Казахстанские Системы поиска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Системы поиска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (СПЮЛИП, англ. Juridical Persons and Sole Proprietors Search Systems, JPSPS) предназначены для поиска, оценки, проверки и анализа контрагентов для управления рисками безопасности: правовой, информационной, экономической, производственной и иных видов. Системы позволяют быстро найти необходимую организацию и получить справку для дальнейшего анализа и принятия решений по отношениям с контрагентом.

Поиск юридических лиц и индивидуальных предпринимателей представляет собой поиск и анализ данных о компаниях и предпринимателях с целью получения информации о них. Данный процесс является необходимым для ряда задач, например, для проверки партнеров на предмет надёжности, поиска новых клиентов и контрагентов, определения конкурентов на рынке.

Поиск юридических лиц может проводиться с использованием различных источников данных, таких как базы данных государственных и коммерческих реестров, интернет-ресурсы, а также через сотрудничество с банками, компаниями по кредитному скорингу и другими источниками.

Содержание процесса Поиска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей включает в себя сбор, классификацию и анализ информации о компаниях и предпринимателях. Этот процесс может включать сбор таких данных, как название компании, юридический адрес, учредители, текущую и предыдущую деятельность, наличие долгов и прочее.

Анализ данных о компаниях и предпринимателях позволяет определить их финансовое состояние, оценить повышенный риск кредитного дефолта, а также установить правовые связи и рекомендации по дальнейшему взаимодействию.

Назначение систем поиска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей заключается в том, чтобы обеспечить пользователям быстрый и удобный доступ к информации о предприятиях и предпринимателях, зарегистрированных в соответствующих государственных реестрах.

Программные системы поиска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей позволяют осуществлять поиск по различным критериям, например, по названию организации, ОГРН, ИНН, адресу. Благодаря этому пользователи могут быстро находить нужную информацию о компании или предпринимателе, что особенно важно для бизнеса и организаций, которые нуждаются в своевременном получении актуальных данных о контрагентах и партнерах.

Системы поиска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в основном используют следующие группы пользователей:

• сотрудники юридических отделов компаний для проверки легитимности контрагентов и минимизации правовых рисков при заключении договоров;
• специалисты по комплаенсу и управлению рисками для оценки надёжности потенциальных партнёров и соблюдения нормативных требований;
• работники банков и финансовых учреждений для анализа кредитоспособности клиентов и снижения финансовых рисков;
• предприниматели и руководители бизнеса для поиска новых партнёров и проверки их репутации перед началом сотрудничества;
• аудиторы и консалтинговые компании при проведении анализа финансового состояния и деловой репутации организаций;
• государственные и муниципальные служащие для проверки организаций в рамках тендеров, госзакупок и контроля за исполнением контрактов.

Администрирование

Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.

Анализ санкционных рисков

Функции Анализа санкционных рисков позволяют выполнять структурированный анализ контрагента на предмет наложения экономических санкций со стороны третьих лиц (преимущественно государств и международных организаций)

Анализ связей и аффилированности

Функции Анализа связей и аффилированности позволяют получать интеллектуальную аналитику о связях рассматриваемой компании с другими юридическими и физическими лицами, в том числе географические связи, информационные, экономические, юридические и иные

Анализ судебной истории

Функции Анализа судебной истории позволяют исследовать историю судебных дел с участием рассматриваемой организации, собираемую из открытых источников на порталах судов

Быстрый поиск по ИНН и ОГРН

Функция Быстрого поиска по ИНН и ОГРН позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по идентификационным кодам, таким как Идентификационный налоговй номер, Основной государственный регистрационный номер, Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя и иным кодам через строку быстрого поиска

Быстрый поиск по наименованию

Функция Быстрого поиска по наименованию позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по сокращённому или полному наименованию посредством строки быстрого поиска

Выписки из реестров

Функции получения Выписки из реестров позволяют запрашивать и выгружать выписки из государственных реестров с информацией о юридических лицах или индивидуальных предпринимателях

Добровольное раскрытие сведений

Функции Добровольного раскрытия сведений о компании позволяют организациям публиковать дополнительную информацию о своей деятельности сверх обязательных требований законодательства. Эта функциональность включает инструменты для создания, редактирования и управления контентом, который компания желает представить заинтересованным сторонам

Доска объявлений и рекламы

Функции работы с Доской объявлений позволяют размещать или знакомиться с прямыми рекламными объявлениями на страницах данного сервиса

Изменение информации

Функции Изменения информации позволяют пользователю вносить (предлагать) изменения в данные о собственной или других организациях

Импорт/экспорт данных

Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

Многопользовательский доступ

Возможность многопользовательской доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями. Пользователи в этом случае могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.

Мониторинг изменений компании

Функция Мониторинга изменений компании позволяет устанавливать в системе уведомления пользователя об изменениях в сведениях о выбранной компании или организации

Наличие API

Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.

Отзывы о компаниях

Функции оставления и ознакомления с Отзывами об организациях позволяют позволяют любому пользователю оставить свой отзыв о рассматриваемой компании, а другим пользователям прочесть отзывы, оставленные остальными

Отчётность и аналитика

Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.

Оценка надёжности

Функции Оценки надёжности позволяют проводить бальную критериальную оценку надёжности, стабильности и устойчивости рассматриваемой организации

Оценка рисков

Функции Оценки рисков позволяют производить оценку типовых рисков при взаимодействии с рассматриваемым контрагентом на базе известной информации о данной компании

Подбор клиентов и партнёров

Функции Подбора клиентов и партнёров позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными клиентами или партнёрами (например, по виду деятельности, по масштабу, по местонахождению и т.п.)

Подбор поставщиков

Функции Подбора поставщиков позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными поставщиками интересующей продукции или услуг

Проверка бухгалтерской отчётности

Функции Проверки бухгалтерской отчётности позволяют знакомиться с открытой бухгалтерской информацией выбранной компании, а также проводить автоматизированную проверку данной отчётности по заданным правилам

Просмотр информации

Функции Просмотра информации позволяют знакомиться со всей представленной информацией о компании в виде цифрового дела компании

Просмотр истории участия в закупках и тендерах

Функции Просмотра истории участия в закупках и тендерах позволяют исследовать историю деятельности рассматриваемой компании с точки зрения участия в закупках органов государственной власти и бюджетных учреждений, а также тендерах корпораций на открытых тендерных площадках

Расширенный поиск

Функции Расширенного поиска позволяют использовать широкий перечент фильтров и параметров для поиска по атрибутам организаций, начиная от основных данных компании и до финансовых показателей деятельности

Сравнение организаций

Функции Сравнения организаций позволяют, поставив несколько компаний или учреждений в общий ряд, провести наглядное сравнение характеристик компаний между собой

Управление профилем своей компании

Функции Управления профилем своей компании позволяют произвести регистрацию в сервисе и получить возможность заполнять дополнительную информацию о своей компании, управлять доступностью данных о компании в данном сервисе

Финансовый анализ

Функции Финансового анализа позволяют проводить ознакомление с показателями финансовой деятельности (выручке, прибыли, оборотных средства, заработной плате, уплаченных налогах и т.п.) организации в виде отдельных показателей, таблиц или финансовых графиках

Виды экономической деятельности

Наличие сведений о Видах экономической деятельности позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её основными видами осуществляемой экономической деятельности

Категории организаций

Наличие классификатора и системы Категорий организаций позволяет использовать такие классификаторы и системы для структурированного поиска или изучения компаний по видам деятельности или местоположению

Описание услуг и продукции

Наличие Описания услуг и продукции позволяет позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с описанием предлагаемых услугах, работах, товарах и продукции

Основные сведения

Наличие Основных сведений позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её Наименованием, Статусом, Датой регистрации, Руководителем, Учредителями, Местоположением, Налоговом режимом, Основными идентификаторами и иной ключевой информацией

Рейтинги и рэнкинги компаний

Наличие Рейтингов и рэнкингов компаний позволяет для рассматриваемой компании получить количественные оценки (например, финансовый рейтинг, рейтинг надёжности, рэнкинг стабильности) или место в общем списке компаний

Сведения об учредителях и бенефициарах

Наличие Сведений об учредителях и бенефициарах позволяет получить открытую информацию об учредителях, собственниках, владельцах, бенифициарах рассмариваемой компании

Сведения о контактах и адресе

Наличие Сведений о контактах и адресе позволяет получить детальные данные о местоположении компании, её юридическом или фактическом адресе

Сведения о лицензиях

Наличие Сведений о лицензиях позволяет ознакомиться с лицензиями рассматриваемой компании на допуск к осуществлению лицензируемой деятельности

Сведения о руководителе

Наличие Сведений о руководителе позволяет получить подробную информацию о физическом лице, являющемся руководителем компании, включая сведения о вовлечённости в деятельность других организаций в роли руководителя или учредителя

Сведения о сотрудниках

Наличие Сведений о сотрудниках позволяет ознакомиться с перечнем сотрудников, работающих в рассматриваемой компании

Сведения о торговых марках и брендах

Наличие Сведений о торговых марках и брендах позволяет ознакомиться с перечнем торговых марок, товарных знаков или иных зарегистрированных товарных прав в отношении рассматриваемой компании

Сведения о финансовом состоянии

Наличие Сведений о финансовом состоянии позволяет изучать финансовые показатели рассматриваемой компании за текущий или предыдущие отчётные периоды деятельности

При выборе программного продукта из функционального класса систем поиска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (СПЮЛИП) необходимо учитывать ряд ключевых факторов, которые определят эффективность использования системы в рамках конкретных бизнес-задач. Важно проанализировать масштаб деятельности компании — для малого бизнеса может быть достаточно базового функционала с возможностью поиска и получения основных сведений о контрагентах, тогда как крупным корпорациям потребуется расширенный набор инструментов, включая глубокий анализ и интеграцию с другими корпоративными системами. Также следует учитывать отраслевые требования — например, в финансовом секторе могут быть более строгие требования к проверке контрагентов с точки зрения соответствия антикоррупционным и антиотмывочным стандартам, в то время как в производственном секторе акцент может быть сделан на проверке лицензий и разрешений.

Ключевые аспекты при принятии решения:

• соответствие функциональности системы текущим и перспективным бизнес-задачам (например, наличие инструментов для анализа финансовой устойчивости контрагентов, проверки наличия судебных разбирательств, оценки рисков взаимодействия);
• возможность интеграции с существующими корпоративными информационными системами (например, с ERP, CRM, системами электронного документооборота);
• уровень безопасности и защиты данных (например, использование шифрования, наличие сертификатов соответствия стандартам информационной безопасности);
• удобство интерфейса и простота использования системы сотрудниками без глубокого технического образования;
• наличие механизмов обновления баз данных и обеспечения их актуальности (например, регулярная синхронизация с государственными реестрами, возможность добавления данных из внешних источников);
• масштабируемость системы — возможность расширения функционала и увеличения объёма обрабатываемых данных в соответствии с ростом бизнеса;
• соответствие законодательным и отраслевым нормам (например, требованиям о защите персональных данных, стандартам отраслевых ассоциаций).

Кроме того, при выборе СПЮЛИП важно обратить внимание на техническую инфраструктуру, которая потребуется для работы системы — например, определённые требования к серверному оборудованию, сетевым ресурсам и каналам связи. Также стоит учесть наличие технической поддержки и обучающих материалов для пользователей, что особенно актуально для компаний с большим количеством сотрудников, которые будут работать с системой. Немаловажным фактором является и стоимость владения системой, включая не только лицензионные платежи, но и расходы на обслуживание, обновление и обучение персонала.

Применение программных систем поиска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей может принести следующую пользу:

• Быстрый доступ к информации о компаниях и ЧП, что позволяет экономить время и упрощает процесс поиска нужной информации.

• Увеличение точности результатов поиска, благодаря использованию различных критериев и фильтров при поиске.

• Предоставление подробной информации о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях: реквизиты, учредители, директора, адреса, телефоны, сайты компаний и многое другое.

• Анализ состояния рынка и конкурентов, что позволяет принимать обоснованные решения в бизнесе.

• Упрощение процесса поиска партнёров, заказчиков и поставщиков.

• Сокращение рисков при сделках и взаимодействии с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями благодаря проверке информации об этих компаниях и ЧП.

Таким образом, использование программных систем поиска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей позволяет повысить эффективность и точность бизнес-процессов, обеспечить безопасность и минимизировать риски в бизнесе.

Для включения в категорию Систем поиска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, программный продукт должен обладать следующими функциональными возможностями:

• Поиск по юридическим и физическим лицам с использованием различных критериев, таких как название организации, ИНН, ОГРН, адрес, отрасль деятельности и т.д.

• Возможность получения подробной информации о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, включая контактные данные, реквизиты, учредительные документы и другую справочную информацию.

• Возможность фильтрации результатов поиска по различным параметрам, например, по типу организации, региону, уставному капиталу и т.д.

• Предоставление дополнительных услуг, таких как анализ финансовых показателей, проверка контрагентов на наличие задолженности по налогам и судебным решениям, мониторинг изменений в регистрационных данных юридических лиц и т.д.

В 2025 году на рынке систем поиска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (СПЮЛИП) можно ожидать усиления тенденций к интеграции передовых технологий, повышения уровня автоматизации процессов обработки данных и расширения возможностей аналитики. Среди ключевых трендов будут:

• Интеграция с системами больших данных (Big Data). СПЮЛИП будут активнее использовать технологии работы с большими данными для анализа трендов и паттернов в деятельности контрагентов, что позволит повысить точность оценки рисков.

• Применение методов машинного обучения и ИИ. Алгоритмы машинного обучения будут внедряться для автоматизации выявления потенциально рискованных контрагентов на основе анализа исторических данных и текущих показателей деятельности.

• Развитие API и интеграционных решений. СПЮЛИП будут предлагать более развитые API для интеграции с корпоративными информационными системами и другими сервисами, что упростит обмен данными и повысит эффективность работы с контрагентами.

• Усиление функций аналитики и отчётности. Системы будут предоставлять более глубокие аналитические возможности, включая прогнозирование поведения контрагентов и оценку потенциальных рисков на основе многофакторного анализа.

• Повышение уровня защиты данных. В связи с ростом киберугроз СПЮЛИП будут внедрять более совершенные механизмы шифрования и аутентификации, а также использовать технологии блокчейн для обеспечения неизменности и прозрачности данных.

• Внедрение технологий обработки естественного языка (NLP). Системы будут лучше понимать и анализировать неструктурированные данные (например, тексты договоров и других документов), что позволит автоматизировать извлечение ключевой информации о контрагентах.

• Развитие мобильных и облачных решений. СПЮЛИП будут предлагать более удобные мобильные приложения и облачные сервисы, обеспечивающие доступ к данным и инструментам анализа из любой точки и с любого устройства.

Испания

ИННdex

Россия

Контур.Фокус, Ирбис, Картотека Проверка контрагентов, 1С:Контрагент, Главбух Контрагенты, Глобас, Е-Досье Электронный эколог, ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС, Компаниум, Xfirm, X-Compliance Интерфакс, РБК Компании, Синапс Проверка контрагентов, Интерфакс - СКАУТ, СКРИН Контрагент, СПАРК, Такском-Досье, Т-Банк Проверка контрагента, Точка Досье, ФНС Выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, Чекко, Экспресс Проверка, Casebook, DataNewton, Rusprofile, Saby Profile — Все о компаниях, Seldon.Basis, СБАР, Контур.Светофор, Контур.Призма

Казахстан

Параграф Бизнес-аналитик, Учёт ПК, Kompra