Системы мониторинга контрагентов c функцией Анализ санкционных рисков

Системы мониторинга контрагентов (СМК, англ. Counterparties Monitoring Systems, CPM) предназначены для организации систематического мониторинга (проверки) данных об изменениях в операционной деятельности контрагентов с целью снижения рисков информационной, финансовой, производственной и иных видов безопасности.

Мониторинг контрагентов – это последовательность действий, направленных на постоянное отслеживание деятельности юридических и физических лиц, с которыми ведёт дела компания. Основная цель мониторинга контрагентов – обеспечить защиту компании от финансовых рисков, связанных с взаимодействием с не надёжными или проблемными партнерами.

В рамках бизнес-процесса Мониторинг контрагентов проводятся регулярные проверки информации о контрагентах, анализируются результаты проверок и осуществляются соответствующие действия (например, прекращение взаимодействия с неблагонадежным контрагентом). Этот бизнес-процесс является важным элементом управления рисками в бизнесе.

Системы мониторинга контрагентов предназначены для отслеживания юридически значимых изменений у выбранных контрагентов и предоставления своевременной информации о них пользователю. Эти инструменты играют ключевую роль в современном бизнесе, позволяя предпринимателям предотвращать возможные финансовые потери, заблаговременно обезопасить свою компанию от недобросовестных контрагентов, а также проводить конкурентную разведку и минимизировать коммерческие риски.

Функциональное предназначение систем мониторинга контрагентов включает:

• Отслеживание изменений: системы мониторят изменения в статусе контрагентов, такие как смена руководителей, собственников, наименования, адреса и другие юридически значимые факты. Это позволяет пользователям быть в курсе всех важных событий, происходящих у их партнёров, и своевременно реагировать на них.

• Уведомления и отчёты: системы предоставляют уведомления о произошедших изменениях на электронную почту или в личный кабинет пользователя в режиме реального времени. Также доступны отчёты по контрагентам, которые можно использовать для анализа и принятия управленческих решений.

• Настройка параметров мониторинга: пользователи могут настраивать параметры мониторинга, выбирая конкретные типы изменений, которые они хотят отслеживать, и определяя, какие контрагенты должны быть включены в список мониторинга.

• Минимизация рисков: своевременное получение информации о контрагентах позволяет минимизировать риски сотрудничества с неблагонадёжными компаниями, предотвращать возможные финансовые потери и обеспечивать безопасность своей компании.

• Конкурентная разведка: системы мониторинга контрагентов также могут использоваться для проведения конкурентной разведки, позволяя отслеживать изменения у конкурентов и анализировать их стратегии.

Таким образом, системы мониторинга контрагентов являются незаменимым инструментом для обеспечения безопасности и устойчивости бизнеса, способствуя принятию взвешенных решений о сотрудничестве с другими компаниями и минимизации коммерческих рисков.

Администрирование

Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.

Анализ санкционных рисков

Функции Анализа санкционных рисков позволяют выполнять структурированный анализ контрагента на предмет наложения экономических санкций со стороны третьих лиц (преимущественно государств и международных организаций)

Анализ связей и аффилированности

Функции Анализа связей и аффилированности позволяют получать интеллектуальную аналитику о связях рассматриваемой компании с другими юридическими и физическими лицами, в том числе географические связи, информационные, экономические, юридические и иные

Анализ судебной истории

Функции Анализа судебной истории позволяют исследовать историю судебных дел с участием рассматриваемой организации, собираемую из открытых источников на порталах судов

Быстрый поиск по ИНН и ОГРН

Функция Быстрого поиска по ИНН и ОГРН позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по идентификационным кодам, таким как Идентификационный налоговй номер, Основной государственный регистрационный номер, Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя и иным кодам через строку быстрого поиска

Быстрый поиск по наименованию

Функция Быстрого поиска по наименованию позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по сокращённому или полному наименованию посредством строки быстрого поиска

Выписки из реестров

Функции получения Выписки из реестров позволяют запрашивать и выгружать выписки из государственных реестров с информацией о юридических лицах или индивидуальных предпринимателях

Доска объявлений и рекламы

Функции работы с Доской объявлений позволяют размещать или знакомиться с прямыми рекламными объявлениями на страницах данного сервиса

Изменение информации

Функции Изменения информации позволяют пользователю вносить (предлагать) изменения в данные о собственной или других организациях

Импорт/экспорт данных

Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

Многопользовательский доступ

Возможность многопользовательской доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями. Пользователи в этом случае могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.

Мониторинг изменений компании

Функция Мониторинга изменений компании позволяет устанавливать в системе уведомления пользователя об изменениях в сведениях о выбанной компании или организации

Наличие API

Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.

Отзывы о компаниях

Функции оставления и ознакомления с Отзывами об организациях позволяют позволяют любому пользователю оставить свой отзыв о рассматриваемой компании, а другим пользователям прочесть отзывы, оставленные остальными

Отчётность и аналитика

Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.

Оценка надёжности

Функции Оценки надёжности позволяют проводить бальную критериальную оценку надёжности, стабильности и устойчивости рассматриваемой организации

Оценка рисков

Функции Оценки рисков позволяют производить оценку типовых рисков при взаимодействии с рассматриваемым контрагентом на базе известной информации о данной компании

Подбор клиентов и партнёров

Функции Подбора клиентов и партнёров позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными клиентами или партнёрами (например, по виду деятельности, по масштабу, по местонахождению и т.п.)

Подбор поставщиков

Функции Подбора поставщиков позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными поставщиками интересующей продукции или услуг

Проверка бухгалтерской отчётности

Функции Проверки бухгалтерской отчётности позволяют знакомиться с открытой бухгалтерской информацией выбранной компании, а также проводить автоматизированную проверку данной отчётности по заданным правилам

Просмотр информации

Функции Просмотра информации позволяют знакомиться со всей представленной информацией о компании в виде цифрового дела компании

Просмотр истории участия в закупках и тендерах

Функции Просмотра истории участия в закупках и тендерах позволяют исследовать историю деятельности рассматриваемой компании с точки зрения участия в закупках органов государственной власти и бюджетных учреждений, а также тендерах корпораций на открытых тендерных площадках

Расширенный поиск

Функции Расширенного поиска позволяют использовать широкий перечент фильтров и параметров для поиска по атрибутам организаций, начиная от основных данных компании и до финансовых показателей деятельности

Сравнение организаций

Функции Сравнения организаций позволяют, поставив несколько компаний или учреждений в общий ряд, провести наглядное сравнение характеристик компаний между собой

Управление профилем своей компании

Функции Управления профилем своей компании позволяют произвести регистрацию в сервисе и получить возможность заполнять дополнительную информацию о своей компании, управлять доступностью данных о компании в данном сервисе

Финансовый анализ

Функции Финансового анализа позволяют проводить ознакомление с показателями финансовой деятельности (выручке, прибыли, оборотных средства, заработной плате, уплаченных налогах и т.п.) организации в виде отдельных показателей, таблиц или финансовых графиках

Виды экономической деятельности

Наличие сведений о Видах экономической деятельности позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её основными видами осуществляемой экономической деятельности

Категории организаций

Наличие классификатора и системы Категорий организаций позволяет использовать такие классификаторы и системы для структурированного поиска или изучения компаний по видам деятельности или местоположению

Описание услуг и продукции

Наличие Описания услуг и продукции позволяет позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с описанием предлагаемых услугах, работах, товарах и продукции

Основные сведения

Наличие Основных сведений позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её Наименованием, Статусом, Датой регистрации, Руководителем, Учредителями, Местоположением, Налоговом режимом, Основными идентификаторами и иной ключевой информацией

Рейтинги и рэнкинги компаний

Наличие Рейтингов и рэнкингов компаний позволяет для рассматриваемой компании получить количественные оценки (например, финансовый рейтинг, рейтинг надёжности, рэнкинг стабильности) или место в общем списке компаний

Сведения об учредителях и бенефициарах

Наличие Сведений об учредителях и бенефициарах позволяет получить открытую информацию об учредителях, собственниках, владельцах, бенифициарах рассмариваемой компании

Сведения о контактах и адресе

Наличие Сведений о контактах и адресе позволяет получить детальные данные о местоположении компании, её юридическом или фактическом адресе

Сведения о лицензиях

Наличие Сведений о лицензиях позволяет ознакомиться с лицензиями рассматриваемой компании на допуск к осуществлению лицензируемой деятельности

Сведения о руководителе

Наличие Сведений о руководителе позволяет получить подробную информацию о физическом лице, являющемся руководителем компании, включая сведения о вовлечённости в деятельность других организаций в роли руководителя или учредителя

Сведения о сотрудниках

Наличие Сведений о сотрудниках позволяет ознакомиться с перечнем сотрудников, работающих в рассматриваемой компании

Сведения о торговых марках и брендах

Наличие Сведений о торговых марках и брендах позволяет ознакомиться с перечнем торговых марок, товарных знаков или иных зарегистрированных товарных прав в отношении рассматриваемой компании

Сведения о финансовом состоянии

Наличие Сведений о финансовом состоянии позволяет изучать финансовые показатели рассматриваемой компании за текущий или предыдущие отчётные периоды деятельности

Системы мониторинга контрагентов представляют собой мощный инструмент для обеспечения безопасности и эффективности деловых операций компаний. Эти платформы предлагают комплексный подход к анализу и контролю за деятельностью потенциальных и текущих партнёров, позволяя минимизировать риски сотрудничества с неблагонадёжными организациями и оптимизировать процесс принятия решений о заключении сделок.

Основные преимущества систем мониторинга контрагентов заключаются в автоматизации процесса сбора и анализа данных, что существенно сокращает временные и ресурсные затраты на ручную проверку. Благодаря использованию больших объёмов данных и алгоритмов машинного обучения, такие системы способны выявлять скрытые паттерны и тенденции, предоставляя более точную и актуальную информацию о потенциальных партнёрах.

Кроме того, системы мониторинга контрагентов предлагают интеграцию с различными корпоративными системами, такими как бухгалтерские программы, CRM и ERP, что позволяет автоматизировать процесс обмена данными и интеграции результатов проверки в существующие бизнес-процессы компании. Это способствует повышению эффективности работы и снижению вероятности человеческих ошибок.

Таким образом, внедрение систем мониторинга контрагентов становится ключевым фактором для обеспечения безопасности и устойчивости бизнеса в условиях высокой конкуренции и изменчивости рынка. Эти платформы помогают компаниям принимать обоснованные решения о сотрудничестве, минимизируя риски и повышая общую эффективность деловых операций.

Для того чтобы соответствовать категории систем мониторинга контрагентов, они должны иметь следующие функциональные возможности:

• Сбор и обновление данных: системы должны обеспечивать непрерывный сбор и обновление информации о контрагентах из различных источников, включая официальные реестры, социальные сети, отзывы клиентов и другие открытые данные. Это позволяет пользователям получать актуальную информацию о контрагентах.

• Уведомления и оповещения: системы могут отправлять уведомления и оповещения о важных событиях и изменениях в деятельности контрагентов, таких как изменение реквизитов, судебные процессы, финансовые показатели и т.д. Это помогает пользователям быть в курсе событий и принимать соответствующие меры.

• Анализ тенденций: системы могут анализировать тенденции в деятельности контрагентов, такие как изменение финансовых показателей, участие в судебных процессах, изменение структуры собственников и т.п. Это помогает пользователям выявлять потенциальные риски и возможности.

• Интеграция с другими системами: системы могут интегрироваться с другими программными продуктами и сервисами, такими как CRM, ERP, бухгалтерские программы и т.д. Это позволяет пользователям получать информацию о контрагентах в едином интерфейсе и автоматизировать процессы взаимодействия с ними.

• Визуализация данных: системы могут предоставлять различные способы визуализации данных о контрагентах, такие как графики, диаграммы, таблицы и т.п. Это облегчает понимание и интерпретацию полученных данных.