциальных партнёрах.

Кроме того, системы оценки контрагентов предлагают интеграцию с различными корпоративными системами, такими как бухгалтерские программы, CRM и ERP, что позволяет автоматизировать процесс обмена данными и интеграции результатов проверки в существующие бизнес-процессы компании. Это способствует повышению эффективности работы и снижению вероятности человеческих ошибок.

Таким образом, внедрение систем оценки контрагентов становится ключевым фактором для обеспечения безопасности и устойчивости бизнеса в условиях высокой конкуренции и изменчивости рынка. Эти платформы помогают компаниям принимать обоснованные решения о сотрудничестве, минимизируя риски и повышая общую эффективность деловых операций.

Классификатор программных продуктов Соваре определяет конкретные функциональные критерии для систем. Для того чтобы соответствовать категории систем оценки контрагентов, они должны иметь следующие функциональные возможности:

• Сбор и хранение данных: системы должны обеспечивать сбор и хранение информации о контрагентах из различных источников, включая официальные реестры, социальные сети, отзывы клиентов и другие открытые данные. Это позволяет пользователям получить доступ к обширной базе данных о контрагентах.

• Анализ данных: системы могут включать функции для анализа собранных данных, например, расчёт финансовых показателей, оценка рисков сотрудничества, анализ связей и аффилированности и т.п. Это помогает пользователям принимать более информированные решения о выборе контрагентов для сотрудничества.

• Проверка соответствия законодательству: системы могут проверять деятельность контрагентов на соответствие действующему законодательству и нормативным актам. Это обеспечивает соблюдение правовых норм и предотвращает возможные юридические риски.

• Оценка кредитоспособности: системы могут оценивать кредитоспособность контрагентов на основе анализа их финансового состояния, кредитной истории и других факторов. Это помогает пользователям понять, насколько надёжен партнёр или контрагент.

• Рекомендации и выводы: системы могут предоставлять рекомендации и выводы по результатам оценки контрагентов. Это помогает пользователям принимать обоснованные решения о сотрудничестве, инвестициях и других видах взаимодействия.

В соответствие с экспертно-аналитическими прогнозами Soware, в 2026 году на рынке систем оценки контрагентов (СОК) продолжат развиваться тенденции, направленные на повышение эффективности анализа данных и минимизацию рисков взаимодействия с контрагентами, при этом особое внимание будет уделяться интеграции инновационных технологий и улучшению пользовательского опыта.

На технологическом рынке «Системы оценки контрагентов» в 2026 году следует учтывать следующие ключевые тренды:

• Углублённый анализ больших данных. Дальнейшее развитие методов обработки больших данных позволит выявлять более сложные и тонкие закономерности, влияющие на оценку рисков, и повышать точность прогнозирования поведения контрагентов.

• Машинное обучение и ИИ. Алгоритмы машинного обучения и искусственного интеллекта будут всё более активно применяться для автоматизации рутинных процессов оценки, выявления нетипичных паттернов в поведении контрагентов и прогнозирования их действий на основе больших объёмов исторических данных.

• Блокчейн-технологии. Расширение применения блокчейн для создания доверенных и неизменяемых реестров данных о контрагентах, что повысит прозрачность и надёжность информации, используемой в процессе оценки.

• Интеграция через API. Развитие интеграционных решений и API позволит СОК более эффективно взаимодействовать с корпоративными информационными системами и внешними источниками данных, обогащая аналитическую базу и повышая полноту оценки.

• Кибербезопасность. Внедрение передовых методов защиты данных, включая шифрование и многофакторную аутентификацию, будет оставаться приоритетом для предотвращения утечек конфиденциальной информации и обеспечения безопасности данных о контрагентах.

• Персонализация интерфейсов. Разработка адаптивных и интуитивно понятных пользовательских интерфейсов, учитывающих индивидуальные рабочие процессы и предпочтения пользователей, повысит удобство работы с СОК и эффективность принятия решений.

• Прогнозирование рисков. Совершенствование математических моделей и алгоритмов прогнозирования позволит более точно оценивать потенциальные риски сотрудничества с контрагентами в среднесрочной и долгосрочной перспективе, учитывая множество переменных и внешних факторов.

Испания

ИННdex

Россия

Контур.Фокус, Ирбис, Xfirm, Такском-Досье, Чекко, Экспресс Проверка, ExportBase, Rusprofile, Главбух Контрагенты, Глобас, Е-Досье Электронный эколог, Коммерсантъ Картотека, Компаниум, СКРИН Контрагент, СПАРК, Интерчек, Точка Досье, ФНС Выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, Casebook, Датаньютон, Saby Profile — Все о компаниях, Seldon.Basis, X-Compliance Интерфакс, Астрал.СКРИН, 1С:Контрагент, ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС, РБК Компании, Синапс Проверка контрагентов, Интерфакс - СКАУТ, Т-Банк Проверка контрагента, БИР-Аналитик, ДельтаБезопасность, Интегрум Компании, СБАР, Репутация, Контур.Фокус Комплаенс, Контур.Светофор

Казахстан

Параграф Бизнес-аналитик, Учёт ПК, Kompra

Великобритания

OpenCorporates

Индия

ZaubaCorp

Киргизия

ОсОО

Словения

VATify.eu

США

D&B OnBoard, D&B Compliance Intelligence

Китай

企查查 (КиЧаЧа)