Описание системы IFRS9

IFRS9 — это программное решение для автоматизации процессов классификации и оценки финансовых активов и обязательств в бэк-офисе банков. Программный продукт IFRS9 (рус. АйФРЭС9) от компании-разработчика ФС-Консалт предназначен для автоматизации бизнес-процессов бэк-офиса, связанных с классификацией и оценкой финансовых активов и обязательств. Он обеспечивает расчёт эффективной процентной ставки, амортизированной и справедливой стоимости финансовых инструментов, резерва под обесценение, формирование бухгалтерских проводок и построение аналитических таблиц, а также поддерживает соответствие требованиям законодательства.

Система IFRS9 ориентирована на финансовые учреждения, включая банки, инвестиционные компании и другие организации, работающие с финансовыми активами и обязательствами, которые нуждаются в автоматизации процессов, связанных с классификацией и оценкой финансовых инструментов, расчётом резервов и процентных ставок, а также формированием бухгалтерских проводок и аналитических таблиц.

Система будет полезна компаниям среднего и крупного бизнеса, действующим в сфере финансовых услуг, которые стремятся обеспечить соответствие требованиям регулятора и повысить эффективность управленческих и бухгалтерских процессов за счёт использования специализированного программного обеспечения.

Функциональные возможности IFRS9:

• Расчёт эффективной процентной ставки. Платформа осуществляет вычисление эффективной процентной ставки, что позволяет точно определять реальную стоимость финансовых инструментов и корректно учитывать доходы и расходы в соответствии с договорными условиями и требованиями законодательства.

• Расчёт процентных доходов и расходов. Система проводит расчёт процентных доходов и расходов с учётом эффективной процентной ставки и условий договоров, обеспечивая точность финансовых показателей и соответствие учётным стандартам.

• Расчёт резерва под обесценение. IFRS9 позволяет рассчитывать резерв под обесценение финансовых активов, что необходимо для адекватной оценки рисков и обеспечения финансовой устойчивости организации в соответствии с требованиями ЦБ РФ.

• Расчёт амортизированной и справедливой стоимости. Платформа предоставляет инструменты для расчёта амортизированной и справедливой стоимости финансовых инструментов, что важно для корректного отражения активов и обязательств в бухгалтерской отчётности.

• Классификация финансовых инструментов. Система включает функционал для классификации финансовых инструментов, в том числе проведение SPPI-теста, что помогает организациям систематизировать активы и обязательства в соответствии с международными и национальными стандартами.

• Формирование бухгалтерских проводок. IFRS9 даёт возможность формировать бухгалтерские проводки или выводить суммы корректировок, упрощая процесс учёта и минимизируя вероятность ошибок в финансовых отчётах.

• Построение аналитических таблиц. Платформа позволяет строить аналитические (управленческие) таблицы данных, которые необходимы для глубокого анализа финансового состояния организации и принятия обоснованных управленческих решений.

• Загрузка данных из внешних источников. Система поддерживает загрузку данных из внешних источников (например, файлов xls, doc), что позволяет расширять базу данных и учитывать информацию, отсутствующую в существующих системах учёта.

• Задание периодичности выполнения операций. IFRS9 предоставляет возможность задавать периодичность выполнения операций (ежедневно, ежемесячно, автоматически по расписанию), что способствует автоматизации рутинных процессов и повышению эффективности работы бэк-офиса.