Описание системы ФИНСОВЕТНИК

ФИНСОВЕТНИК — это программный продукт для управления личными финансами, включающий аудит, планирование инвестиций, оптимизацию долгов и формирование финансового плана для частных лиц и их семе. Программный продукт ФИНСОВЕТНИК от компании-разработчика Московская Академия Финансового Консультирования предназначен для автоматизации процессов управления личными финансами и инвестиционного планирования. Он предоставляет инструменты для аудита инвестиционного портфеля, разработки инвестиционных стратегий, формирования финансового плана, оптимизации долговой нагрузки и достижения долгосрочных финансовых целей пользователя.

Система ФИНСОВЕТНИК ориентирована на частных лиц, стремящихся к оптимизации личного финансового управления и достижению долгосрочных финансовых целей, а также на финансовых советников и консультантов, которые нуждаются в инструментарии для анализа инвестиционного портфеля клиентов, разработки индивидуальных финансовых планов и сопровождения их реализации.

Система будет полезна для небольших финансовых консультационных компаний и индивидуальных предпринимателей в сфере финансового консультирования, которые стремятся повысить эффективность работы с клиентами за счёт автоматизации аналитических и планировочных процессов.

Функциональные возможности ФИНСОВЕТНИК:

• Аудит инвестиционного портфеля. Программа проводит детальный анализ структуры инвестиционного портфеля и оценивает его соответствие риск-профилю клиента, что позволяет выявить дисбалансы и потенциальные угрозы для капитала, а также разработать рекомендации по оптимизации вложений.

• Разработка инвестиционных стратегий. ФИНСОВЕТНИК помогает формировать индивидуальные инвестиционные стратегии и портфели, учитывая финансовые цели, сроки и уровень приемлемого риска клиента, что способствует достижению необходимого уровня доходности.

• Управление инвестиционным портфелем. Платформа предоставляет инструменты для динамического управления инвестициями: корректировки состава портфеля в ответ на изменения на финансовых рынках и достижения оптимального соотношения доходности и риска.

• Планирование пенсионных накоплений. ФИНСОВЕТНИК позволяет разработать персонализированный план пенсионных накоплений, учитывая текущие финансовые возможности клиента, ожидаемый уровень инфляции и желаемые условия жизни в пенсионный период.

• Составление личного финансового плана. Программа помогает создать комплексный финансовый план на срок от 10 до 30 лет, включающий пути достижения конкретных финансовых целей, таких как погашение кредитов, покупка недвижимости, обучение детей или формирование капитала.

• Оптимизация долговой нагрузки. ФИНСОВЕТНИК проводит диагностику текущей финансовой ситуации клиента, выявляет возможности для снижения долговой нагрузки и формирует план действий, включающий рекомендации по рефинансированию и управлению долгами.

• Анализ финансовых целей. Платформа осуществляет глубокий анализ текущих финансовых целей клиента, его доходов и расходов, что позволяет разработать реалистичный и выполнимый план достижения желаемых финансовых результатов.

• Формирование и сопровождение инвестиционного портфеля. ФИНСОВЕТНИК не только помогает создать инвестиционный портфель, но и обеспечивает его годовое сопровождение, адаптируя стратегию вложений к меняющимся рыночным условиям и финансовым целям клиента.