Северо-Американские (США) Системы проверки удостоверения личности

Системы проверки удостоверения личности (СПУЛ, англ. Iindividuals Identity Verification Systems, IIV) — это программно-технические комплексы, предназначенные для автоматической проверки подлинности и действительности документов, удостоверяющих личность, с использованием современных методов верификации и распознавания. Система обеспечивает комплексную оценку предоставленных документов на соответствие установленным стандартам, включая проверку их физических характеристик, защитных элементов и данных владельца, при этом гарантируя соблюдение требований информационной безопасности и нормативных регламентов.

Проверка удостоверения личности — это деятельность, направленная на установление подлинности и действительности документов, удостоверяющих личность. Она включает в себя комплекс мероприятий по верификации предоставленных документов с целью подтверждения их соответствия установленным стандартам и нормативным требованиям, а также подтверждения принадлежности документа конкретному лицу. В процессе проверки анализируются физические характеристики документов, наличие и целостность защитных элементов, достоверность персональных данных владельца и другие параметры, что позволяет минимизировать риски использования поддельных или недействительных документов.

Ключевые аспекты данного процесса:

• анализ физических характеристик документа,
• проверка наличия и состояния защитных элементов,
• сверка персональных данных владельца с информацией в документе,
• использование алгоритмов распознавания и верификации,
• обеспечение соответствия процесса проверки нормативным требованиям и стандартам информационной безопасности,
• формирование итогового заключения о подлинности и действительности документа.

В современных условиях возрастания объёмов документооборота и требований к безопасности особую значимость приобретают цифровые (программные) решения, автоматизирующие процесс проверки удостоверения личности. Системы проверки удостоверения личности (СПУЛ) позволяют существенно повысить эффективность и надёжность верификации документов, сократить время на проведение проверок и минимизировать человеческий фактор, что делает их незаменимым инструментом в различных сферах, где требуется идентификация личности.

Системы проверки удостоверения личности предназначены для автоматической верификации подлинности и действительности документов, удостоверяющих личность. Они реализуют комплекс технологических решений, позволяющих проводить многоаспектную проверку предоставленных документов: анализировать физические характеристики, идентифицировать защитные элементы, сопоставлять данные владельца с информацией, содержащейся в документе, а также обеспечивать соответствие документов установленным стандартам и нормативам.

Ключевым аспектом функционального предназначения СПУЛ является обеспечение высокого уровня информационной безопасности и соблюдение нормативных регламентов при обработке персональных данных. Системы позволяют минимизировать риски использования поддельных или недействительных документов, что особенно важно в сферах, где требуется строгая идентификация личности: в финансовом секторе, государственном управлении, транспортной инфраструктуре, а также в организациях, работающих с конфиденциальной информацией.

Системы проверки удостоверения личности в основном используют следующие группы пользователей:

• финансовые учреждения (банки, страховые компании) для верификации клиентов при открытии счетов, оформлении кредитов и других финансовых операций;
• государственные органы (миграционные службы, МВД) для проверки подлинности документов при предоставлении государственных услуг, оформлении виз и разрешений;
• транспортные компании (аэропорты, железнодорожные вокзалы) для идентификации пассажиров и обеспечения безопасности перевозок;
• организации, работающие с персональными данными (например, операторы связи), для подтверждения личности клиентов при заключении договоров и предоставлении услуг;
• компании в сфере электронной коммерции и онлайн-сервисов для верификации пользователей при регистрации и совершении транзакций.

Администрирование

Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.

Импорт/экспорт данных

Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

Многопользовательский доступ

Возможность многопользовательской доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями. Пользователи в этом случае могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.

Наличие API

Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.

Отчётность и аналитика

Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.

На основе своего экспертного мнения Соваре рекомендует наиболее внимательно подходить к выбору решения. При выборе программного продукта из функционального класса Системы проверки удостоверения личности (СПУЛ) необходимо учитывать ряд ключевых факторов, которые будут определять эффективность и целесообразность его применения в конкретной деловой среде. Прежде всего, следует оценить масштаб деятельности организации: для крупных корпораций с разветвлённой структурой и большим объёмом операций потребуются решения с высокой производительностью и масштабируемостью, тогда как для малых и средних предприятий могут быть достаточны более простые и экономически эффективные варианты. Также важно учитывать отраслевые требования и нормативные регламенты, которым должна соответствовать СПУЛ, — например, в финансовом секторе, государственном управлении или здравоохранении действуют особые правила обработки персональных данных и верификации личности.

Ключевые аспекты при принятии решения:

• совместимость с существующей ИТ-инфраструктурой (поддержка используемых операционных систем, баз данных, сетевых протоколов);
• наличие механизмов обеспечения информационной безопасности (шифрование данных, аутентификация пользователей, защита от несанкционированного доступа);
• поддержка различных типов документов (паспорта, водительские удостоверения, визы и т. д.) и способов их верификации (считывание штрих-кодов, RFID-меток, сравнение биометрических данных);
• возможности интеграции с другими корпоративными системами (CRM, ERP, системами управления доступом и т. п.);
• функциональность модулей для работы с базами данных (в том числе с внешними реестрами и справочниками);
• наличие средств для формирования отчётности и аудита действий пользователей;
• соответствие требованиям законодательства и отраслевых стандартов (например, ФЗ о персональных данных, стандарты ISO, требования регуляторов);
• удобство пользовательского интерфейса и простота обучения персонала работе с системой.

Кроме того, при выборе СПУЛ стоит обратить внимание на репутацию разработчика и наличие у него опыта работы с аналогичными проектами, а также на уровень технической поддержки и возможности обновления программного продукта. Необходимо оценить, насколько система способна адаптироваться к будущим изменениям в законодательстве и технологиях верификации, а также учесть стоимость владения продуктом, включая лицензионные платежи, расходы на внедрение, настройку и обслуживание.

Системы проверки удостоверения личности (СПУЛ) играют ключевую роль в обеспечении безопасности и надёжности процедур идентификации личности. Их применение позволяет существенно повысить эффективность верификации документов, минимизировать риски мошенничества и обеспечить соответствие нормативным требованиям. Среди основных преимуществ и выгод использования СПУЛ можно выделить:

• Автоматизация процессов верификации. . Система позволяет автоматизировать проверку подлинности и действительности документов, что сокращает время на обработку данных и минимизирует вероятность человеческих ошибок.

• Повышение уровня безопасности. . СПУЛ обеспечивает комплексную проверку физических характеристик и защитных элементов документов, что затрудняет использование поддельных или изменённых документов.

• Соответствие нормативным требованиям. . Использование СПУЛ позволяет организациям соблюдать законодательные и регуляторные требования в области идентификации личности, что снижает риски юридических санкций.

• Снижение рисков мошенничества. . За счёт применения современных методов верификации и распознавания система помогает выявлять фальсифицированные документы, защищая интересы организаций и их клиентов.

• Оптимизация рабочих процессов. . Автоматизированная проверка документов ускоряет обслуживание клиентов, что особенно важно для организаций с большим потоком посетителей или пользователей.

• Обеспечение конфиденциальности данных. . СПУЛ включает механизмы защиты информации, что позволяет соблюдать требования информационной безопасности и защищать персональные данные владельцев документов.

• Улучшение качества обслуживания. . Быстрая и точная проверка документов повышает удовлетворённость клиентов, так как сокращает время ожидания и исключает ошибки при идентификации.

Классификатор программных продуктов Соваре определяет конкретные функциональные критерии для систем. Для того, чтобы быть представленными на рынке Системы проверки удостоверения личности, системы должны иметь следующие функциональные возможности:

• автоматическое распознавание и верификация физических характеристик документов, удостоверяющих личность, например, размеров, материалов и шрифтов,
• выявление защитных элементов документов, включая водяные знаки, голографические элементы и специальные чернила,
• сопоставление данных, содержащихся в документе, с данными из внешних верификационных источников или баз данных,
• анализ биометрических данных (например, отпечатков пальцев, изображений лица) и их сопоставление с данными, хранящимися в документе или в базах данных,
• обеспечение комплексной оценки подлинности и действительности документа на основе совокупности проверенных параметров и критериев.

По аналитическим данным Соваре, в 2025 году на рынке систем проверки удостоверения личности (СПУЛ) можно ожидать усиления тенденций к интеграции мультимодальных методов верификации, развития технологий машинного обучения и искусственного интеллекта для повышения точности распознавания, расширения применения биометрических данных, усиления защиты от киберугроз, использования облачных решений для масштабируемости систем, а также стандартизации интерфейсов и протоколов взаимодействия с другими информационными системами.

• Мультимодальная верификация. Комбинирование различных методов проверки (биометрических, криптографических, анализа документов) для повышения надёжности и уменьшения вероятности ошибок верификации.

• Развитие машинного обучения. Применение алгоритмов машинного обучения для улучшения распознавания признаков подделки и автоматического выявления аномалий в документах и данных.

• Расширение использования биометрии. Внедрение более сложных и надёжных биометрических методов (например, 3D-сканирование лица, анализ сосудистого рисунка) для идентификации личности.

• Усиление киберзащиты. Разработка и внедрение комплексных решений для защиты систем от хакерских атак, использования методов криптографии и технологий блокчейн для обеспечения целостности данных.

• Облачные решения. Использование облачных платформ для развёртывания и масштабирования СПУЛ, что позволит оперативно адаптировать системы к растущему объёму данных и нагрузкам.

• Стандартизация интерфейсов. Создание унифицированных стандартов для взаимодействия СПУЛ с другими информационными системами, что упростит интеграцию и повысит эффективность работы комплексных решений.

• Интеграция с государственными системами. Развитие интерфейсов для взаимодействия с государственными базами данных и системами электронного правительства, что повысит достоверность и скорость проверки личности.

Испания

Digital Onboarding, Identity Verification Platform

Бахрейн

FACEKI

Великобритания

uqudo, Checkout.com Identity Verification, Experian Identity proofing, Identity Document Verification, IDWise, Shufti Pro, Yoti Identity Verification

Сингапур

Digital Identity Verification, Real ID

Индия

Customer Verification

Швеция

Truid

Ирландия

ID-Pal

Объединенные Арабские Эмираты

RECOGNITO FaceSDK

Бразилия

ID Document Verification

Италия

Namirial Identity Management

Латвия

Regula Document Reader SDK

Австралия

Scantek, Data Zoo Flow

Египет

Arabic E-KYC

США

Biometric Verification, Nametag, TrueID Document Authentication, Universal Identity Verification, OneSpan Identity Verification, ID.me Identity Verification, IDMission, Proof, Predictive DocV, HYPR Affirm, IDScan Digital Identity Verification Engine, Plaid Identity Verification, IDMscan, Incode, Jumio Identity Verification, Mitek Verified Identity Platform, Intellicheck, xProof, ID Dataweb

Нидерланды

Digidentity, Fourthline Identity Verification, ReadID

Германия

IDnow Platform, AutoID, Nect Ident

Израиль

Identity Verification Suite

Малайзия

KYC+

Франция

Thales ID Verification Suite

Швейцария

IDENT, PXL Ident