Испанские Инструменты оценки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Инструменты оценки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ИОЮЛИО, англ. Juridical Persons and Sole Proprietors Assessment Tools, JPSPA) предназначены для поиска, оценки, проверки и анализа контрагентов для управления рисками безопасности. Данные инструменты позволяют провести как экспресс-оценку контрагента, так и глубокий всесторонний анализ целевой организации: правовой, информационный, экономический, производственный и в иных областях.

Процесс оценки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – это комплексная проверка финансово-экономического и правового статуса компании или предпринимателя. Цель оценки – раскрыть все факты и аспекты, которые могут повлиять на текущую и перспективную деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя и определить его финансовую и кредитную состоятельность.

Оценка включает следующие этапы:

• Сбор информации о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе. На этом этапе оценщик получает все необходимые документы: устав, отчёты о финансовой деятельности, договоры, акты, сведения об участниках и другие документы.

• Анализ документов и информации. На этом этапе проводится анализ финансово-экономического состояния компании, правового статуса, рыночной доли и конкурентоспособности, ликвидности и других ключевых показателей.

• Оценка кредитоспособности (и, возможно, стоимости). На основании собранной информации и проведённого анализа оценщик определяет стоимость и кредитоспособность оцениваемого объекта.

• Установление рекомендаций и выводов. На основании результатов оценки формулируются рекомендации и выводы по дальнейшей работе с компанией или предпринимателем.

Оценка юридических лиц и индивидуальных предпринимателей используется при многих важных решениях, включая покупку/продажу бизнеса, оценку рисков, расширение/сокращение бизнеса и другие.

Инструменты оценки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей предназначены для сбора, анализа и предоставления информации о потенциальных и текущих деловых партнёрах, что позволяет минимизировать риски сотрудничества с неблагонадёжными компаниями. Эти инструменты играют ключевую роль в обеспечении безопасности и устойчивости бизнеса, позволяя предпринимателям принимать обоснованные решения о выборе контрагентов.

Инструменты оценки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в основном используют следующие группы пользователей:

• кредитные учреждения и банки для оценки кредитоспособности потенциальных заёмщиков и минимизации финансовых рисков;
• страховые компании при анализе рисков и принятии решения о предоставлении страховых услуг;
• компании, работающие в сфере B2B, для проверки надёжности и платёжеспособности потенциальных и существующих контрагентов;
• аудиторские и консалтинговые фирмы для проведения комплексного анализа деятельности компаний и подготовки экспертных заключений;
• государственные и муниципальные органы для проверки юридических лиц при выдаче лицензий, разрешений и в рамках контроля за соблюдением законодательства.

Администрирование

Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.

Анализ санкционных рисков

Функции Анализа санкционных рисков позволяют выполнять структурированный анализ контрагента на предмет наложения экономических санкций со стороны третьих лиц (преимущественно государств и международных организаций)

Анализ связей и аффилированности

Функции Анализа связей и аффилированности позволяют получать интеллектуальную аналитику о связях рассматриваемой компании с другими юридическими и физическими лицами, в том числе географические связи, информационные, экономические, юридические и иные

Анализ судебной истории

Функции Анализа судебной истории позволяют исследовать историю судебных дел с участием рассматриваемой организации, собираемую из открытых источников на порталах судов

Быстрый поиск по ИНН и ОГРН

Функция Быстрого поиска по ИНН и ОГРН позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по идентификационным кодам, таким как Идентификационный налоговй номер, Основной государственный регистрационный номер, Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя и иным кодам через строку быстрого поиска

Быстрый поиск по наименованию

Функция Быстрого поиска по наименованию позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по сокращённому или полному наименованию посредством строки быстрого поиска

Выписки из реестров

Функции получения Выписки из реестров позволяют запрашивать и выгружать выписки из государственных реестров с информацией о юридических лицах или индивидуальных предпринимателях

Добровольное раскрытие сведений

Функции Добровольного раскрытия сведений о компании позволяют организациям публиковать дополнительную информацию о своей деятельности сверх обязательных требований законодательства. Эта функциональность включает инструменты для создания, редактирования и управления контентом, который компания желает представить заинтересованным сторонам

Доска объявлений и рекламы

Функции работы с Доской объявлений позволяют размещать или знакомиться с прямыми рекламными объявлениями на страницах данного сервиса

Изменение информации

Функции Изменения информации позволяют пользователю вносить (предлагать) изменения в данные о собственной или других организациях

Импорт/экспорт данных

Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

Многопользовательский доступ

Возможность многопользовательской доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями. Пользователи в этом случае могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.

Мониторинг изменений компании

Функция Мониторинга изменений компании позволяет устанавливать в системе уведомления пользователя об изменениях в сведениях о выбранной компании или организации

Наличие API

Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.

Отзывы о компаниях

Функции оставления и ознакомления с Отзывами об организациях позволяют позволяют любому пользователю оставить свой отзыв о рассматриваемой компании, а другим пользователям прочесть отзывы, оставленные остальными

Отчётность и аналитика

Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.

Оценка надёжности

Функции Оценки надёжности позволяют проводить бальную критериальную оценку надёжности, стабильности и устойчивости рассматриваемой организации

Оценка рисков

Функции Оценки рисков позволяют производить оценку типовых рисков при взаимодействии с рассматриваемым контрагентом на базе известной информации о данной компании

Подбор клиентов и партнёров

Функции Подбора клиентов и партнёров позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными клиентами или партнёрами (например, по виду деятельности, по масштабу, по местонахождению и т.п.)

Подбор поставщиков

Функции Подбора поставщиков позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными поставщиками интересующей продукции или услуг

Проверка бухгалтерской отчётности

Функции Проверки бухгалтерской отчётности позволяют знакомиться с открытой бухгалтерской информацией выбранной компании, а также проводить автоматизированную проверку данной отчётности по заданным правилам

Просмотр информации

Функции Просмотра информации позволяют знакомиться со всей представленной информацией о компании в виде цифрового дела компании

Просмотр истории участия в закупках и тендерах

Функции Просмотра истории участия в закупках и тендерах позволяют исследовать историю деятельности рассматриваемой компании с точки зрения участия в закупках органов государственной власти и бюджетных учреждений, а также тендерах корпораций на открытых тендерных площадках

Расширенный поиск

Функции Расширенного поиска позволяют использовать широкий перечент фильтров и параметров для поиска по атрибутам организаций, начиная от основных данных компании и до финансовых показателей деятельности

Сравнение организаций

Функции Сравнения организаций позволяют, поставив несколько компаний или учреждений в общий ряд, провести наглядное сравнение характеристик компаний между собой

Управление профилем своей компании

Функции Управления профилем своей компании позволяют произвести регистрацию в сервисе и получить возможность заполнять дополнительную информацию о своей компании, управлять доступностью данных о компании в данном сервисе

Финансовый анализ

Функции Финансового анализа позволяют проводить ознакомление с показателями финансовой деятельности (выручке, прибыли, оборотных средства, заработной плате, уплаченных налогах и т.п.) организации в виде отдельных показателей, таблиц или финансовых графиках

Виды экономической деятельности

Наличие сведений о Видах экономической деятельности позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её основными видами осуществляемой экономической деятельности

Категории организаций

Наличие классификатора и системы Категорий организаций позволяет использовать такие классификаторы и системы для структурированного поиска или изучения компаний по видам деятельности или местоположению

Описание услуг и продукции

Наличие Описания услуг и продукции позволяет позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с описанием предлагаемых услугах, работах, товарах и продукции

Основные сведения

Наличие Основных сведений позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её Наименованием, Статусом, Датой регистрации, Руководителем, Учредителями, Местоположением, Налоговом режимом, Основными идентификаторами и иной ключевой информацией

Рейтинги и рэнкинги компаний

Наличие Рейтингов и рэнкингов компаний позволяет для рассматриваемой компании получить количественные оценки (например, финансовый рейтинг, рейтинг надёжности, рэнкинг стабильности) или место в общем списке компаний

Сведения об учредителях и бенефициарах

Наличие Сведений об учредителях и бенефициарах позволяет получить открытую информацию об учредителях, собственниках, владельцах, бенифициарах рассмариваемой компании

Сведения о контактах и адресе

Наличие Сведений о контактах и адресе позволяет получить детальные данные о местоположении компании, её юридическом или фактическом адресе

Сведения о лицензиях

Наличие Сведений о лицензиях позволяет ознакомиться с лицензиями рассматриваемой компании на допуск к осуществлению лицензируемой деятельности

Сведения о руководителе

Наличие Сведений о руководителе позволяет получить подробную информацию о физическом лице, являющемся руководителем компании, включая сведения о вовлечённости в деятельность других организаций в роли руководителя или учредителя

Сведения о сотрудниках

Наличие Сведений о сотрудниках позволяет ознакомиться с перечнем сотрудников, работающих в рассматриваемой компании

Сведения о торговых марках и брендах

Наличие Сведений о торговых марках и брендах позволяет ознакомиться с перечнем торговых марок, товарных знаков или иных зарегистрированных товарных прав в отношении рассматриваемой компании

Сведения о финансовом состоянии

Наличие Сведений о финансовом состоянии позволяет изучать финансовые показатели рассматриваемой компании за текущий или предыдущие отчётные периоды деятельности

При выборе программного продукта из функционального класса Инструменты оценки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей необходимо учитывать ряд ключевых факторов, которые определят пригодность продукта для решения конкретных бизнес-задач. Важно проанализировать масштаб деятельности компании — для малого бизнеса могут быть достаточны решения с базовым набором функций, позволяющие проводить экспресс-оценку контрагентов, тогда как крупным корпорациям потребуются комплексные системы с возможностью глубокого анализа и интеграции с другими корпоративными информационными системами. Также следует обратить внимание на отраслевую специфику и соответствие продукта требованиям регуляторов и профессиональных сообществ, наличие необходимых модулей для анализа специфических видов деятельности (например, финансового, производственного, логистического), поддержку различных источников данных (государственные реестры, кредитные бюро, судебные базы данных и т. д.), возможности визуализации результатов анализа, уровень защиты информации и соответствие стандартам информационной безопасности.

Ключевые аспекты при принятии решения:

• соответствие функциональности продукта масштабу и специфике бизнеса (малый, средний или крупный бизнес; отраслевая принадлежность);
• наличие модулей для различных видов анализа (правовой, экономический, финансовый, производственный и др.);
• возможность интеграции с другими используемыми корпоративными системами (ERP, CRM и т. п.);
• поддержка актуальных источников данных для анализа контрагентов;
• наличие механизмов обеспечения информационной безопасности и соответствия нормативным требованиям;
• возможности кастомизации и настройки продукта под специфические задачи компании;
• удобство интерфейса и доступность обучающих материалов для пользователей;
• наличие технической поддержки и обновлений продукта.

Кроме того, необходимо оценить, насколько продукт гибок в плане масштабирования — возможность расширения функциональности и увеличения объёма обрабатываемых данных по мере роста компании. Также стоит учесть репутацию разработчика и наличие успешных кейсов внедрения продукта в компаниях со схожими характеристиками и задачами. Важно обратить внимание на стоимость владения продуктом, включая не только лицензионные платежи, но и затраты на внедрение, обучение персонала, техническую поддержку и возможные доработки.

Применение Инструментов оценки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей позволяет получить следующие полезные эффекты:

• Увеличение уровня доверия к партнерам и контрагентам. Проверка юридических лиц и индивидуальных предпринимателей позволяет убедиться в их надежности и законности.

• Минимизация рисков при заключении сделок. Оценка юридических лиц и индивидуальных предпринимателей помогает определить финансовые и правовые риски при взаимодействии с ними.

• Экономия времени и ресурсов. Использование Сервисов оценки и проверки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей позволяет быстро получать необходимую информацию о потенциальных партнерах и контрагентах.

• Повышение эффективности бизнес-процессов. Оценка и проверка юридических лиц и индивидуальных предпринимателей помогает избежать ошибок при выборе партнеров и контрагентов, что способствует более эффективному функционированию бизнеса.

• Укрепление репутации компании. Регулярная проверка юридических лиц и индивидуальных предпринимателей позволяет соблюдать законодательные требования и избегать контактов с недобросовестными контрагентами, что помогает укрепить репутацию компании.

Для того чтобы соответствовать категории инструментов оценки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, системы должны иметь следующие функциональные возможности:

• Сбор и хранение данных: системы должны обеспечивать сбор и хранение информации о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях из различных источников, включая официальные реестры, социальные сети, отзывы клиентов и другие открытые данные. Это позволяет пользователям получить доступ к обширной базе данных о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях.

• Анализ данных: системы могут включать функции для анализа собранных данных, например, расчёт финансовых показателей, оценка рисков сотрудничества, анализ связей и аффилированности и т.п. Это помогает пользователям принимать более информированные решения о выборе юридических лиц и индивидуальных предпринимателей для сотрудничества.

• Проверка соответствия законодательству: системы могут проверять деятельность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на соответствие действующему законодательству и нормативным актам. Это обеспечивает соблюдение правовых норм и предотвращает возможные юридические риски.

• Оценка кредитоспособности: системы могут оценивать кредитоспособность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на основе анализа их финансового состояния, кредитной истории и других факторов. Это помогает пользователям понять, насколько надёжен партнёр или контрагент.

• Рекомендации и выводы: системы могут предоставлять рекомендации и выводы по результатам оценки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Это помогает пользователям принимать обоснованные решения о сотрудничестве, инвестициях и других видах взаимодействия.

В 2025 году на рынке инструментов оценки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ИОЮЛИО) можно ожидать усиления тенденций к интеграции передовых технологий для повышения точности и скорости анализа, расширения возможностей прогнозирования рисков, а также к развитию функционала для работы с большими объёмами данных и обеспечения высокого уровня кибербезопасности.

• Использование машинного обучения и ИИ. Алгоритмы машинного обучения и методы искусственного интеллекта будут всё активнее применяться для выявления скрытых закономерностей в данных о контрагентах, что позволит повысить точность оценки и минимизировать риски взаимодействия.

• Интеграция с системами больших данных (Big Data). Инструменты ИОЮЛИО будут более тесно интегрироваться с платформами для работы с большими данными, что обеспечит возможность анализа значительно большего объёма информации о потенциальных контрагентах и повысит полноту оценки.

• Развитие API и микросервисной архитектуры. Внедрение микросервисной архитектуры и расширение набора API позволит интегрировать ИОЮЛИО с другими корпоративными системами, повысив тем самым эффективность обмена данными и скорость принятия решений.

• Усиление мер кибербезопасности. В условиях растущего числа киберугроз разработчики ИОЮЛИО будут уделять больше внимания защите данных, внедряя современные криптографические методы и системы обнаружения вторжений.

• Применение блокчейн-технологий. Блокчейн может быть использован для создания надёжных и прозрачных реестров данных о контрагентах, что повысит доверие к информации и упростит процесс верификации.

• Автоматизация процессов сбора данных. Инструменты ИОЮЛИО будут предлагать более развитые механизмы автоматического сбора данных из различных источников, включая открытые интернет-ресурсы и специализированные базы данных, что сократит время на подготовку информации для анализа.

• Развитие функционала прогнозирования. Будут совершенствоваться алгоритмы прогнозирования финансового состояния и поведения контрагентов, что позволит компаниям заранее выявлять потенциальные риски и принимать превентивные меры.

Испания

ИННdex

Россия

Контур.Фокус, Ирбис, Картотека Проверка контрагентов, 1С:Контрагент, Главбух Контрагенты, Глобас, Е-Досье Электронный эколог, ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС, Компаниум, Xfirm, X-Compliance Интерфакс, РБК Компании, Синапс Проверка контрагентов, Интерфакс - СКАУТ, СКРИН Контрагент, СПАРК, Такском-Досье, Т-Банк Проверка контрагента, Точка Досье, ФНС Выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, Чекко, Экспресс Проверка, Casebook, DataNewton, Rusprofile, Saby Profile — Все о компаниях, Seldon.Basis, СБАР, Контур.Светофор, Контур.Призма

Казахстан

Параграф Бизнес-аналитик, Учёт ПК, Kompra