Испанские Системы должной осмотрительности при оценке контрагентов

Системы должной осмотрительности при оценке контрагентов (СОРК-ДО, англ. Counterparties Assessment Due Diligence Systems, DD) — это программные платформы для всесторонней проверки юридических лиц в рамках процедуры due diligence; они автоматизируют сбор и анализ данных о благонадёжности, финансовой устойчивости и правовых рисках контрагентов, обеспечивая обоснованность деловых решений.

Должная осмотрительность — это комплекс мер, направленных на всестороннюю проверку контрагента перед вступлением в деловые отношения и в процессе сотрудничества, призванный минимизировать риски финансовых потерь, правовых санкций и репутационного ущерба; она предполагает сбор и анализ достоверных сведений о юридическом статусе, платёжеспособности, деловой репутации и фактической деятельности партнёра.

Ключевые задачи при проверке контрагента для должной осмотрительности:

• проверка легитимности регистрации и актуальности учредительных документов,
• анализ финансовой устойчивости и платёжеспособности контрагента,
• изучение судебной и претензионной истории,
• оценка реального наличия ресурсов (производственных, складских, кадровых), необходимых для исполнения обязательств,
• выявление признаков аффилированности и конфликтов интересов,
• мониторинг публичной информации и репутационных сигналов,
• подтверждение полномочий лиц, подписывающих документы,
• анализ соответствия деятельности заявленным кодам ОКВЭД,
• отслеживание изменений в структуре собственности и руководстве,
• проверка наличия необходимых лицензий и разрешений.

В современных условиях ключевую роль в обеспечении должной осмотрительности играют цифровые (программные) решения: они позволяют автоматизировать сбор и обработку больших массивов данных, оперативно выявлять тревожные сигналы, формировать доказательную базу проверок и интегрировать результаты анализа в корпоративные процессы принятия решений, существенно повышая эффективность и прозрачность процедур оценки контрагентов.

Системы должной осмотрительности при оценке контрагентов предназначены для всесторонней проверки потенциальных и действующих партнёров с целью минимизации правовых, финансовых и репутационных рисков организации. Их ключевая функция заключается в систематическом сборе, анализе и верификации данных о юридическом статусе, деловой репутации, платёжеспособности и операционной деятельности контрагента, чтобы убедиться в его реальной способности исполнять обязательства и отсутствии признаков недобросовестности (в том числе «фирм‑однодневок», фиктивных структур или лиц с ограниченной правоспособностью). Такие системы позволяют формализовать процесс принятия решений, обеспечивая доказательную базу для обоснования выбора партнёра и подтверждения добросовестности действий компании в случае внешних проверок.

Системы должной осмотрительности при оценке контрагентов предназначены для непрерывного мониторинга изменений в статусе и поведении партнёров, а также для оперативного выявления тревожных сигналов, указывающих на ухудшение их надёжности. Они интегрируют данные из разнородных источников — от официальных реестров и финансовой отчётности до открытых медиа и отраслевых баз — и трансформируют их в структурированные индикаторы риска, позволяющие своевременно корректировать условия взаимодействия или прекращать сотрудничество с высокорисковыми субъектами. Таким образом, системы обеспечивают не только превентивную защиту от прямых убытков, но и долгосрочную устойчивость бизнес‑процессов за счёт выстраивания прозрачной и подконтрольной цепочки партнёрских отношений.

Администрирование

Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.

Импорт/экспорт данных

Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

Многопользовательский доступ

Возможность многопользовательской доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями. Пользователи в этом случае могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.

Наличие API

Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.

Отчётность и аналитика

Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.

Испания

ИННdex

Россия

Контур.Фокус, Xfirm, Ирбис, CheckPerson, РБК Компании, Синапс Проверка контрагентов, СКРИН Контрагент, Такском-Досье, Физчек, Чекко, Экспресс Проверка, Датаньютон, ExportBase, Saby Profile — Все о компаниях, X-Compliance Интерфакс, Интерчек, 1С:Контрагент, Главбух Контрагенты, Глобас, ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС, Коммерсантъ Картотека, ДельтаБезопасность, Интегрум Компании, Femida, БИР-Аналитик, СБАР, Odyssey Search, Контур.Фокус Комплаенс, Контур.Светофор

Словения

VATify.eu

Казахстан

Учёт ПК, Kompra

США

D&B OnBoard

Великобритания

OpenCorporates

Китай

企查查 (КиЧаЧа)

Индия

ZaubaCorp

Киргизия

ОсОО