Системы проверки данных компаний c функцией Анализ санкционных рисков

Системы проверки данных компаний (СПДК, англ. Companies Data Check Systems, CDC) предназначены для поиска, оценки, проверки и анализа компаний для снижения рисков бизнеса в области информационной, финансовой, производственной и иных видов безопасности операционной деятельности.

Проверки данных компаний — это процесс анализа и проверки информации о компании, ее деятельности, финансовом состоянии и других характеристиках. Он может проводиться для различных целей, например:

• при подготовке к продаже или покупке компании;
• при оценке рисков для инвестиционных целей;
• при проверке партнера или контрагента на надежность и легальность деятельности;
• при обзоре бизнес-партнерства или сотрудничества с компанией.

В процессе проверки данных компаний эксперты проводят различные типы анализа и проверки, включая финансовый анализ, анализ бизнес-модели, проверку юридической документации, аудит операций и иные процедуры оценки.

Результаты проверки позволяют получить более полное понимание о компании, ее кредитоспособности, рыночной позиции и других факторах, влияющих на решения относительно сотрудничества с данной компанией.

Системы проверки данных компаний предназначены для сбора, анализа и предоставления информации о потенциальных и текущих деловых партнёрах, что позволяет минимизировать риски сотрудничества с неблагонадёжными компаниями. Эти инструменты играют ключевую роль в обеспечении безопасности и устойчивости бизнеса, позволяя предпринимателям принимать обоснованные решения о выборе контрагентов.

Функциональное предназначение систем проверки данных компаний включает:

• Сбор и анализ данных: системы собирают и анализируют информацию о компаниях, включая их финансовые показатели, историю судебных разбирательств, наличие долгов и другие важные сведения. Это позволяет пользователям получить комплексное представление о финансовом состоянии и репутации потенциального партнёра.

• Оценка рисков: на основе собранных данных системы предоставляют оценку рисков сотрудничества с конкретной компанией, что помогает предпринимателям избежать финансовых потерь и других негативных последствий.

• Массовая проверка: некоторые системы предлагают функцию массовой проверки контрагентов, что особенно полезно для крупных компаний, имеющих большое количество деловых партнёров.

• Удобство использования: системы обычно имеют удобный интерфейс и предлагают различные варианты поиска, что упрощает процесс проверки и экономит время пользователей.

• Поддержка принятия решений: информация, полученная с помощью систем проверки данных компаний, служит важным инструментом для принятия обоснованных управленческих решений, позволяя анализировать риски и возможности, а также выбирать наиболее перспективных партнёров.

Таким образом, системы проверки данных компаний являются незаменимым инструментом для обеспечения безопасности и устойчивости бизнеса, способствуя принятию взвешенных решений о сотрудничестве с другими компаниями.

Системы проверки данных компаний в основном используют следующие группы пользователей:

• финансовые учреждения (банки, инвестиционные компании), которые проводят комплексную проверку контрагентов и клиентов для минимизации рисков неисполнения финансовых обязательств;
• страховые компании, оценивающие благонадёжность клиентов и контрагентов для корректного расчёта страховых премий и снижения вероятности мошенничества;
• корпорации и холдинги, анализирующие потенциальных партнёров и дочерние структуры с целью обеспечения безопасности корпоративных сделок и операционной деятельности;
• аудиторские и консалтинговые компании, предоставляющие услуги по оценке финансового состояния и деловой репутации компаний;
• государственные и муниципальные органы, осуществляющие контроль и надзор за деятельностью компаний в рамках законодательства.

Администрирование

Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.

Анализ санкционных рисков

Функции Анализа санкционных рисков позволяют выполнять структурированный анализ контрагента на предмет наложения экономических санкций со стороны третьих лиц (преимущественно государств и международных организаций)

Анализ связей и аффилированности

Функции Анализа связей и аффилированности позволяют получать интеллектуальную аналитику о связях рассматриваемой компании с другими юридическими и физическими лицами, в том числе географические связи, информационные, экономические, юридические и иные

Анализ судебной истории

Функции Анализа судебной истории позволяют исследовать историю судебных дел с участием рассматриваемой организации, собираемую из открытых источников на порталах судов

Быстрый поиск по ИНН и ОГРН

Функция Быстрого поиска по ИНН и ОГРН позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по идентификационным кодам, таким как Идентификационный налоговй номер, Основной государственный регистрационный номер, Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя и иным кодам через строку быстрого поиска

Быстрый поиск по наименованию

Функция Быстрого поиска по наименованию позволяет пользователю находить в базе компаний и организаций целевую карточку организации по сокращённому или полному наименованию посредством строки быстрого поиска

Выписки из реестров

Функции получения Выписки из реестров позволяют запрашивать и выгружать выписки из государственных реестров с информацией о юридических лицах или индивидуальных предпринимателях

Добровольное раскрытие сведений

Функции Добровольного раскрытия сведений о компании позволяют организациям публиковать дополнительную информацию о своей деятельности сверх обязательных требований законодательства. Эта функциональность включает инструменты для создания, редактирования и управления контентом, который компания желает представить заинтересованным сторонам

Доска объявлений и рекламы

Функции работы с Доской объявлений позволяют размещать или знакомиться с прямыми рекламными объявлениями на страницах данного сервиса

Изменение информации

Функции Изменения информации позволяют пользователю вносить (предлагать) изменения в данные о собственной или других организациях

Импорт/экспорт данных

Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

Многопользовательский доступ

Возможность многопользовательской доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями. Пользователи в этом случае могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.

Мониторинг изменений компании

Функция Мониторинга изменений компании позволяет устанавливать в системе уведомления пользователя об изменениях в сведениях о выбранной компании или организации

Наличие API

Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.

Отзывы о компаниях

Функции оставления и ознакомления с Отзывами об организациях позволяют позволяют любому пользователю оставить свой отзыв о рассматриваемой компании, а другим пользователям прочесть отзывы, оставленные остальными

Отчётность и аналитика

Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.

Оценка надёжности

Функции Оценки надёжности позволяют проводить бальную критериальную оценку надёжности, стабильности и устойчивости рассматриваемой организации

Оценка рисков

Функции Оценки рисков позволяют производить оценку типовых рисков при взаимодействии с рассматриваемым контрагентом на базе известной информации о данной компании

Подбор клиентов и партнёров

Функции Подбора клиентов и партнёров позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными клиентами или партнёрами (например, по виду деятельности, по масштабу, по местонахождению и т.п.)

Подбор поставщиков

Функции Подбора поставщиков позволяют по заданным параметрам создать подборку компаний, которые могут являться потенциальными поставщиками интересующей продукции или услуг

Проверка бухгалтерской отчётности

Функции Проверки бухгалтерской отчётности позволяют знакомиться с открытой бухгалтерской информацией выбранной компании, а также проводить автоматизированную проверку данной отчётности по заданным правилам

Просмотр информации

Функции Просмотра информации позволяют знакомиться со всей представленной информацией о компании в виде цифрового дела компании

Просмотр истории участия в закупках и тендерах

Функции Просмотра истории участия в закупках и тендерах позволяют исследовать историю деятельности рассматриваемой компании с точки зрения участия в закупках органов государственной власти и бюджетных учреждений, а также тендерах корпораций на открытых тендерных площадках

Расширенный поиск

Функции Расширенного поиска позволяют использовать широкий перечент фильтров и параметров для поиска по атрибутам организаций, начиная от основных данных компании и до финансовых показателей деятельности

Сравнение организаций

Функции Сравнения организаций позволяют, поставив несколько компаний или учреждений в общий ряд, провести наглядное сравнение характеристик компаний между собой

Управление профилем своей компании

Функции Управления профилем своей компании позволяют произвести регистрацию в сервисе и получить возможность заполнять дополнительную информацию о своей компании, управлять доступностью данных о компании в данном сервисе

Финансовый анализ

Функции Финансового анализа позволяют проводить ознакомление с показателями финансовой деятельности (выручке, прибыли, оборотных средства, заработной плате, уплаченных налогах и т.п.) организации в виде отдельных показателей, таблиц или финансовых графиках

Виды экономической деятельности

Наличие сведений о Видах экономической деятельности позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её основными видами осуществляемой экономической деятельности

Категории организаций

Наличие классификатора и системы Категорий организаций позволяет использовать такие классификаторы и системы для структурированного поиска или изучения компаний по видам деятельности или местоположению

Описание услуг и продукции

Наличие Описания услуг и продукции позволяет позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с описанием предлагаемых услугах, работах, товарах и продукции

Основные сведения

Наличие Основных сведений позволяет ознакомиться в отношении выбранной компании с её Наименованием, Статусом, Датой регистрации, Руководителем, Учредителями, Местоположением, Налоговом режимом, Основными идентификаторами и иной ключевой информацией

Рейтинги и рэнкинги компаний

Наличие Рейтингов и рэнкингов компаний позволяет для рассматриваемой компании получить количественные оценки (например, финансовый рейтинг, рейтинг надёжности, рэнкинг стабильности) или место в общем списке компаний

Сведения об учредителях и бенефициарах

Наличие Сведений об учредителях и бенефициарах позволяет получить открытую информацию об учредителях, собственниках, владельцах, бенифициарах рассмариваемой компании

Сведения о контактах и адресе

Наличие Сведений о контактах и адресе позволяет получить детальные данные о местоположении компании, её юридическом или фактическом адресе

Сведения о лицензиях

Наличие Сведений о лицензиях позволяет ознакомиться с лицензиями рассматриваемой компании на допуск к осуществлению лицензируемой деятельности

Сведения о руководителе

Наличие Сведений о руководителе позволяет получить подробную информацию о физическом лице, являющемся руководителем компании, включая сведения о вовлечённости в деятельность других организаций в роли руководителя или учредителя

Сведения о сотрудниках

Наличие Сведений о сотрудниках позволяет ознакомиться с перечнем сотрудников, работающих в рассматриваемой компании

Сведения о торговых марках и брендах

Наличие Сведений о торговых марках и брендах позволяет ознакомиться с перечнем торговых марок, товарных знаков или иных зарегистрированных товарных прав в отношении рассматриваемой компании

Сведения о финансовом состоянии

Наличие Сведений о финансовом состоянии позволяет изучать финансовые показатели рассматриваемой компании за текущий или предыдущие отчётные периоды деятельности

На основе своего экспертного мнения Соваре рекомендует наиболее внимательно подходить к выбору решения. При выборе программного продукта из функционального класса Системы проверки данных компаний (СПДК) необходимо учитывать ряд ключевых факторов, которые определят пригодность системы для решения конкретных бизнес-задач. Важно проанализировать масштаб деятельности компании — для малого бизнеса могут подойти решения с базовым набором функций и упрощённым интерфейсом, в то время как крупным корпорациям потребуются системы с расширенными возможностями интеграции, масштабируемостью и поддержкой многопользовательского режима. Также следует обратить внимание на отраслевые требования и специфику бизнеса — например, в финансовом секторе могут быть необходимы функции проверки кредитных историй и анализа финансовых показателей, а в производственной сфере — возможности верификации лицензий и разрешений на ведение деятельности. Не менее значимы технические ограничения, включая совместимость с существующей ИТ-инфраструктурой, требования к аппаратным ресурсам и поддержке определённых операционных систем и баз данных. Кроме того, стоит оценить уровень защиты данных и соответствие системы требованиям законодательства в области обработки и хранения конфиденциальной информации, а также наличие механизмов аудита и контроля доступа к данным.

Ключевые аспекты при принятии решения:

• функциональность: наличие модулей для поиска и проверки регистрационных данных компаний, анализа финансовой отчётности, оценки репутационных рисков, мониторинга изменений в ЕГРЮЛ/ЕГРИП и других государственных реестрах;
• интеграция: возможность интеграции с корпоративными информационными системами (ERP, CRM и др.), внешними API и веб-сервисами;
• масштабируемость: поддержка увеличения объёма обрабатываемых данных и количества пользователей без существенного снижения производительности;
• пользовательский интерфейс: интуитивная понятность и удобство работы, наличие настраиваемых дашбордов и отчётов;
• безопасность: шифрование данных, многофакторная аутентификация, разграничение прав доступа, регулярные обновления безопасности;
• соответствие нормативным требованиям: соблюдение законодательства о защите данных, отраслевых стандартов и регулятивных требований (например, требований ЦБ для финансовых организаций);
• техническая поддержка и обслуживание: наличие документации, обучающих материалов, службы поддержки и возможности обновления программного продукта.

После анализа вышеперечисленных аспектов следует провести пилотное тестирование нескольких программных продуктов, чтобы оценить их работоспособность в реальных условиях, удобство использования и соответствие конкретным бизнес-процессам компании. Также целесообразно изучить отзывы других пользователей, имеющих схожий масштаб и специфику деятельности, и оценить репутацию разработчика программного продукта.

Системы проверки данных компаний представляют собой незаменимый инструмент для современного бизнеса, стремящегося к обеспечению безопасности и эффективности своих деловых операций. Эти платформы предлагают комплексный подход к анализу информации о потенциальных и текущих партнёрах, позволяя минимизировать риски сотрудничества с неблагонадёжными организациями и оптимизировать процесс принятия решений о заключении сделок.

Основные преимущества систем проверки данных компаний заключаются в автоматизации процесса сбора и анализа данных, что существенно сокращает временные и ресурсные затраты на ручную проверку. Благодаря использованию больших объёмов данных и алгоритмов машинного обучения, такие системы способны выявлять скрытые паттерны и тенденции, предоставляя более точную и актуальную информацию о потенциальных партнёрах.

Кроме того, системы проверки данных компаний предлагают интеграцию с различными корпоративными системами, такими как бухгалтерские программы, CRM и ERP, что позволяет автоматизировать процесс обмена данными и интеграции результатов проверки в существующие бизнес-процессы компании. Это способствует повышению эффективности работы и снижению вероятности человеческих ошибок.

Таким образом, внедрение систем проверки данных компаний становится ключевым фактором для обеспечения безопасности и устойчивости бизнеса в условиях высокой конкуренции и изменчивости рынка. Эти платформы помогают компаниям принимать обоснованные решения о сотрудничестве, минимизируя риски и повышая общую эффективность деловых операций.

Классификатор программных продуктов Соваре определяет конкретные функциональные критерии для систем. Для того чтобы соответствовать категории систем проверки данных компаний, они должны иметь следующие функциональные возможности:

• Сбор и хранение данных: системы должны обеспечивать сбор и хранение информации о компаниях из различных источников, включая официальные реестры, социальные сети, отзывы клиентов и другие открытые данные. Это позволяет пользователям получить доступ к обширной базе данных о компаниях.

• Анализ данных: системы могут включать функции для анализа собранных данных, например, расчёт финансовых показателей, оценка рисков сотрудничества, анализ связей и аффилированности и т.п. Это помогает пользователям принимать более информированные решения о выборе компаний для сотрудничества.

• Проверка достоверности данных: системы могут проверять достоверность данных о компаниях, сравнивая их с официальными источниками и базами данных. Это обеспечивает точность и актуальность информации о компаниях.

• Сравнение и сопоставление: системы могут сравнивать и сопоставлять данные о компаниях, выявляя сходства и различия между ними. Это помогает пользователям лучше понимать особенности и характеристики компаний.

• Отчётность и визуализация результатов: системы могут предоставлять отчёты и визуализировать результаты проверок и анализов в удобном для восприятия формате. Это облегчает понимание и интерпретацию полученных данных.

По экспертной оценке Soware, в 2026 году на рынке Систем проверки данных компаний (СПДК) продолжат развиваться тенденции, направленные на повышение эффективности анализа данных и снижение бизнес-рисков, при этом особое внимание будет уделяться интеграции инновационных технологий и усилению защитных механизмов. Среди основных трендов можно выделить:

• Расширение применения алгоритмов машинного обучения. СПДК будут использовать более сложные модели машинного обучения для выявления тонких закономерностей в данных, что позволит улучшить точность прогнозирования рисков и оптимизировать процессы принятия решений.

• Интеграция блокчейн-технологий. Блокчейн будет играть ключевую роль в обеспечении целостности и неизменности данных, что критически важно для финансового и юридического анализа, а также для повышения доверия к результатам работы СПДК.

• Развитие микросервисной архитектуры и API. СПДК будут предлагать более гибкие и масштабируемые решения за счёт микросервисов и расширенного набора API, что упростит интеграцию с другими корпоративными системами и повысит общую эффективность работы.

• Углублённый анализ неструктурированных данных. Системы будут эффективнее обрабатывать текстовые, мультимедийные и другие неструктурированные данные, что позволит получать более полное представление о деятельности компаний и выявлять скрытые риски.

• Автоматизация рутинных процедур. Автоматизация проверок сократит время анализа данных и минимизирует вероятность человеческих ошибок, что приведёт к повышению общей производительности и снижению операционных затрат.

• Усиление мер кибербезопасности. В условиях продолжающегося роста киберугроз СПДК будут включать более продвинутые механизмы защиты данных, шифрования и предотвращения несанкционированного доступа для обеспечения безопасности информации.

• Развитие облачных решений. Переход к облачным платформам позволит повысить доступность и масштабируемость СПДК, снизить затраты на инфраструктуру, упростить развёртывание и обновление систем, а также обеспечить более гибкие варианты развёртывания решений для клиентов.

Россия

Ирбис, Глобас, ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС, Компаниум, Интерфакс - СКАУТ, DataNewton, Rusprofile, X-Compliance Интерфакс, Главбух Контрагенты

Казахстан

Kompra