Системы управления корпоративными финансами (CFMS)

Системы управления корпоративными финансами (СУКФ, англ. Corporate Finance Management Systems, CFMS) предназначены для финансового, бухгалтерского и налогового учёта, бюджетирования, отслеживания доходов и расходов, а также для решения задач анализа и контроля корпоративных финансов.

Управление корпоративными финансами представляет собой комплекс мероприятий и процессов, направленных на эффективное планирование, распределение, контроль и анализ финансовых ресурсов компании с целью обеспечения её устойчивого развития и максимизации прибыли. Эта деятельность включает в себя не только учёт текущих финансовых потоков, но и стратегическое планирование бюджета, оптимизацию затрат, управление инвестициями, анализ рентабельности проектов, оценку финансовых рисков и обеспечение соответствия нормативным требованиям в области бухгалтерского и налогового учёта. Грамотное управление корпоративными финансами позволяет компании поддерживать финансовую стабильность, повышать инвестиционную привлекательность и достигать стратегических целей.

Ключевые аспекты данного процесса:

• планирование и распределение финансовых ресурсов,
• бюджетирование и контроль исполнения бюджетов,
• учёт доходов и расходов,
• анализ финансовых показателей и трендов,
• управление денежными потоками,
• оптимизация налоговых платежей,
• инвестиционный анализ и управление инвестициями,
• оценка и управление финансовыми рисками.

В современных условиях цифровизация процессов управления корпоративными финансами приобретает особую значимость. Программные решения, такие как системы управления корпоративными финансами (СУКФ), позволяют автоматизировать рутинные операции, повысить точность и скорость обработки данных, обеспечить многомерный анализ финансовых показателей и улучшить качество принимаемых управленческих решений. Внедрение цифровых технологий в управление финансами становится ключевым фактором повышения эффективности и конкурентоспособности компании.

Для лучшего понимания функций, решаемых задач, преимуществ и возможностей систем категории, рекомендуем ознакомление с образцовыми примерами таких программных продуктов:

Контур.ЭльбаСКБ КонтурОфициальный сайт

Системы управления корпоративными финансами предназначены для комплексной автоматизации процессов финансового, бухгалтерского и налогового учёта в организации. Они позволяют осуществлять планирование и контроль бюджетных показателей, обеспечивают отслеживание динамики доходов и расходов, способствуют оптимизации финансовых потоков и повышению эффективности управления финансовыми ресурсами компании.

Кроме того, системы управления корпоративными финансами предоставляют инструменты для глубокого анализа финансового состояния организации, выявления потенциальных рисков и возможностей, поддержки принятия обоснованных управленческих решений в сфере финансов. С их помощью можно реализовать механизмы контроля за соблюдением финансовой дисциплины, обеспечить соответствие учётных данных нормативным требованиям, а также повысить прозрачность финансовых операций и улучшить качество финансовой отчётности.

Системы управления корпоративными финансами в основном используют следующие группы пользователей:

• финансовые директора и их подчинённые, отвечающие за планирование и контроль финансовых потоков, бюджетирование и финансовую отчётность в компании;
• бухгалтеры и специалисты по налоговому учёту, которые ведут учёт доходов и расходов, формируют бухгалтерскую и налоговую отчётность;
• аналитики финансового отдела, занимающиеся анализом финансового состояния компании, оценкой эффективности финансовых решений и прогнозированием финансовых показателей;
• руководители высшего звена (например, CEO, CFO), которые используют систему для получения сводной информации о финансовом состоянии компании и принятия стратегических решений;
• сотрудники подразделений, ответственных за бюджетирование и финансовое планирование на уровне отдельных направлений или проектов.

Администрирование

Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.

Импорт/экспорт данных

Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

Многопользовательский доступ

Возможность многопользовательской доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями. Пользователи в этом случае могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.

Наличие API

Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.

Отчётность и аналитика

Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.

На основе своего экспертного мнения Соваре рекомендует наиболее внимательно подходить к выбору решения. При выборе программного продукта из функционального класса систем управления корпоративными финансами (СУКФ) необходимо учитывать ряд ключевых факторов, которые определят пригодность системы для решения конкретных бизнес-задач. Прежде всего, следует проанализировать масштаб деятельности компании: для малого и среднего бизнеса могут подойти решения с базовым набором функций, тогда как крупным корпорациям потребуются системы с расширенными возможностями интеграции, модулями для управления сложными финансовыми потоками и поддержкой многопользовательского доступа. Также важно учитывать отраслевые требования и специфику бизнеса — например, в финансовом секторе могут быть необходимы функции, связанные с управлением инвестициями и рисками, а в производственной сфере — инструменты для учёта затрат на производство и расчёта себестоимости продукции. Не менее значимы технические ограничения: совместимость с существующей ИТ-инфраструктурой, требования к аппаратным ресурсам, возможности масштабирования и обеспечения информационной безопасности. Кроме того, стоит обратить внимание на наличие аналитических инструментов, гибкость настройки под бизнес-процессы компании, поддержку регламентированного учёта и отчётности в соответствии с действующими законодательными и нормативными актами.

Ключевые аспекты при принятии решения:

• соответствие функциональности системы масштабу деятельности компании (базовые функции для малого бизнеса, расширенные возможности для крупных корпораций);
• наличие необходимых отраслевых модулей и инструментов (например, для управления инвестициями, расчёта себестоимости, учёта затрат на производство);
• совместимость с существующей ИТ-инфраструктурой и возможность интеграции с другими системами (ERP, CRM и т. д.);
• требования к аппаратным ресурсам и возможности масштабирования системы в соответствии с ростом бизнеса;
• уровень обеспечения информационной безопасности и соответствие нормативным требованиям;
• наличие аналитических инструментов для глубокого анализа финансовых показателей и прогнозирования;
• возможности настройки системы под специфические бизнес-процессы и требования компании;
• поддержка регламентированного учёта и отчётности в соответствии с законодательством и отраслевыми стандартами.

После анализа перечисленных факторов следует провести тестирование нескольких программных продуктов, которые наилучшим образом соответствуют требованиям компании. Важно оценить не только технические характеристики и функциональность систем, но и качество технической поддержки, наличие обучающих материалов и возможности для обучения персонала, а также условия лицензирования и стоимость владения системой в долгосрочной перспективе. Немаловажным аспектом является репутация разработчика и отзывы других компаний, уже использующих данный программный продукт.

Системы управления корпоративными финансами (СУКФ) обеспечивают комплексную автоматизацию финансовых процессов в компании, что способствует повышению эффективности управления ресурсами и улучшению финансовых показателей. Преимущества использования СУКФ включают:

• Автоматизация рутинных операций. СУКФ автоматизируют рутинные задачи, такие как ведение бухгалтерского и налогового учёта, что снижает нагрузку на сотрудников и минимизирует вероятность ошибок, связанных с человеческим фактором.

• Улучшение точности и скорости финансовых расчётов. Благодаря алгоритмам и инструментам для обработки больших объёмов данных СУКФ позволяют быстро и точно выполнять финансовые расчёты, что важно для принятия своевременных управленческих решений.

• Централизация финансовой информации. СУКФ обеспечивают централизованное хранение данных о финансовых операциях, что упрощает доступ к информации для анализа и отчётности, а также повышает безопасность и целостность данных.

• Эффективное бюджетирование и финансовое планирование. Инструменты СУКФ позволяют создавать детализированные бюджеты, прогнозировать финансовые потоки и оценивать эффективность использования ресурсов, что способствует более точному финансовому планированию.

• Усиление контроля над финансовыми потоками. СУКФ предоставляют инструменты для мониторинга и анализа доходов и расходов в режиме реального времени, что позволяет оперативно выявлять и устранять отклонения от плановых показателей.

• Интеграция с другими корпоративными системами. СУКФ могут быть интегрированы с системами ERP, CRM и другими информационными системами компании, что обеспечивает более полное и согласованное управление бизнес-процессами.

• Повышение прозрачности финансовых операций. Использование СУКФ способствует повышению прозрачности финансовых потоков и операций, что облегчает аудит и соответствие нормативным требованиям, а также укрепляет доверие со стороны инвесторов и партнёров.

Классификатор программных продуктов Соваре определяет конкретные функциональные критерии для систем. Для того, чтобы быть представленными на рынке Системы управления корпоративными финансами, системы должны иметь следующие функциональные возможности:

• автоматизация процессов бухгалтерского и налогового учёта, включая формирование первичных документов и ведение журналов операций,
• инструменты для бюджетирования и планирования финансовых потоков с возможностью создания иерархической структуры бюджетов,
• механизмы отслеживания и классификации доходов и расходов по различным аналитическим признакам и периодам,
• функции контроля исполнения бюджетных назначений и выявления отклонений с возможностью генерации предупреждений и уведомлений,
• средства для анализа финансового состояния компании, включая расчёт ключевых финансовых показателей и коэффициентов.

По аналитическим данным Соваре, в 2025 году на рынке систем управления корпоративными финансами (СУКФ) можно ожидать усиления тенденций к интеграции с облачными технологиями, расширения применения искусственного интеллекта и машинного обучения для анализа финансовых данных, развития модульного построения систем, повышения уровня кибербезопасности, внедрения технологий блокчейн для обеспечения прозрачности финансовых операций, а также роста спроса на решения с поддержкой многофакторной аналитики и прогнозирования.

• Интеграция с облачными технологиями. СУКФ будут всё чаще базироваться на облачных платформах, что обеспечит масштабируемость, гибкость и снижение затрат на ИТ-инфраструктуру, а также упростит доступ к данным из любой точки мира.

• Применение искусственного интеллекта. Алгоритмы машинного обучения будут использоваться для автоматического выявления аномалий в финансовых потоках, прогнозирования денежных потоков и оптимизации бюджетирования на основе анализа больших объёмов данных.

• Модульное построение систем. Разработка СУКФ с возможностью гибкой настройки и добавления модулей позволит компаниям адаптировать системы под свои уникальные бизнес-процессы и требования без необходимости полной замены системы.

• Усиление кибербезопасности. В условиях роста киберугроз разработчики СУКФ будут уделять больше внимания защите данных, внедряя продвинутые методы шифрования, многофакторную аутентификацию и системы обнаружения вторжений.

• Использование блокчейн-технологий. Блокчейн позволит создавать неизменяемые реестры финансовых операций, что повысит прозрачность и доверие к финансовым данным, упростит аудит и снизит риск мошенничества.

• Многофакторная аналитика и прогнозирование. СУКФ будут предоставлять более сложные аналитические инструменты для многофакторного анализа финансовых показателей и прогнозирования результатов на основе различных сценариев развития бизнеса.

• Интеграция с другими корпоративными системами. СУКФ будут более тесно интегрироваться с системами управления ресурсами предприятия (ERP), системами управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) и другими корпоративными приложениями, что обеспечит более полный и оперативный доступ к данным для принятия управленческих решений.

Уругвай

Brinta

Турция

SNI e-Invoicing Solution, SNI Tax Compliance and Regulatory Reporting

Финляндия

Basware AP Automation, OpusCapita Invoice Process Automation

Объединенные Арабские Эмираты

Serina, MetrixPlus

Нидерланды

Cevinio, OneSumX for Finance, CCH ProSystem fx Tax

Южная Африка

IDU-Concept

Индия

Zoho Books, Swipe, SAG Infotech Gen GST, SAG Infotech Gen TDS, SAG Infotech Genius, SAG Infotech Gen Balance Sheet, SAG Infotech Gen CompLaw, SAG Infotech Gen Income Tax

Литва

Site.pro Бухгалтерия

США

ABBYY FineReader, Quantrix Modeler, Synario, Oracle Hyperion Planning, NetSuite Planning and Budgeting, HighRadius Accounts Payable Automation, Aavenir Invoiceflow, Applexus InSITE, Cor360 Payables, InvoiceAnywhere, GEP SMART AP Automation, JAGGAER Procure to Pay, MHC NorthStar, Stampli, Tipalti Accounts Payable Automation, Autonomous AP, Bill.com, Direct Commerce AP Automation, InvoiceWorks, SutiAP, Tungsten e-Invoice Network, Tungsten AP Agility, Square 9, MineralTree TotalAP, DataServ, BirchStreet Pay, Paymode-X, Zycus Accounts Payable Automation, Vic.ai, AvidInvoice, Circulus, 2Checkout, PayPal, Vertex O Series, ComplyIQ, CSC CorpTax, Drake Tax, Docyt AI Accounting Automation, ProConnect Tax, Lacerte Tax, Sovos Sales And Use Tax, CereTax, Corpay, Bloomberg Tax, Gappify Accrual Automation, TaxAct Business Returns, Dynamics 365 Finance, Capitara, Abacum, Cube, CloudBudget, SAS Financial Management, Financial Forecasting Intelligence, BudgetPak, Axiom Software, Planning Maestro, deFacto Power Planning, fintastic, Bizview, Stripe, Билайн Онлайн-касса

Хорватия

Farseer

Казахстан

MyBuh, Asistent

Великобритания

FreeAgent, TantraMinds Invoice Management Solution, Account Payable Automation, KPMG AI Powered Invoice Processing, PwC Navigate Tax Suite, Sage Intacct Budgeting and Planning, Empower Software, Advanced Collaborative Planning

Швеция

Rillion, Medius Accounts Payable Automation, Pagero AP Automation

Австралия

Portalink, SpendConsole, Acterys

Украина

iFin, Taxer, Dilovod

Канада

Lifesize, FreshBooks, OpenText Vendor Invoice Management for SAP, ONESOURCE Tax Provision, GoSystem Tax RS, Trolley Platform, Limelight, Una

Франция

ITESOFT, Quadient AP, Yooz

Россия

Контур.Эльба, Монета, Контур.Зарплата, Контур.Экстерн, Контур.Эксперт, Аспро.Финансы, 1С:Упрощёнка, Альфа Бухгалтерия, БухСофт, Главбух 24/7, Моё дело, ФНС Налогоплательщик ЮЛ, Парус Бухгалтерия, Сбер Бухгалтерия, Entera, Saby Bu — Бухгалтерия и учет , Триафлай, Linkage Цифровой управленец, 1С:Зарплата и кадры государственного учреждения, Planum, Бэст, Мои финансы, Planior, Форсайт. Бюджетирование и консолидация, 1С:Управление нашей фирмой, Декларация.Онлайн, Инфо-Бухгалтер, Инфо-Предприятие Бухгалтерия, КУБ24 Бухгалтерия ИП, Т-Банк Бухгалтерия, Третий сектор, Турбо Бухгалтер, Cifra, Saby Report — Отчетность через интернет, КУБ2Б, Saby Report — Налоговый мониторинг, АСМО-зарплата, Форсайт. Управление инвестициями, Инвестиционный расчёт, Планета: Бюджетирование, ANDY Finance, Финтабло, ITFB EasyDoc, 1С:Предприниматель, Небо, 1С:БизнесСтарт, 1С:Бухгалтерия, АДС: Зарплата и управление персоналом для Банков, АДС: Зарплата и управление персоналом для НФО, НОТА ВИЗОР, Выставить счет, Эксперт:Зарплата и управление персоналом в кредитных организациях, Cubux, КУБНЕТ Бухгалтерский учёт, Своя технология, Фингуру, ХОМНЕТ:IFRS 17, Мини-Зарплата, AINFORM: Зарплата и Кадры, Финансы 360°, Арча, Lexema-SR, АБухгалтерия, КУБ24 Выставление счетов, Эттон. Бюджетный эксперт, Nexign Универсальный цифровой биллинг, Кнопка, LDM.Финансовый архив, Галочка, PM.customer, 1С:Комплексная автоматизация, Клаудмастер, ContentCapture, PlanDesigner, БИТ.ФИНАНС, Adesk, Первый ОФД, ValueAI, ELMA365 Налоговый мониторинг, Тиксен, ЮMoney, МТС Онлайн-касса, Яндекс.ОФД, Платформа ОФД, Сбербанк Онлайн, АТОЛ Онлайн-кассы, PM.cost, Инитпро ОФД, Claritech, Контур.Пульс, ЕТС.Бюджетирование, ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент, ТУРБО Бюджетирование, ФинГрад, Айтида, АТОЛ SIGMA, Киберплат, ОФД Такском, Контур.Бухгалтерия, BillogicPlatform, Контур.Взаиморасчеты, Контур.Налоговый мониторинг

Ирландия

SoftCo AP Automation, SoftCo ExpressAP, Arco Tax Determination, VAT Add-on

Норвегия

SEMINE

Германия

Serrala Alevate AP, xSuite Invoice Cube, Concur Invoice, SAP Business Planning and Consolidation, CP Corporate Planning's suite

Аргентина

Plika