Базы данных контрагентов (БДКО) c функцией Просмотр истории участия в закупках и тендерах

Базы данных контрагентов (БДКО, англ. Counterparties Databases, CODB) — это централизованные цифровые хранилища структурированной информации о юридических лицах, ИП и физических лицах, включающие регистрационные данные, финансовые показатели и историю деловых отношений. Они позволяют оперативно проверять благонадёжность партнёров, оценивать риски сотрудничества и принимать обоснованные решения при заключении сделок и контрактов.

Поиск и анализ контрагентов — это комплексный процесс сбора, верификации и интерпретации данных о юридических лицах, ИП и физических лицах, вовлечённых в деловые отношения, с целью оценки их благонадёжности, финансовой устойчивости и соответствия регуляторным требованиям. Процедура позволяет выявить потенциальные риски (мошенничество, неплатёжеспособность, юридические ограничения), спрогнозировать последствия сотрудничества и принять обоснованное решение о взаимодействии.

Основные компоненты процесса поиска, анализа и проверки контрагентов:

• проверка регистрационных данных и актуальности учредительных документов, подтверждение легитимности существования организации или статуса ИП,
• анализ финансовой отчётности и платёжеспособности, включая динамику выручки, структуру активов и обязательств, наличие задолженностей перед бюджетом и контрагентами,
• изучение судебной истории и арбитражных дел, выявление исков о банкротстве, споров с партнёрами или государственными органами,
• мониторинг репутационных рисков через анализ упоминаний в СМИ, соцсетях и отраслевых ресурсах, оценка публичного имиджа и деловых связей,
• выявление аффилированности и скрытых связей с другими юридическими или физическими лицами, проверка участия в холдингах или группах компаний,
• оценка соответствия деятельности заявленным ОКВЭД, проверка лицензий и разрешений, необходимых для конкретного вида бизнеса,
• отслеживание изменений в ключевых параметрах (смена руководства, адреса, уставного капитала) для оперативного реагирования на потенциальные угрозы.

Эффективность поиска и анализа контрагентов в современных условиях напрямую зависит от применения цифровых программных решений: они обеспечивают интеграцию с официальными реестрами, автоматизацию рутинных проверок, обработку больших массивов данных и формирование структурированных отчётов. Такие системы сокращают время принятия решений, минимизируют человеческий фактор и позволяют соблюдать баланс между глубиной анализа и требованиями к защите персональных данных.

Для лучшего понимания функций, решаемых задач, преимуществ и возможностей систем категории, рекомендуем ознакомление с образцовыми примерами таких программных продуктов:

Контур.ФокусСКБ КонтурОфициальный сайт

Базы данных контрагентов предназначены для систематизированного хранения, актуализации и оперативного предоставления комплексной информации о юридических лицах, индивидуальных предпринимателях и физических лицах, участвующих в хозяйственном обороте. Они позволяют верифицировать регистрационные сведения, отслеживать динамику финансового состояния, выявлять юридические и репутационные риски, а также формировать обоснованные выводы о благонадёжности и платёжеспособности партнёров перед заключением сделок или началом сотрудничества.

При этом ключевая функция таких баз заключается в обеспечении прозрачности деловых отношений и снижении транзакционных издержек: они сокращают время на сбор и проверку данных, минимизируют вероятность взаимодействия с недобросовестными участниками рынка и создают доказательную базу для принятия управленческих решений. Благодаря интеграции с официальными реестрами и автоматизированным алгоритмам анализа, базы данных контрагентов становятся неотъемлемым инструментом риск‑менеджмента, позволяя компаниям соблюдать регуляторные требования и выстраивать устойчивые партнёрские цепочки.

В основном используют следующие группы пользователей:

• Финансовые организации (банки, МФО, страховые компании) — для оценки кредитоспособности клиентов, проверки благонадёжности заёмщиков и минимизации рисков невозврата средств;
• Юридические фирмы и консалтинговые агентства — для проверки контрагентов перед заключением сделок, анализа деловой репутации и выявления юридических ограничений;
• Отделы закупок и снабжения компаний — для предварительной оценки поставщиков и подрядчиков, подтверждения их платёжеспособности и отсутствия судебных споров;
• Кадровые службы и HR‑подразделения — для проверки соискателей (в том числе ИП и самозанятых), подтверждения трудового опыта и выявления потенциальных рисков при найме;
• Службы безопасности предприятий — для контроля доступа на объекты, проверки временных сотрудников и подрядчиков, выявления угроз внутренней безопасности;
• Платформы электронной коммерции и маркетплейсы — для верификации продавцов и покупателей, предотвращения мошенничества и соблюдения требований регуляторов при регистрации и транзакциях;
• Государственные и муниципальные учреждения — для проверки заявителей при предоставлении услуг, выдаче разрешений и лицензий, а также в рамках процедур допуска к конфиденциальной информации;
• Инвестиционные фонды и венчурные компании — для анализа потенциальных объектов инвестирования, оценки их финансовой устойчивости и выявления скрытых рисков в структуре собственности;
• Аудиторские и оценочные компании — для сбора данных при проведении проверок, формирования заключений о финансовом состоянии контрагентов и подтверждения достоверности отчётности;
• Логистические и транспортные компании — для проверки партнёров-перевозчиков и экспедиторов, подтверждения наличия лицензий и отсутствия задолженностей перед контролирующими органами.

Администрирование

Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.

Анализ санкционных рисков

Функции Анализа санкционных рисков позволяют выполнять структурированный анализ контрагента на предмет наложения экономических санкций со стороны третьих лиц (преимущественно государств и международных организаций)

Анализ связей и аффилированности

Функции Анализа связей и аффилированности позволяют получать интеллектуальную аналитику о связях рассматриваемой компании с другими юридическими и физическими лицами, в том числе географические связи, информационные, экономические, юридические и иные

Анализ судебной истории

Функции Анализа судебной истории позволяют исследовать историю судебных дел с участием рассматриваемой организации, собираемую из открытых источников на порталах судов

Быстрый поиск по ИНН и ОГРН

Функция Быстрого поиска по ИНН и ОГРН позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по идентификационным кодам, таким как Идентификационный налоговй номер, Основной государственный регистрационный номер, Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя и иным кодам через строку быстрого поиска

Быстрый поиск по наименованию

Функция Быстрого поиска по наименованию позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по сокращённому или полному наименованию посредством строки быстрого поиска

Выписки из реестров

Функции получения Выписки из реестров позволяют запрашивать и выгружать выписки из государственных реестров с информацией о юридических лицах или индивидуальных предпринимателях

Добровольное раскрытие сведений

Функции Добровольного раскрытия сведений о компании позволяют организациям публиковать дополнительную информацию о своей деятельности сверх обязательных требований законодательства. Эта функциональность включает инструменты для создания, редактирования и управления контентом, который компания желает представить заинтересованным сторонам

Доска объявлений и рекламы

Функции работы с Доской объявлений позволяют размещать или знакомиться с прямыми рекламными объявлениями на страницах данного сервиса

Изменение информации

Функции Изменения информации позволяют пользователю вносить (предлагать) изменения в данные о собственной или других организациях

Импорт/экспорт данных

Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

Многопользовательский доступ

Возможность многопользовательской доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями. Пользователи в этом случае могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.

Мониторинг изменений компании

Функция Мониторинга изменений компании позволяет устанавливать в системе уведомления пользователя об изменениях в сведениях о выбранной компании или организации

Наличие API

Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.

Отзывы о компаниях

Функции оставления и ознакомления с Отзывами об организациях позволяют позволяют любому пользователю оставить свой отзыв о рассматриваемой компании, а другим пользователям прочесть отзывы, оставленные остальными

Отчётность и аналитика

Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.

Оценка надёжности

Функции Оценки надёжности позволяют проводить бальную критериальную оценку надёжности, стабильности и устойчивости рассматриваемой организации

Оценка рисков

Функции Оценки рисков позволяют производить оценку типовых рисков при взаимодействии с рассматриваемым контрагентом на базе известной информации о данной компании

Подбор клиентов и партнёров

Функции Подбора клиентов и партнёров позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными клиентами или партнёрами (например, по виду деятельности, по масштабу, по местонахождению и т.п.)

Подбор поставщиков

Функции Подбора поставщиков позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными поставщиками интересующей продукции или услуг

Проверка бухгалтерской отчётности

Функции Проверки бухгалтерской отчётности позволяют знакомиться с открытой бухгалтерской информацией выбранной компании, а также проводить автоматизированную проверку данной отчётности по заданным правилам

Просмотр информации

Функции Просмотра информации позволяют знакомиться со всей представленной информацией о компании в виде цифрового дела компании

Просмотр истории участия в закупках и тендерах

Функции Просмотра истории участия в закупках и тендерах позволяют исследовать историю деятельности рассматриваемой компании с точки зрения участия в закупках органов государственной власти и бюджетных учреждений, а также тендерах корпораций на открытых тендерных площадках

Расширенный поиск

Функции Расширенного поиска позволяют использовать широкий перечент фильтров и параметров для поиска по атрибутам организаций, начиная от основных данных компании и до финансовых показателей деятельности

Сравнение организаций

Функции Сравнения организаций позволяют, поставив несколько компаний или учреждений в общий ряд, провести наглядное сравнение характеристик компаний между собой

Управление профилем своей компании

Функции Управления профилем своей компании позволяют произвести регистрацию в сервисе и получить возможность заполнять дополнительную информацию о своей компании, управлять доступностью данных о компании в данном сервисе

Финансовый анализ

Функции Финансового анализа позволяют проводить ознакомление с показателями финансовой деятельности (выручке, прибыли, оборотных средства, заработной плате, уплаченных налогах и т.п.) организации в виде отдельных показателей, таблиц или финансовых графиках

Виды экономической деятельности

Наличие сведений о Видах экономической деятельности позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её основными видами осуществляемой экономической деятельности

Категории организаций

Наличие классификатора и системы Категорий организаций позволяет использовать такие классификаторы и системы для структурированного поиска или изучения компаний по видам деятельности или местоположению

Описание услуг и продукции

Наличие Описания услуг и продукции позволяет позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с описанием предлагаемых услугах, работах, товарах и продукции

Основные сведения

Наличие Основных сведений позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её Наименованием, Статусом, Датой регистрации, Руководителем, Учредителями, Местоположением, Налоговом режимом, Основными идентификаторами и иной ключевой информацией

Рейтинги и рэнкинги компаний

Наличие Рейтингов и рэнкингов компаний позволяет для рассматриваемой компании получить количественные оценки (например, финансовый рейтинг, рейтинг надёжности, рэнкинг стабильности) или место в общем списке компаний

Сведения об учредителях и бенефициарах

Наличие Сведений об учредителях и бенефициарах позволяет получить открытую информацию об учредителях, собственниках, владельцах, бенифициарах рассмариваемой компании

Сведения о контактах и адресе

Наличие Сведений о контактах и адресе позволяет получить детальные данные о местоположении компании, её юридическом или фактическом адресе

Сведения о лицензиях

Наличие Сведений о лицензиях позволяет ознакомиться с лицензиями рассматриваемой компании на допуск к осуществлению лицензируемой деятельности

Сведения о руководителе

Наличие Сведений о руководителе позволяет получить подробную информацию о физическом лице, являющемся руководителем компании, включая сведения о вовлечённости в деятельность других организаций в роли руководителя или учредителя

Сведения о сотрудниках

Наличие Сведений о сотрудниках позволяет ознакомиться с перечнем сотрудников, работающих в рассматриваемой компании

Сведения о торговых марках и брендах

Наличие Сведений о торговых марках и брендах позволяет ознакомиться с перечнем торговых марок, товарных знаков или иных зарегистрированных товарных прав в отношении рассматриваемой компании

Сведения о финансовом состоянии

Наличие Сведений о финансовом состоянии позволяет изучать финансовые показатели рассматриваемой компании за текущий или предыдущие отчётные периоды деятельности

При выборе базы данных контрагентов в первую очередь аналитики Soware рекомендуют чётко сформулировать рабочие задачи: от этого зависит набор критически важных функций. Определите, какие типы контрагентов вы планируете проверять (ЮЛ, ИП, ФЛ), географию охвата (локальная, международная), ключевые риски (финансовые, юридические, репутационные) и частоту проверок. Уточните, нужны ли интеграции с вашими корпоративными системами (CRM, ERP, ЭДО) и какие отчёты вы намерены формировать — это задаст требования к API, форматам выгрузки и шаблонам документов.

Оцените глубину и актуальность источников данных, к которым подключена система. Приоритет — решения, интегрированные с официальными государственными реестрами (в т. ч. зарубежными), судебными базами, кредитными бюро и отраслевыми ресурсами. Проверьте, как обеспечивается актуализация информации: допустимо ли задержка в несколько дней или требуется мониторинг в реальном времени. Важно также понять, как система обрабатывает разночтения между источниками и маркирует данные с низкой достоверностью.

Обращайте внимание на гибкость настройки критериев проверки и адаптивность под отраслевую специфику. Например, для финансового сектора критичны скоринговые модели и анализ платёжеспособности, для госзакупок — проверка по санкционным спискам и реестрам недобросовестных поставщиков, для ритейла — оценка репутации и истории исполнения договоров. Протестируйте интерфейс и скорость работы: система должна позволять быстро формировать запросы, визуализировать связи между контрагентами и получать структурированные заключения. Не забудьте уточнить условия лицензирования, стоимость подписок и наличие демо‑доступа для пилотного тестирования.

Базы данных контрагентов позволяют компаниям системно снижать риски взаимодействия с партнёрами, повышать прозрачность деловых отношений и принимать взвешенные управленческие решения. Их применение оптимизирует процессы проверки, сокращает издержки на ручной сбор данных и создаёт надёжную основу для долгосрочного сотрудничества.

• Мгновенная верификация регистрационных данных. Система автоматически сверяет реквизиты контрагентов с официальными реестрами, подтверждая легитимность юрлица, ИП или частной персоны, актуальность лицензий и статус в процедурах банкротства, наличие критических факторов для дальнейшего сотрудничества, что исключает работу с фиктивными, недействующими или недобросовестными субъектами.

• Прогнозирование финансовых рисков. На основе анализа отчётности и ключевых показателей (ликвидность, долговая нагрузка, динамика выручки) формируется оценка платёжеспособности контрагента, позволяющая заранее выявить угрозу неисполнения обязательств и скорректировать условия сделки.

• Выявление скрытых взаимосвязей. Визуализация графов аффилированности помогает обнаружить косвенные связи между контрагентами (общие учредители, перекрёстное владение), что критично для предотвращения конфликта интересов и схем уклонения от ответственности.

• Соблюдение регуляторных требований. Автоматизированная проверка на соответствие нормам комплаенса (санкционные списки, антиотмывочное законодательство) минимизирует риски штрафов и репутационных потерь, обеспечивая легитимность деловых операций.

• Оптимизация закупочных процедур. Быстрая оценка поставщиков по комплексу критериев (репутация, финансовая устойчивость, судебная история) сокращает сроки тендеров, повышает качество отбора партнёров и снижает затраты на переговоры.

• Формирование доказательной базы. Структурированные отчёты с ссылками на первоисточники (выписки из реестров, судебные акты) служат обоснованием для отказа в сотрудничестве или защиты интересов компании в спорах и аудитах.

• Мониторинг изменений в режиме реального времени. Оповещения о смене руководства, уставного капитала или юридического адреса позволяют оперативно реагировать на потенциальные угрозы, сохраняя контроль над рисками в динамичной бизнес‑среде.

• Проверка легитимности и статуса физических лиц. Подтверждение личности по официальным данным, проверка статуса ИП или самозанятого, выявление фактов дисквалификации или запрета на занятие определённых должностей — критично при найме, заключении ГПД или работе с частными поставщиками.

• Анализ финансовой благонадёжности физлиц. Оценка платёжеспособности через сопоставление доходов, кредитных обязательств и судебных взысканий, выявление признаков неплатёжеспособности или намеренного уклонения от обязательств при взаимодействии с частными контрагентами.

Каталоги компаний и организаций

Каталоги компаний и организаций (ККО, англ. Companies and Organizations Directories, COS) предназначены для поиска, подбора и сравнения организаций, а также продвижения собственной компании, продукции и услуг в выбранных городах, регионах и странах.

Сервисы проверки контрагентов

Сервисы проверки контрагентов (СПК, англ. Counterparties Check Services, CPC) реализуют поиск, оценку, проверку и анализ контрагентов для снижения рисков информационной, финансовой, производственной и иных видов безопасности деятельности своей компании при взаимодействии с другими компаниями и организациями

Сервисы поиска клиентов и партнёров

Сервисы поиска клиентов и партнёров (СПКП, англ. Clients and Partners Search Services, CCPS) предназначены для поиска, подбора и сравнения контрагентов (покупателей, клиентов, партнёров, поставщиков), а также продвижения собственной компании, продукции и услуг в выбранной отрасли и выбранных городах, регионах и странах.

Сервисы проверки физических лиц

Сервисы проверки физических лиц (СПФЛ, англ. Physical Person Check Services, PPC) — это цифровые платформы для верификации и анализа персональных данных граждан на основе легальных источников и регламентированных процедур. Они обеспечивают подтверждение личности, проверку биографических сведений, анализ репутационных рисков и соответствие требованиям комплаенса при оказании услуг или трудоустройстве.

Сервисы поиска и проверки самозанятых

Сервисы поиска и проверки самозанятых (СППС, англ. Self-Employed Search and Check Services, SESC) - это программные инструменты, которые помогают работодателям и заказчикам проверять статус физических лиц или получать официальную информацию о физическом лице, с которыми компания планирует сотрудничать, как с самозанятыми.

Реестры открытых компаний

Реестры открытых компаний (РОК, англ. Registers of Open Companies, CID) – это авторитетные базы данных, содержащие информацию о зарегистрированных юридических лицах в определённой юрисдикции. В этих реестрах содержится основная информация о компаниях, такая как название, идентификационные данные, данные о директорах и акционерах, юридический адрес, сведения о финансовом состоянии и другие данные, которые могут быть доступны для общественного просмотра в соответствии с законодательством страны.

Для того, чтобы быть представленными на рынке баз данных контрагентов, системы должны иметь следующие функциональные возможности:

• автоматизированная проверка актуальности регистрационных данных через синхронизацию с официальными государственными реестрами (ЕГРЮЛ, ЕГРИП и др.) с фиксацией истории изменений,
• механизм кросс‑проверки сведений из разнородных источников (финансовая отчётность, судебные базы, СМИ) для выявления противоречий и потенциальных рисков,
• инструменты визуализации связей между контрагентами (аффилированность, общие учредители, совместные проекты) с построением графов взаимозависимостей,
• модуль оценки финансовой устойчивости на основе динамического анализа ключевых показателей (ликвидность, рентабельность, долговая нагрузка) с учётом отраслевых нормативов,
• функционал формирования «светофорных» индикаторов риска (красный/жёлтый/зелёный) с пояснением причин присвоения статуса на основе заданных критериев проверки.

По данным аналитических исследований Soware, в 2026 году рынок Баз данных контрагентов (БДКО) эволюционирует под влиянием цифровизации, ужесточения регуляторных норм и роста требований к оперативности принятия решений. Системы переходят от эпизодической проверки к непрерывному мониторингу, интегрируют передовые технологии анализа и выстраивают проактивные механизмы управления рисками, обеспечивая бизнесу конкурентное преимущество в глобальной среде.

Ключевые технологические тенденции и тренды развития БДКО:

• Глубокая автоматизация с применением ИИ и машинного обучения. Алгоритмы обрабатывают разнородные источники (госреестры, судебные базы, финансовые отчёты, соцсети), выявляют скрытые паттерны (аффилированность, цикличность долгов), прогнозируют риски банкротства или смены статуса контрагента. ИИ адаптируется к отраслевым особенностям, повышая точность оценок.

• Блокчейн для доверенных реестров и прозрачности сделок. Распределённые реестры создают неизменяемые записи о контрагентах, подтверждая легитимность, историю изменений и цепочку владения. Это критично для международных операций, где требуется верификация через границы и защита от подмены данных.

• API‑центричная интеграция с корпоративными системами. Открытые интерфейсы позволяют встраивать проверку контрагентов в CRM, ERP, ЭДО и платёжные шлюзы. Автоматизация триггерит проверки при создании договора, проведении платежа или обновлении данных, исключая ручные операции и задержки.

• Проактивный мониторинг в реальном времени. Системы отслеживают ключевые события (смена руководства, блокировка счетов, включение в санкционные списки) и оповещают пользователей до возникновения критических рисков. Динамические дашборды отображают изменения рейтингов надёжности, позволяя оперативно корректировать условия сотрудничества.

• Расширенные графы взаимосвязей и анализ бенефициаров. Визуализация сложных сетей (косвенные связи, скрытые акционеры, офшорные структуры) помогает выявлять конфликт интересов, схемы дробления бизнеса или попытки уклонения от обязательств. Алгоритмы учитывают географию, отраслевые риски и исторические прецеденты.

• Гибридные модели оценки рисков. Комбинация статистических методов, машинного обучения и экспертных правил формирует интегральные индикаторы надёжности. Учитываются макроэкономические тренды, отраслевая специфика, финансовые показатели и репутационные факторы, что повышает точность среднесрочных прогнозов.

• Конфиденциальность и соответствие глобальным нормам. Внедряются технологии обезличивания данных, контроль доступа на основе ролей, аудит действий пользователей. Системы адаптируются к требованиям GDPR, локальным законам о персональных данных и антиотмывочным нормам, снижая риски штрафов при работе с международными контрагентами.

Эти тренды отражают переход от эпизодической проверки контрагентов к созданию непрерывных цифровых экосистем, где анализ рисков встроен в бизнес-процессы, а решения принимаются на основе данных в реальном времени. Компании, внедряющие такие системы, смогут существенно снизить операционные риски и повысить конкурентоспособность.

Испания

ИННdex

Россия

Контур.Фокус, Ирбис, ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС, Компаниум, Астрал.СКРИН, Глобас, Главбух Контрагенты, Синапс Проверка контрагентов, Интерфакс - СКАУТ, СКРИН Контрагент, СПАРК, Такском-Досье, Т-Банк Проверка контрагента, Физчек, Чекко, Экспресс Проверка, Casebook, Rusprofile, Seldon.Basis, X-Compliance Интерфакс, Контур.Светофор

Казахстан

Учёт ПК, Kompra, Параграф Бизнес-аналитик