Северо-Американские (США) Системы управления финансами предприятия (EFMS)

Системы управления финансами предприятия (СУФП, англ. Enterprise Financial Management Systems, EFMS) предназначены для финансового, бухгалтерского и налогового учёта, бюджетирования, отслеживания доходов и расходов, а также для решения задач анализа и контроля корпоративных финансов.

Управление финансами предприятия — это комплексная деятельность, направленная на планирование, организацию, контроль и оптимизацию финансовых ресурсов организации с целью обеспечения её устойчивого развития и повышения эффективности работы. Она включает в себя анализ текущего финансового состояния, прогнозирование будущих финансовых показателей, управление денежными потоками, оптимизацию затрат, управление инвестициями и капиталом, а также обеспечение соответствия нормативным требованиям в области бухгалтерского и налогового учёта. Грамотное управление финансами позволяет предприятию поддерживать финансовую устойчивость, минимизировать риски и создавать условия для роста и развития бизнеса.

Ключевые аспекты данного процесса:

• планирование бюджетов и финансовых показателей,
• учёт доходов и расходов,
• анализ финансовых показателей и трендов,
• контроль исполнения бюджетных назначений,
• управление кредитным и инвестиционным портфелем,
• оптимизация налоговых платежей,
• обеспечение соблюдения законодательства в области финансов,
• прогнозирование финансовых рисков и разработка мер по их снижению.

В современных условиях цифровизация финансовых процессов становится неотъемлемым элементом управления финансами предприятия. Программные решения, такие как системы управления финансами предприятия (СУФП), существенно упрощают и ускоряют выполнение рутинных операций, обеспечивают глубокий анализ данных, позволяют автоматизировать бюджетирование и финансовый учёт, а также повышают точность и оперативность принятия финансовых решений. Внедрение цифровых технологий в управление финансами даёт возможность руководству компании получать актуальную информацию в режиме реального времени и принимать обоснованные стратегические решения.

Системы управления финансами предприятия предназначены для комплексной автоматизации процессов финансового, бухгалтерского и налогового учёта, обеспечения эффективного бюджетирования и контроля движения денежных средств в компании. Они позволяют осуществлять непрерывный мониторинг доходов и расходов, формировать достоверную и актуальную финансовую отчётность, а также обеспечивают инструменты для анализа финансового состояния предприятия и прогнозирования его будущих финансовых показателей.

Кроме того, системы управления финансами предприятия обеспечивают реализацию механизмов контроля корпоративных финансов, включая выявление и предотвращение финансовых рисков, оптимизацию затрат и повышение эффективности использования финансовых ресурсов. С их помощью можно автоматизировать рутинные операции, минимизировать вероятность ошибок в финансовых расчётах, обеспечить соответствие законодательным и нормативным требованиям в области финансового учёта и отчётности, а также поддержать принятие обоснованных управленческих решений на основе детального и всестороннего анализа финансовых данных.

Системы управления финансами предприятия в основном используют следующие группы пользователей:

• руководители высшего звена для стратегического планирования и контроля финансового состояния компании;
• финансовые директора и их подчинённые для управления денежными потоками, бюджетирования и финансового анализа;
• бухгалтеры и специалисты по налоговому учёту для ведения бухгалтерского и налогового учёта, подготовки отчётности;
• менеджеры среднего звена для контроля расходов в рамках своих подразделений и планирования бюджетов;
• аналитики для проведения комплексного анализа финансовых показателей и выявления тенденций развития компании.

Администрирование

Возможность администрирования позволяет осуществлять настройку и управление функциональностью системы, а также управление учётными записями и правами доступа к системе.

Импорт/экспорт данных

Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из наиболее популярных файловых форматов или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

Многопользовательский доступ

Возможность многопользовательской доступа в программную систему обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями. Пользователи в этом случае могут иметь отличающиеся права доступа к данным и функциям программного обеспечения.

Наличие API

Часто при использовании современного делового программного обеспечения возникает потребность автоматической передачи данных из одного ПО в другое. Например, может быть полезно автоматически передавать данные из Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) в Систему бухгалтерского учёта (БУ). Для обеспечения такого и подобных сопряжений программные системы оснащаются специальными Прикладными программными интерфейсами (англ. API, Application Programming Interface). С помощью таких API любые компетентные программисты смогут связать два программных продукта между собой для автоматического обмена информацией.

Отчётность и аналитика

Наличие у продукта функций подготовки отчётности и/или аналитики позволяют получать систематизированные и визуализированные данные из системы для последующего анализа и принятия решений на основе данных.

При выборе программного продукта из функционального класса систем управления финансами предприятия (СУФП) необходимо учитывать ряд ключевых факторов, которые определят пригодность системы для решения конкретных бизнес-задач. Важно оценить масштаб деятельности компании — для малого бизнеса подойдут более простые и гибкие решения с базовым набором функций, тогда как для крупных корпораций потребуются масштабируемые системы с расширенными возможностями интеграции и аналитическими инструментами. Также следует учитывать отраслевые требования и специфику бизнеса — например, в финансовом секторе могут быть жёсткие требования к соответствию регуляторным нормам и стандартам отчётности, в то время как в производственной сфере акцент может быть сделан на интеграции с системами управления производством и складского учёта. Не менее важны технические ограничения, включая существующую ИТ-инфраструктуру, требования к безопасности данных и возможности их защиты, а также необходимость поддержки определённых операционных систем и баз данных.

Ключевые аспекты при принятии решения:

• соответствие функциональности системы текущим и перспективным бизнес-процессам компании;
• наличие модулей для бухгалтерского, налогового и финансового учёта, а также инструментов для бюджетирования и анализа финансовых показателей;
• возможности интеграции с другими корпоративными системами (ERP, CRM, системами электронного документооборота и т. д.);
• поддержка необходимых форматов отчётности и соответствие отраслевым стандартам и нормативам;
• масштабируемость и гибкость системы для адаптации к росту бизнеса и изменению требований;
• уровень безопасности и наличие механизмов защиты данных, включая шифрование и резервное копирование;
• удобство пользовательского интерфейса и наличие обучающих материалов для персонала;
• техническая поддержка и обновления со стороны разработчика, включая сроки выпуска патчей и новых версий;
• стоимость владения системой, включая лицензии, обслуживание и возможные дополнительные расходы.

Окончательный выбор СУФП должен базироваться на комплексном анализе всех вышеперечисленных факторов с учётом стратегических целей компании и её финансовых возможностей. Необходимо провести пилотное тестирование или демонстрацию системы, чтобы оценить её работоспособность и удобство использования в реальных условиях, а также рассмотреть возможность поэтапного внедрения с постепенным расширением функциональности.

Системы управления финансами предприятия (СУФП) обеспечивают комплексную автоматизацию финансовых процессов, что способствует повышению эффективности управления ресурсами и снижению рисков. Преимущества использования СУФП включают:

• Автоматизация рутинных операций. СУФП автоматизируют рутинные задачи, такие как ведение бухгалтерского и налогового учёта, что позволяет существенно сократить время на их выполнение и минимизировать вероятность ошибок, связанных с человеческим фактором.

• Улучшение точности и достоверности данных. Системы обеспечивают централизованное хранение и обработку финансовых данных, что повышает их точность и достоверность, облегчает сопоставление и анализ информации из разных источников.

• Оптимизация бюджетирования и финансового планирования. СУФП предоставляют инструменты для детального бюджетирования и прогнозирования, что позволяет более точно планировать финансовые потоки, оптимизировать расходы и повышать финансовую устойчивость предприятия.

• Усиление контроля над финансами. С помощью СУФП можно в режиме реального времени отслеживать доходы и расходы, анализировать отклонения от бюджета, что даёт возможность оперативно реагировать на негативные тенденции и предотвращать финансовые потери.

• Упрощение анализа финансовых показателей. Системы предоставляют аналитические инструменты для оценки финансового состояния предприятия, выявления тенденций и проблемных областей, что способствует принятию обоснованных управленческих решений.

• Интеграция с другими корпоративными системами. СУФП могут быть интегрированы с системами управления ресурсами предприятия (ERP), системами управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) и другими корпоративными приложениями, что обеспечивает более полное и целостное представление о бизнес-процессах.

• Снижение затрат на финансовое управление. За счёт автоматизации процессов и повышения эффективности работы финансового отдела СУФП помогают сократить затраты на финансовое управление, уменьшить потребность в ручном труде и оптимизировать численность персонала.

Для того, чтобы быть представленными на рынке Системы управления финансами предприятия, системы должны иметь следующие функциональные возможности:

• автоматизация бухгалтерского и налогового учёта, включая формирование первичных документов и ведение журналов операций,
• инструменты для бюджетирования и планирования финансовых потоков, позволяющие создавать и корректировать бюджетные модели,
• механизмы отслеживания доходов и расходов в режиме реального времени с возможностью детализации по статьям и периодам,
• функции для анализа финансового состояния предприятия, включая расчёт ключевых финансовых показателей и коэффициентов,
• средства контроля корпоративных финансов, в том числе выявление отклонений от бюджетных планов и потенциальных финансовых рисков.

В 2025 году на рынке систем управления финансами предприятия (СУФП) можно ожидать усиления тенденций к интеграции с облачными технологиями, расширения применения искусственного интеллекта и машинного обучения для аналитических задач, дальнейшего развития модульности и кастомизации решений, повышения уровня безопасности данных, внедрения технологий блокчейн для обеспечения прозрачности финансовых операций, а также роста спроса на решения с поддержкой многомерной аналитики и прогнозирования.

• Интеграция с облачными технологиями. СУФП будут всё чаще базироваться на облачных платформах, что обеспечит масштабируемость, гибкость развёртывания и снизит затраты на инфраструктуру, а также улучшит доступ к данным из любой точки.

• Применение искусственного интеллекта. Алгоритмы машинного обучения будут активно использоваться для автоматизации анализа финансовых данных, выявления аномалий, прогнозирования денежных потоков и оптимизации бюджетирования.

• Модульность и кастомизация. Поставщики СУФП будут предлагать более гибкие модульные решения, позволяющие предприятиям выбирать и настраивать необходимые функциональные блоки в соответствии с уникальными бизнес-процессами.

• Усиление защиты данных. В условиях роста киберугроз разработчики СУФП будут внедрять более совершенные механизмы шифрования, многофакторной аутентификации и мониторинга безопасности для защиты финансовых данных.

• Использование блокчейн-технологий. Блокчейн будет применяться для создания надёжных и прозрачных систем учёта финансовых операций, особенно в сферах межкорпоративных расчётов и управления цепочками поставок.

• Многомерная аналитика и прогнозирование. СУФП будут включать инструменты для многомерного анализа данных и построения прогнозных моделей, что позволит предприятиям глубже анализировать финансовые показатели и принимать обоснованные управленческие решения.

• Интеграция с другими корпоративными системами. СУФП будут обеспечивать более тесную интеграцию с системами управления ресурсами предприятия (ERP), системами управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) и другими корпоративными приложениями для создания единой информационной среды.

Казахстан

MyBuh, Asistent

Великобритания

FreeAgent

Украина

iFin, Taxer, Dilovod

Канада

Lifesize, FreshBooks

Россия

Контур.Эльба, Контур.Эксперт, Контур.Экстерн, Аспро.Финансы, Контур.Зарплата, Saby Report — Налоговый мониторинг, Мои финансы, Инвестиционный расчёт, 1С:Упрощёнка, Альфа Бухгалтерия, БухСофт, Монета, Главбух 24/7, Декларация.Онлайн, Инфо-Бухгалтер, КУБ24 Бухгалтерия ИП, Моё дело, ФНС Налогоплательщик ЮЛ, Небо, Парус Бухгалтерия, Сбер Бухгалтерия, Т-Банк Бухгалтерия, Третий сектор, Турбо Бухгалтер, Cifra, Entera, Saby Bu — Бухгалтерия и учет , Триафлай, 1С:Зарплата и кадры государственного учреждения, АСМО-зарплата, ITFB EasyDoc, Планета: Бюджетирование, Форсайт. Бюджетирование и консолидация, ANDY Finance, Финтабло, Форсайт. Управление инвестициями, Linkage Цифровой управленец, Saby Report — Отчетность через интернет, КУБ2Б, Planum, Инфо-Предприятие Бухгалтерия, Бэст, 1С:Управление нашей фирмой, 1С:БизнесСтарт, 1С:Бухгалтерия, 1С:Предприниматель, НОТА ВИЗОР, АДС: Зарплата и управление персоналом для НФО, АДС: Зарплата и управление персоналом для Банков, Своя технология, Эттон. Бюджетный эксперт, Фингуру, ХОМНЕТ:IFRS 17, 1С:Комплексная автоматизация, ContentCapture, Арча, Мини-Зарплата, Эксперт:Зарплата и управление персоналом в кредитных организациях, AINFORM: Зарплата и Кадры, КУБ24 Выставление счетов, Финансы 360°, АБухгалтерия, Выставить счет, Lexema-SR, Кнопка, Cubux, КУБНЕТ Бухгалтерский учёт, LDM.Финансовый архив, Claritech, Галочка, PM.customer, Клаудмастер, Nexign Универсальный цифровой биллинг, АТОЛ Онлайн-кассы, Первый ОФД, Платформа ОФД, Инитпро ОФД, PM.cost, ЕТС.Бюджетирование, ИНТАЛЕВ: Корпоративный менеджмент, ТУРБО Бюджетирование, PlanDesigner, Тиксен, ELMA365 Налоговый мониторинг, БИТ.ФИНАНС, ФинГрад, АТОЛ SIGMA, Айтида, Киберплат, ОФД Такском, ЮMoney, МТС Онлайн-касса, Яндекс.ОФД, Сбербанк Онлайн, BillogicPlatform, Контур.Взаиморасчеты, Контур.Бухгалтерия, Контур.Налоговый мониторинг

Индия

Zoho Books

Литва

Site.pro Бухгалтерия

США

ABBYY FineReader, 2Checkout, Stripe, PayPal, Билайн Онлайн-касса